Alerus Financial Valuierung
Ist ALRS im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Book gegen Gleichaltrige
Price-To-Book gegen Industrie
Price-To-Book vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von ALRS, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: ALRS ($21.89) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($36.12) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: ALRS wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von ALRS zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da ALRS eine kaum profitable Bank ist, verwenden wir ihr Kurs-Buchwert-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist ALRS's PB? | |
|---|---|
| KBV | 1.4x |
| Buchwert | US$386.49m |
| Marktanteil | US$544.77m |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | 2.4x |
Kurs/Buchwert Verhältnis zu Peers
Wie ist das PB Verhältnis von ALRS im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostizierter Kurs-Buchwert | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 1.2x | ||
NEWT NewtekOne | 1.4x | 16.7% | US$363.0m |
JXN Jackson Financial | 0.7x | 45.1% | US$7.3b |
VOYA Voya Financial | 1.6x | 15.0% | US$7.7b |
BXLC Bexil | 0.9x | n/a | US$24.3m |
ALRS Alerus Financial | 1.4x | 73.4% | US$544.8m |
Price-To-Book gegen Gleichaltrige: ALRS ist auf der Grundlage des Price-To-Book Verhältnisses (1.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (1.2x) teuer.
Kurs/Buchwert Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von ALRS zu PB im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Diversified Financial?
Price-To-Book gegen Industrie: ALRS ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Book (1.4x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Diversified Financial (1.5x) ein guter Wert.
Kurs/Buchwert Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von ALRS zu PB im Vergleich zu seinem Faires PB Verhältnis? Dies ist das erwartete PB Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PB Verhältnis | 1.4x |
| Faires PB Verhältnis | n/a |
Price-To-Book vs. Fair Ratio: Unzureichende Daten zur Berechnung der Price-To-Book Fair Ratio von ALRS für die Bewertungsanalyse.
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | US$21.89 | US$23.20 +6.0% | 5.0% | US$25.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$20.12 | US$22.80 +13.3% | 3.3% | US$24.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$21.96 | US$24.00 +9.3% | 2.6% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$22.45 | US$23.75 +5.8% | 3.5% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$21.50 | US$23.75 +10.5% | 3.5% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$19.33 | US$21.88 +13.2% | 5.2% | US$23.00 | US$20.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$19.34 | US$22.38 +15.7% | 1.9% | US$23.00 | US$22.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$19.79 | US$22.13 +11.8% | 4.0% | US$23.50 | US$21.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$21.39 | US$23.00 +7.5% | 4.3% | US$24.00 | US$22.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$21.70 | US$24.00 +10.6% | 6.8% | US$26.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | US$23.28 | US$24.00 +3.1% | 6.8% | US$26.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | US$22.39 | US$21.00 -6.2% | 13.5% | US$23.00 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | US$18.74 | US$18.00 -3.9% | 4.5% | US$19.00 | US$17.00 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | US$17.40 | US$18.38 +5.6% | 5.2% | US$19.50 | US$17.00 | US$20.12 | 4 |
| Oct ’24 | US$18.18 | US$19.63 +7.9% | 5.5% | US$21.00 | US$18.00 | US$21.96 | 4 |
| Sep ’24 | US$20.15 | US$20.00 -0.7% | 6.8% | US$21.50 | US$18.00 | US$22.45 | 4 |
| Aug ’24 | US$19.93 | US$20.00 +0.4% | 6.8% | US$21.50 | US$18.00 | US$21.50 | 4 |
| Jul ’24 | US$17.98 | US$18.75 +4.3% | 6.9% | US$20.00 | US$17.00 | US$19.33 | 4 |
| Jun ’24 | US$16.72 | US$16.75 +0.2% | 5.0% | US$18.00 | US$16.00 | US$19.34 | 4 |
| May ’24 | US$14.34 | US$16.75 +16.8% | 5.0% | US$18.00 | US$16.00 | US$19.79 | 4 |
| Apr ’24 | US$16.05 | US$19.00 +18.4% | 7.4% | US$21.00 | US$18.00 | US$21.39 | 3 |
| Mar ’24 | US$19.88 | US$21.33 +7.3% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | US$21.70 | 3 |
| Feb ’24 | US$20.08 | US$21.33 +6.2% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | US$23.28 | 3 |
| Jan ’24 | US$23.35 | US$25.00 +7.1% | 6.5% | US$27.00 | US$23.00 | US$22.39 | 3 |
| Dec ’23 | US$23.51 | US$25.00 +6.3% | 6.5% | US$27.00 | US$23.00 | US$18.74 | 3 |
| Nov ’23 | US$22.00 | US$25.00 +13.6% | 6.5% | US$27.00 | US$23.00 | US$17.40 | 3 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.
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