Banca Popolare di Sondrio Valuierung
Ist BPSO im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
2/6Bewertungs Score 2/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von BPSO, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: BPSO (€7.48) wird über unserer Schätzung des Fair Value (€5.36) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: BPSO über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von BPSO zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da BPSO profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist BPSO's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 6.2x |
| Ergebnis | €544.46m |
| Marktanteil | €3.36b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | -0.4x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von BPSO im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 7.2x | ||
CE Credito Emiliano | 5.9x | -11.5% | €3.6b |
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena | 2.9x | -24.0% | €7.8b |
FBK FinecoBank Banca Fineco | 14.4x | -1.2% | €9.3b |
BPE BPER Banca | 5.5x | -5.6% | €8.6b |
BPSO Banca Popolare di Sondrio | 6.2x | -14.3% | €3.4b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: BPSO ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (7.2x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von BPSO zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?
| 2 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 2 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: BPSO ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Italian Banks (6.2x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von BPSO zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 6.2x |
| Faires PE Verhältnis | 5.4x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: BPSO ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (5.4x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | €7.48 | €7.60 +1.7% | 10.1% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €6.98 | €7.53 +7.9% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €6.66 | €7.53 +13.1% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €6.99 | €7.53 +7.7% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €6.73 | €7.43 +10.3% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €6.88 | €7.38 +7.2% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €7.20 | €7.38 +2.5% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| May ’25 | €7.86 | €7.30 -7.1% | 8.6% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €6.94 | €6.55 -5.6% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €7.08 | €6.55 -7.5% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €6.67 | €6.23 -6.6% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | €5.86 | €6.23 +6.2% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | €5.85 | €6.05 +3.5% | 9.7% | €6.70 | €5.10 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | €5.23 | €5.50 +5.2% | 6.8% | €6.00 | €5.10 | €6.98 | 3 |
| Oct ’24 | €4.88 | €5.40 +10.7% | 4.5% | €5.70 | €5.10 | €6.66 | 3 |
| Sep ’24 | €4.35 | €5.17 +18.8% | 10.8% | €5.70 | €4.40 | €6.99 | 3 |
| Aug ’24 | €4.36 | €5.10 +17.0% | 9.7% | €5.50 | €4.40 | €6.73 | 3 |
| Jul ’24 | €3.82 | €5.07 +32.8% | 9.3% | €5.40 | €4.40 | €6.88 | 3 |
| Jun ’24 | €3.60 | €5.43 +50.9% | 0.9% | €5.50 | €5.40 | €7.20 | 3 |
| May ’24 | €4.12 | €5.40 +31.0% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €7.86 | 3 |
| Apr ’24 | €3.91 | €5.40 +38.0% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €6.94 | 3 |
| Mar ’24 | €4.78 | €5.40 +13.0% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €7.08 | 3 |
| Feb ’24 | €4.60 | €4.83 +5.1% | 5.9% | €5.20 | €4.50 | €6.67 | 3 |
| Jan ’24 | €3.78 | €4.70 +24.3% | 4.6% | €5.00 | €4.50 | €5.86 | 3 |
| Dec ’23 | €3.79 | €4.70 +23.9% | 4.6% | €5.00 | €4.50 | €5.85 | 3 |
| Nov ’23 | €3.64 | €4.23 +16.2% | 6.8% | €4.60 | €3.90 | €5.23 | 3 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.
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