Bank AL Habib Valuierung

Q: Wie hoch ist der faire Preis von BAHL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

BAHL (PKR106) wird über unserer Schätzung des [[Fair Value]] (PKR54.2) gehandelt.

Ist BAHL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von BAHL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: BAHL (PKR106) wird über unserer Schätzung des Fair Value (PKR54.2) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: BAHL über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von BAHL zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da BAHL profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für BAHL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von BAHL durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist BAHL's PE?
PE-Verhältnis	2.9x
Ergebnis	PK₨40.65b
Marktanteil	PK₨117.81b

BAHL's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertrag	n/a
Unternehmenswert/EBITDA	n/a
PEG-Verhältnis	n/a

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von BAHL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für BAHL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
Unternehmen	Prognostiziertes KGV	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Peer-Durchschnitt	3.9x
ABL Allied Bank	2.7x	n/a	PK₨131.7b
BAFL Bank Alfalah	2.4x	-10.1%	PK₨105.4b
NBP National Bank of Pakistan	7.4x	41.3%	PK₨128.3b
HMB Habib Metropolitan Bank	3.1x	n/a	PK₨76.4b
BAHL Bank AL Habib	2.9x	n/a	PK₨117.8b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: BAHL ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (2.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (3.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von BAHL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche Asian Banks?

3 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil

3 Unternehmen		Geschätztes Wachstum	Marktanteil

No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: BAHL ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (2.9x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt PK Banks (2.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von BAHL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

BAHL PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis	2.9x
Faires PE Verhältnis	n/a

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: Unzureichende Daten zur Berechnung der Price-To-Earnings Fair Ratio von BAHL für die Bewertungsanalyse.

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für BAHL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
Datum	Aktienkurs	Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel	Streuung	Hoch	Niedrig	Preis (1J)	Analysten
Aktuell	PK₨106.00	PK₨127.33 +20.1%	9.1%	PK₨140.00	PK₨112.00	n/a	3
Nov ’25	PK₨108.16	PK₨127.33 +17.7%	9.1%	PK₨140.00	PK₨112.00	n/a	3
Oct ’25	PK₨100.58	PK₨127.33 +26.6%	9.1%	PK₨140.00	PK₨112.00	n/a	3
Sep ’25	PK₨95.33	PK₨127.33 +33.6%	9.1%	PK₨140.00	PK₨112.00	n/a	3
Aug ’25	PK₨108.94	PK₨127.33 +16.9%	9.1%	PK₨140.00	PK₨112.00	n/a	3
Jul ’25	PK₨112.98	PK₨124.00 +9.8%	6.8%	PK₨130.00	PK₨112.00	n/a	3
Jun ’25	PK₨100.14	PK₨121.75 +21.6%	6.8%	PK₨130.00	PK₨112.00	n/a	4
May ’25	PK₨96.55	PK₨112.28 +16.3%	18.1%	PK₨130.00	PK₨74.40	n/a	5
Apr ’25	PK₨85.16	PK₨104.85 +23.1%	18.1%	PK₨125.00	PK₨74.40	n/a	4
Mar ’25	PK₨85.97	PK₨104.85 +22.0%	18.1%	PK₨125.00	PK₨74.40	n/a	4
Feb ’25	PK₨84.98	PK₨97.88 +15.2%	22.4%	PK₨125.00	PK₨70.00	n/a	5
Jan ’25	PK₨83.08	PK₨86.28 +3.9%	18.4%	PK₨115.00	PK₨70.00	n/a	5
Dec ’24	PK₨74.58	PK₨86.28 +15.7%	18.4%	PK₨115.00	PK₨70.00	n/a	5
Nov ’24	PK₨68.45	PK₨82.28 +20.2%	11.3%	PK₨95.00	PK₨70.00	PK₨108.16	5
Oct ’24	PK₨45.03	PK₨81.17 +80.3%	11.7%	PK₨95.00	PK₨70.00	PK₨100.58	6
Sep ’24	PK₨52.28	PK₨81.17 +55.3%	11.7%	PK₨95.00	PK₨70.00	PK₨95.33	6
Aug ’24	PK₨56.77	PK₨78.60 +38.5%	10.0%	PK₨93.00	PK₨70.00	PK₨108.94	5
Jul ’24	PK₨43.22	PK₨77.00 +78.2%	6.4%	PK₨85.00	PK₨71.00	PK₨112.98	5
Jun ’24	PK₨42.00	PK₨77.00 +83.3%	6.4%	PK₨85.00	PK₨71.00	PK₨100.14	5
May ’24	PK₨46.26	PK₨77.00 +66.5%	6.4%	PK₨85.00	PK₨71.00	PK₨96.55	5
Apr ’24	PK₨42.50	PK₨79.20 +86.4%	6.7%	PK₨85.00	PK₨71.00	PK₨85.16	5
Mar ’24	PK₨52.16	PK₨87.09 +67.0%	16.7%	PK₨114.47	PK₨71.00	PK₨85.97	5
Feb ’24	PK₨54.45	PK₨82.00 +50.6%	8.5%	PK₨90.00	PK₨71.00	PK₨84.98	4
Jan ’24	PK₨55.28	PK₨87.33 +58.0%	4.3%	PK₨90.00	PK₨82.00	PK₨83.08	3
Dec ’23	PK₨56.28	PK₨87.33 +55.2%	4.3%	PK₨90.00	PK₨82.00	PK₨74.58	3
Nov ’23	PK₨53.49	PK₨98.67 +84.5%	22.2%	PK₨147.00	PK₨82.00	PK₨68.45	6

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.