Wie ist das Verhältnis von CBU zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen?

CBU ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (21.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.5x) teuer.

Wie ist das Verhältnis von CBU zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

CBU ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (21.4x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (12.6x) vergleicht.

Wie hoch ist das PE Verhältnis von CBU im Vergleich zu seinem fairen PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

CBU ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (21.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (16.2x).

Wie hoch ist der faire Preis von CBU, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

CBU ($67.58) wird unter unserer Schätzung des [[Fair Value]] ($125.89) gehandelt.

Wie sieht die 12-Monats-Prognose der Analysten aus und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsenskursziel?

Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

Community Financial System (NYSE:CBU) - Aktienkurs, Nachrichten und Analyse

CBU Aktienübersicht

Community Financial System, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Community Bank, N.A.

Über das Unternehmen

CBU grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung	2/6
Künftiges Wachstum	3/6
Vergangene Leistung	4/6
Finanzielle Gesundheit	6/6
Dividenden	5/6

Belohnungen

46.3% unter unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt

Prognostiziertes Gewinnwachstum 16.27% pro Jahr

Die Erträge stiegen im vergangenen Jahr um 10.4%

Zahlt eine zuverlässige Dividende von 2.72%

Risikoanalyse

Bei unseren Risikoprüfungen wurden keine Risiken für CBU festgestellt.

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

WarrenAI

Based on Analyst Price Targets

Tactical Expansion And Banking Synergy Propel Financial Growth And Opportunity

Key Takeaways Strategic branch expansion and Analysts are assu The analysts have a consensus price target of $65.2 for Community Financial System based on their expectations of its future earnings growth, profit margins and other risk factors. In order for you to agree with the analyst's consensus, you'd need to believe that by 2027, revenues will be $954.7 million, earnings will come to $270.4 million, and it would be trading on a PE ratio of 14.8x, assuming you use a discount rate of 5.8%.

View narrative

US$65.20

3.7% overvalued

10.56%

Revenue growth p.a.

1 day ago

Community Financial System, Inc. Wettbewerber

First Hawaiian

NasdaqGS:FHB

US$3.6b

Cathay General Bancorp

NasdaqGS:CATY

US$3.8b

United Community Banks

NYSE:UCB

US$3.9b

Fulton Financial

NasdaqGS:FULT

US$3.9b

Preisentwicklung & Leistung

Übersicht über alle Höchststände, Veränderungen und Kursrückgänge für Community Financial System
Historische Aktienkurse
Aktueller Aktienkurs	US$67.58
52-Wochen-Hoch	US$71.49
52-Wochen-Tief	US$40.74
Beta	0.65
11 Monat Veränderung	18.73%
3 Monate Veränderung	17.74%
1 Jahr Veränderung	63.43%
33 Jahre Veränderung	-9.94%
5 Jahre Veränderung	-0.84%
Veränderung seit IPO	1,251.60%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Aug 11

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Jul 22

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

Jan 28

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Jan 26

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Sep 15

Community Bank System Enjoys A Bright Top Line Outlook But Appears Fairly Valued

Nov 14

Community Bank System Non-GAAP EPS of $0.94 beats by $0.02, revenue of $175.37M beats by $2.01M

Oct 24

Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Sep 11

Community Bank's Earnings Will Likely Grow Next Year But Stock Appears Overvalued

Jul 30

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.44

Jul 24

Community Bank System raises quarterly dividend by 2.3%

Jul 20

Aktionärsrenditen

	CBU	US Banks	US Markt
7D	10.5%	7.1%	5.1%
1Y	63.4%	61.2%	37.7%

Rendite im Vergleich zur Industrie: CBU wie die Branche US Banks , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 61.2 erzielte.

Rendite vs. Markt: CBU übertraf den Markt US, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 37.7 erzielte.

Preisvolatilität

Is CBU's price volatile compared to industry and market?
CBU volatility
CBU Average Weekly Movement	5.8%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.2%
10% most volatile stocks in US Market	15.1%
10% least volatile stocks in US Market	2.9%

Stabiler Aktienkurs: CBU hat in den letzten 3 Monaten keine nennenswerten Preisschwankungen aufgewiesen.

