Citigroup's Funding Shift and Leadership Overhaul Could Be A Game Changer For Citigroup (C)

• Die Citigroup Inc. hat beschlossen, ihre nicht kumulativen Vorzugsaktien der Serie W in Höhe von 4,000 % in Höhe von 1,50 Mrd. US$ vollständig zurückzukaufen und gleichzeitig eine Reihe neuer vorrangiger unbesicherter Schuldverschreibungen und Vorzugsaktien auszugeben, um ihr Finanzierungsprofil neu zu gestalten.
• Neben dieser Neupositionierung der Bilanz überarbeitet Citi die Führung in wichtigen Geschäftsbereichen, einschließlich eines neuen ECM-Leiters für Japan und eines geplanten CFO-Wechsels, während das US-Privatkundengeschäft in den Vermögensbereich umstrukturiert und das US-Konsumentenkartengeschäft als Kerngeschäft aufgewertet wird.
• Wir werden nun untersuchen, wie sich die Rücknahme von Vorzugsaktien und die umfassendere Neupositionierung der Bilanz von Citi auf das bestehende Investitionsnarrativ rund um Restrukturierung und Margen auswirken.

Trump hat versprochen, amerikanisches Öl und Gas "freizusetzen", und diese 22 US-Aktien weisen Entwicklungen auf, die davon profitieren dürften.

Citigroup Investment-Narrativ Zusammenfassung

Wer heute Citi besitzen will, muss daran glauben, dass die mehrjährige Umstrukturierung, das straffere Kapitalmanagement und die Konzentration auf die Kerngeschäfte zu besseren, beständigeren Renditen führen können. Die Rückzahlung der Vorzugsaktien der Serie W und die Neuemission von vorrangigen Schuldverschreibungen verbessern zwar die Finanzierung, ändern jedoch nichts an der kurzfristigen Entwicklung, bei der das Hauptpotenzial weiterhin in Margen- und Effizienzfortschritten liegt, während das Hauptrisiko darin besteht, dass die regulatorischen und Transformationskosten länger als erwartet hoch bleiben.

Vor diesem Hintergrund ist der Wechsel des Finanzchefs zu Gonzalo Luchetti hervorzuheben. Durch den Wechsel eines langjährigen Mitarbeiters des U.S. Personal Banking in den Finanzbereich rückt jemand, der sich mit Verbraucherökonomie und Kostendisziplin auskennt, näher an die Entscheidungen zur Kapitalallokation heran, was wichtig ist, wenn Citi Bilanzveränderungen wie diese bevorzugte Rückzahlung in nachhaltige Verbesserungen der Nettozinsmarge und der Kostenkontrolle umsetzen will.

Doch selbst wenn sich Citi auf diese Umgestaltung einlässt, müssen sich die Anleger des Risikos bewusst sein, dass anhaltende aufsichtsrechtliche Prüfungen und Ausgaben für die Umgestaltung...

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Der Bericht der Citigroup prognostiziert 88,8 Milliarden Dollar Umsatz und 17,2 Milliarden Dollar Gewinn bis 2028. Dies erfordert ein jährliches Umsatzwachstum von 6,8 % und einen Gewinnanstieg von etwa 4,3 Mrd. $ gegenüber den heutigen 12,9 Mrd. $.

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Erkundung anderer Sichtweisen

Einige der optimistischsten Analysten gingen bereits davon aus, dass die Citi ihre Jahresgewinne in Richtung 20,0 Mrd. USD steigern könnte, aber ihre Einschätzung der KI-bedingten Margensteigerungen und des globalen Handelswachstums ist weitaus optimistischer als der Konsens, was verdeutlicht, wie unterschiedlich Sie und andere Aktionäre die jüngsten Finanzierungsmaßnahmen und die Umstrukturierung der Bilanz interpretieren könnten.

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