Starke Q3-Ergebnisse und US-Bank-Charter-Antrag könnten die Gründe für eine Investition in Nu Holdings (NU) ändern

• Nu Holdings Ltd. meldete vor kurzem seine Ergebnisse für das dritte Quartal 2025 und verzeichnete einen Nettogewinn von 782,47 Millionen US-Dollar und einen verwässerten Gewinn pro Aktie von 0,1595 US-Dollar, die beide im Vergleich zum gleichen Zeitraum des Vorjahres gestiegen sind.
• Ein interessanter Höhepunkt war der Antrag des Unternehmens auf eine nationale Banklizenz in den USA, der eine potenzielle Verlagerung auf eine breitere internationale Expansion und Diversifizierung widerspiegelt.
• Wir werden untersuchen, wie sich das starke Wachstum des Nettogewinns im letzten Quartal auf die weitere Entwicklung von Nu Holdings auswirkt.

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Nu Holdings Investment-Narrativ - Zusammenfassung

Um Aktien von Nu Holdings zu besitzen, müsste ich von der Fähigkeit des Unternehmens überzeugt sein, von der raschen Verbreitung des digitalen Bankwesens in Lateinamerika zu profitieren, seinen Kundenstamm weiter auszubauen und in neue Märkte zu expandieren. Das starke Wachstum des Nettogewinns und des Gewinns pro Aktie in diesem Quartal ist positiv, aber der Hauptkatalysator, die anhaltende Umsatz- und Gewinndynamik durch die marktübergreifende Expansion, wird weiterhin durch das Risiko steigender Quoten notleidender Kredite aufgewogen, die sich in diesem jüngsten Bericht nicht wesentlich verbessert haben.

Unter den jüngsten Ankündigungen des Unternehmens sticht der Antrag von Nu Holdings auf eine nationale Banklizenz in den USA als äußerst relevant hervor. Dieser Schritt signalisiert ein Engagement für die internationale Expansion und eine höhere aufsichtsrechtliche Komplexität, sowohl in direkter Verbindung mit den Katalysatoren der geografischen Diversifizierung und der verbesserten Einhaltung von Vorschriften, als auch in Verbindung mit dem Risiko der operativen Komplexität, da das Geschäft über mehrere Gerichtsbarkeiten hinweg wächst.

Im Gegensatz zu den Gewinnzahlen sollten sich die Anleger jedoch auch darüber im Klaren sein, dass das wachsende Kreditrisiko in weniger ausgereiften Kreditsegmenten bedeutet, dass...

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Der Ausblick von Nu Holdings geht von 33,0 Mrd. $ Umsatz und 6,1 Mrd. $ Gewinn bis 2028 aus. Dieses Szenario erfordert ein jährliches Umsatzwachstum von 78,1 % und einen Gewinnanstieg von 3,8 Mrd. $ gegenüber dem aktuellen Gewinn von 2,3 Mrd. $.

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Die Schätzungen der Community für den fairen Wert von Nu Holdings reichen von 9,40 USD bis 26,26 USD, basierend auf 31 Privatanlegerperspektiven aus der Simply Wall St Community. Diese Bandbreite an Meinungen steht im Gegensatz zu den Bedenken hinsichtlich der Qualität der Vermögenswerte, die in den letzten Monaten geäußert wurden, und erinnert Sie daran, dass die Ansichten über Risiken und Chancen sehr unterschiedlich sein können, so dass Sie mehrere Blickwinkel berücksichtigen sollten, bevor Sie sich eine Meinung bilden.

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