Hat Nu's (NU) U.S. Bank Charter Bid und Amazon Deal gerade sein Investment Narrative verschoben?

• Nu Holdings kündigte kürzlich eine Reihe wichtiger Initiativen an, darunter die Beantragung einer nationalen Banklizenz in den USA und eine Partnerschaft mit der brasilianischen Niederlassung von Amazon, um NuPay als Zahlungsmethode für Kunden von Amazon.com.br zu integrieren.
• Diese Entwicklungen unterstreichen das Bestreben von Nu Holdings, seine Reichweite über Lateinamerika hinaus auszudehnen und gleichzeitig sein digitales Banking-Ökosystem durch hochkarätige Allianzen und die Expansion in neue Märkte zu stärken.
• Um die Auswirkungen des Antrags von Nu Holdings auf eine Banklizenz in den USA zu bewerten, werden wir untersuchen, wie dieser potenzielle Markteintritt die Investitionsaussichten des Unternehmens beeinflussen könnte.

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Nu Holdings Investment-Narrativ - Zusammenfassung

Um sich als Aktionär in Nu Holdings einzukaufen, müssen Sie an die Fähigkeit des Unternehmens glauben, die digitale Akzeptanz in Lateinamerika zu nutzen, international zu expandieren und Gewinne aus hochfrequentem, kostengünstigem Banking in großem Umfang zu erzielen. Der kürzlich gestellte Antrag auf eine nationale Banklizenz in den USA könnte im Erfolgsfall zum wichtigsten kurzfristigen Katalysator werden, birgt jedoch auch ein höheres regulatorisches Risiko; zum jetzigen Zeitpunkt sind die direkten Auswirkungen auf die Quartalsergebnisse oder den Wettbewerbsdruck begrenzt, aber es ist ein Beobachtungspunkt. Von größerer unmittelbarer Bedeutung ist die fortgesetzte Expansion von Nu in Brasilien und Mexiko, wo die Kreditvergabe an den Massenmarkt nach wie vor von entscheidender Bedeutung ist, um sowohl das Umsatzwachstum als auch den operativen Leverage anzukurbeln, auch wenn dieser Ansatz die Anfälligkeit für Kreditrisiken und den Wirtschaftszyklus erhöht. Anleger sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass angesichts des steigenden Kreditwachstums bei Subprime-Kreditnehmern das Risiko erhöhter Ausfallraten und geringerer Margen zu einem zentralen Problem wird, wenn sich die wirtschaftlichen oder zinsbezogenen Bedingungen ändern...

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Der Bericht von Nu Holdings prognostiziert einen Umsatz von 33,0 Mrd. $ und einen Gewinn von 6,1 Mrd. $ bis 2028. Dies erfordert ein jährliches Umsatzwachstum von 78,1 % und einen Gewinnanstieg von 3,8 Mrd. $ gegenüber 2,3 Mrd. $ heute.

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Erkundung anderer Sichtweisen

Die Mitglieder der Simply Wall St Community haben 44 Schätzungen für den fairen Wert von Nu Holdings abgegeben, die von 9,45 bis 59,35 US-Dollar pro Aktie reichen. Diese stark voneinander abweichenden Ansichten spiegeln sowohl den Optimismus für die rasche technologiegestützte Expansion des Unternehmens als auch die Bedenken hinsichtlich des Kreditrisikos in weniger ausgereiften Segmenten wider, was Sie dazu ermutigt, die Meinungen mehrerer Marktteilnehmer zu prüfen.

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