United Overseas Bank Limited

DB:UOB Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €43.1b

United Overseas Bank Valuierung

Ist UOB im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UOB, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: UOB (€25.44) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€56.74) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UOB wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UOB zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da UOB profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für UOB. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UOB durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist UOB's PE?
PE-Verhältnis10.5x
ErgebnisS$5.81b
MarktanteilS$60.76b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UOB im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UOB im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt8.2x
CBK Commerzbank
7.9x8.8%€17.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€451.2m
QNBK Qatar National Bank (Q.P.S.C.)
10.2x7.9%ر.ق155.7b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
UOB United Overseas Bank
10.5x5.1%€60.8b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UOB ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (10.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.2x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UOB zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UOB 10.5xBranchendurchschnittswert 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UOB ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (10.5x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.3x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UOB zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UOB PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis10.5x
Faires PE Verhältnis11.5x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UOB ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (11.5x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UOB und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€25.44
€27.33
+7.4%
6.4%€29.76€21.97n/a17
Nov ’25€22.10
€24.03
+8.7%
6.8%€27.72€20.25n/a17
Oct ’25€22.28
€23.68
+6.3%
7.9%€27.54€19.07n/a17
Sep ’25€21.56
€23.75
+10.2%
7.5%€27.53€19.07n/a17
Aug ’25€22.20
€23.82
+7.3%
7.2%€27.52€20.79n/a17
Jul ’25€21.29
€22.84
+7.3%
7.8%€27.11€20.49n/a17
Jun ’25€20.86
€22.84
+9.5%
7.8%€27.11€20.49n/a17
May ’25€20.76
€22.64
+9.0%
8.1%€27.24€19.56n/a18
Apr ’25€20.02
€22.30
+11.4%
8.3%€27.26€19.57n/a18
Mar ’25€19.25
€22.14
+15.0%
9.0%€27.32€18.58n/a18
Feb ’25€19.44
€22.09
+13.6%
9.0%€27.33€18.59n/a18
Jan ’25€19.99
€22.24
+11.3%
9.3%€27.45€18.67n/a17
Dec ’24€18.61
€22.14
+19.0%
8.9%€27.30€19.25n/a17
Nov ’24€18.64
€22.23
+19.2%
9.1%€27.42€19.34€22.1017
Oct ’24€19.63
€22.58
+15.0%
9.2%€27.47€19.37€22.2817
Sep ’24€19.31
€22.13
+14.6%
9.2%€26.90€18.98€21.5617
Aug ’24€20.46
€22.17
+8.4%
9.7%€27.06€18.26€22.2017
Jul ’24€18.90
€22.23
+17.6%
9.8%€27.47€18.54€21.2917
Jun ’24€19.16
€22.23
+16.0%
9.8%€27.47€18.54€20.8617
May ’24€19.09
€22.39
+17.3%
10.1%€27.00€19.04€20.7617
Apr ’24€20.45
€23.21
+13.5%
9.2%€27.50€19.40€20.0217
Mar ’24€20.90
€23.76
+13.7%
7.8%€26.99€19.63€19.2517
Feb ’24€20.73
€23.79
+14.8%
8.4%€27.93€19.55€19.4417
Jan ’24€21.41
€23.63
+10.4%
8.4%€27.78€19.44€19.9916
Dec ’23€21.87
€23.80
+8.8%
8.6%€28.16€19.71€18.6116
Nov ’23€19.79
€23.91
+20.8%
9.1%€28.60€20.02€18.6417

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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