Union Bank of the Philippines Valuierung

Q: Wie hoch ist der faire Preis von UBP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

UBP (₱36.05) wird über unserer Schätzung des [[Fair Value]] (₱33.94) gehandelt.

Ist UBP im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UBP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: UBP (₱36.05) wird über unserer Schätzung des Fair Value (₱33.94) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UBP über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UBP zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

Die obige Tabelle zeigt das k.A. Verhältnis für UBP. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UBP durch die aktuelle bevorzugtes Vielfaches geteilt wird.
Was ist UBP's n/a?
k.A.	0x
n/a	n/a
Marktanteil	₱113.92b

UBP's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertrag	n/a
Unternehmenswert/EBITDA	n/a
PEG-Verhältnis	0.4x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UBP im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UBP im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
Unternehmen	Prognostiziertes KGV	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Peer-Durchschnitt	31.1x
CBC China Banking	4.7x	14.3%	₱107.7b
PTC Philippine Trust	108.9x	n/a	₱118.8b
RCB Rizal Commercial Banking	5.8x	n/a	₱56.0b
SECB Security Bank	5.1x	16.3%	₱47.4b
UBP Union Bank of the Philippines	15.1x	37.0%	₱113.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UBP ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (16.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (23.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UBP zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche Asian Banks?

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	10.0%
	n/a	n/a	n/a

Rufe Daten ab

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	10.0%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UBP ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (16.7x) mit dem Asian Banks Branchendurchschnitt (8.7x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UBP zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UBP PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis	15.1x
Faires PE Verhältnis	9.2x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UBP ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (16.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (9.6x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UBP und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
Datum	Aktienkurs	Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel	Streuung	Hoch	Niedrig	Preis (1J)	Analysten
Aktuell	₱34.35	₱49.23 +43.3%	13.6%	₱57.70	₱39.00	n/a	6
Jun ’25	₱33.65	₱50.07 +48.8%	12.0%	₱57.70	₱39.00	n/a	6
May ’25	₱38.50	₱51.59 +34.0%	7.6%	₱57.70	₱47.00	n/a	6
Apr ’25	₱45.25	₱52.43 +15.9%	6.3%	₱57.70	₱47.00	n/a	6
Mar ’25	₱44.60	₱54.14 +21.4%	4.4%	₱57.70	₱51.00	n/a	5
Feb ’25	₱44.50	₱52.39 +17.7%	7.9%	₱59.05	₱45.43	n/a	6
Jan ’25	₱50.35	₱55.76 +10.7%	5.9%	₱60.63	₱51.85	n/a	6
Dec ’24	₱44.69	₱59.36 +32.8%	9.5%	₱68.50	₱51.97	n/a	6
Nov ’24	₱46.85	₱60.02 +28.1%	9.1%	₱68.50	₱51.97	n/a	6
Oct ’24	₱50.79	₱64.11 +26.2%	14.2%	₱82.28	₱55.12	n/a	6
Sep ’24	₱53.78	₱68.87 +28.1%	15.3%	₱82.91	₱55.12	n/a	6
Aug ’24	₱58.58	₱69.92 +19.4%	14.3%	₱82.91	₱55.12	n/a	6
Jul ’24	₱58.98	₱71.43 +21.1%	15.4%	₱87.40	₱55.12	n/a	6
Jun ’24	₱62.05	₱73.12 +17.8%	15.5%	₱87.40	₱55.12	₱33.65	5
May ’24	₱65.28	₱74.13 +13.6%	14.6%	₱87.40	₱56.22	₱38.50	5
Apr ’24	₱66.97	₱74.94 +11.9%	16.0%	₱87.40	₱56.22	₱45.25	4
Mar ’24	₱69.02	₱73.66 +6.7%	14.6%	₱82.91	₱56.22	₱44.60	4
Feb ’24	₱76.38	₱73.93 -3.2%	14.0%	₱82.91	₱57.32	₱44.50	4
Jan ’24	₱67.80	₱73.74 +8.8%	13.8%	₱85.04	₱57.32	₱50.35	4
Dec ’23	₱62.99	₱73.74 +17.1%	13.8%	₱85.04	₱57.32	₱44.69	4
Nov ’23	₱60.63	₱72.60 +19.7%	16.5%	₱85.04	₱52.76	₱46.85	4
Oct ’23	₱64.57	₱72.60 +12.4%	16.5%	₱85.04	₱52.76	₱50.79	4
Sep ’23	₱64.17	₱70.24 +9.4%	14.7%	₱78.74	₱52.76	₱53.78	4
Aug ’23	₱61.42	₱76.06 +23.8%	3.5%	₱78.74	₱72.44	₱58.58	3
Jul ’23	₱59.65	₱76.06 +27.5%	3.5%	₱78.74	₱72.44	₱58.98	3
Jun ’23	₱63.78	₱74.96 +17.5%	14.7%	₱83.54	₱59.45	₱62.05	3

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.