Gewinnsprung und steigendes institutionelles Interesse könnten für U.S. Bancorp (USB) ein Wendepunkt sein

• Im vergangenen Quartal meldete U.S. Bancorp einen Anstieg des Nettogewinns im dritten Quartal 2025 um 18 % auf 1,89 Mrd. USD, unterstützt durch einen Anstieg der Gebühreneinnahmen um 9,5 % in Bereichen wie Kapitalmärkte sowie Treuhand- und Anlageverwaltung.
• Gleichzeitig erhöhte der institutionelle Investor Mackenzie Financial Corp seinen Bestand an U.S. Bancorp um 13,3 % auf 244.191 Aktien, was zeigt, wie die jüngste finanzielle Stärke die Aufmerksamkeit erneut auf das gebührenorientierte Geschäftsmodell der Bank lenkt.
• Wir werden nun untersuchen, wie sich diese starke Gewinn- und Gebührenentwicklung in das Anlagekonzept von U.S. Bancorp einfügt und es möglicherweise umgestaltet.

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U.S. Bancorp Anlageerzählung Rekapitulation

Um U.S. Bancorp zu besitzen, müssen Sie glauben, dass die Mischung aus gebührenbasierten Geschäften und einem soliden Einlagengeschäft den strukturellen Druck auf das Kreditwachstum und die Margen ausgleichen kann. Der jüngste Anstieg des Nettogewinns um 18 % und der Gebühreneinnahmen um 9,5 % stützen diese These in naher Zukunft, ändern jedoch nichts am Hauptkatalysator des anhaltenden Wachstums im digitalen Bereich und im Zahlungsverkehr sowie am größten Risiko durch den zunehmenden Wettbewerb im digitalen Finanzwesen und im Open Banking.

Die jüngste Einführung der U.S. Bank Split World Mastercard ist in diesem Zusammenhang besonders relevant, da sie die Bemühungen der Bank um differenzierte, digitale Zahlungsprodukte, die die Gebühreneinnahmen unterstützen, unterstreicht. Zusammen mit den Co-Branding-Produkten von Edward Jones deutet dies darauf hin, dass sich das Management auf den Zahlungsverkehr und vermögensnahe Dienstleistungen als wichtigen Ausgleich konzentriert, wenn das traditionelle Kreditgeschäft oder das gewerbliche Immobiliengeschäft schwieriger werden.

Vor dem Hintergrund dieser stärkeren Gebührenentwicklung sollten Anleger jedoch weiterhin genau beobachten, wie schnell neue Fintech-Anbieter die Zahlungsverkehrs- und Digitalbanking-Wirtschaft von U.S. Bancorp angreifen könnten...

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Zehn Fair-Value-Schätzungen der Simply Wall St Community liegen zwischen 39 und 85 US-Dollar pro Aktie, was zeigt, wie weit die einzelnen Ansichten auseinander liegen können. Wenn man diese Meinungen vor dem Hintergrund der wachsenden Bedeutung der Gebühreneinnahmen von U.S. Bancorp betrachtet, wird deutlich, warum viele Anleger mehrere Perspektiven miteinander vergleichen möchten, bevor sie entscheiden, wie belastbar sich der aktuelle Gewinnmix erweisen könnte.

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