Volatilität im Zeitverlauf: CBUDie wöchentliche Volatilität (6%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

Gegründet	Mitarbeiter	CEO	Website
1866	2,768	Dimitar Karaivanov	communityfinancialsystem.com

Community Financial System, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Community Bank, N.A., die verschiedene Bank- und andere Finanzdienstleistungen für Privatkunden, Geschäftskunden, institutionelle und kommunale Kunden anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Banking, Employee Benefit Services und All Other. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, wie z. B. verzinsliche und unverzinsliche Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen.

Community Financial System, Inc.'s Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Community Financial System im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
CBU grundlegende Statistiken
Marktanteil	US$3.72b
Gewinn(TTM)	US$165.95m
Umsatz(TTM)	US$706.34m

21.4x

Kurs-Gewinn-Verhältnis

2.0x

Kurs-Buchwert-Verhältnis

Ist CBU zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
CBU Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
Einnahmen	US$706.34m
Kosten der Einnahmen	US$0
Bruttogewinn	US$706.34m
Sonstige Ausgaben	US$540.39m
Umsatz	US$165.95m

Zuletzt gemeldete Gewinne

Sep 30, 2024

Datum des nächsten Gewinnberichts

k.A.

Gewinn per Aktie (EPS)	3.16
Bruttomarge	100.00%
Nettogewinnspanne	23.49%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis	53.1%

Wie hat sich CBU auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

2.7%

Aktuelle Dividendenrendite

58%

Ausschüttungsquote

Zahlt CBU eine zuverlässige Dividende?

Siehe CBU Dividendenhistorie und Benchmarks

Bis wann müssen Sie CBU kaufen, um eine kommende Dividende zu erhalten?
Community Financial System Dividendentermine
Ex-Dividenden Datum	Dec 13 2024
Datum der Dividendenzahlung	Jan 10 2025
Tage bis Ex-Dividende	35 days
Tage bis zum Datum der Dividendenzahlung	63 days

Zahlt CBU eine zuverlässige Dividende?

Siehe CBU Dividendenhistorie und Benchmarks

CBU Aktienübersicht

Belohnungen

Risikoanalyse

Tactical Expansion And Banking Synergy Propel Financial Growth And Opportunity

Community Financial System, Inc. Wettbewerber

NasdaqGS:FHB

US$3.6b

NasdaqGS:CATY

US$3.8b

NYSE:UCB

US$3.9b

NasdaqGS:FULT

US$3.9b

Preisentwicklung & Leistung

Aktuelle Nachrichten und Updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Price target increased by 7.5% to US$64.75

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Second quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend on Common Stock, Payable on January 10, 2025

Community Financial System, Inc. Appoints Savneet Singh as Independent Director, Effective October 1, 2024

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Price target increased by 7.5% to US$64.75

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Second quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend on Common Stock, Payable on January 10, 2025

Community Financial System, Inc. Appoints Savneet Singh as Independent Director, Effective October 1, 2024

Community Financial System, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 22, 2024

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Now 22% undervalued

Price target increased by 8.2% to US$56.75

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

First quarter dividend increased to US$0.46

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on October 10, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Community Financial System, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

First quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on July 10, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc., Annual General Meeting, May 15, 2024

Community Bank System, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on April 10, 2024

Community Bank Appoints Dan Kennell as New Commercial Banking Officer

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter 2023

Community Bank System, Inc. Elects Michele Sullivan as Independent Director, Effective as of February 1, 2024

Price target increased by 8.4% to US$52.43

Community Bank Names Jeff Levy as New Chief Banking Officer

Now 21% undervalued

Price target increased by 9.4% to US$48.36

Community Bank System, Inc. to Report Fiscal Year 2023 Results on Jan 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 3.8% yield

Insufficient new directors

Community Bank System, Inc. Announces its Quarterly Dividend, Payable on January 10, 2024

Third quarter 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter 2023

Community Bank System, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 24, 2023

Price target increased by 7.3% to US$56.86

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 4.0% yield

Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Community Bank System, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs Results for the Second Quarter Ended June 30, 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Community Bank System, Inc. Announces Increase to Its Quarterly Dividend, Payable on October 10, 2023

Now 21% undervalued after recent price drop

Community Bank System, Inc. and Community Bank, National Association Announces Executive Changes

Community Bank System, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 31, 2023

Upcoming dividend of US$0.44 per share at 3.3% yield

Now 20% undervalued after recent price drop

Community Bank System, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on July 10, 2023

Now 20% undervalued after recent price drop

Erträge & Einnahmen