UniCredit S.p.A.

SWX:UCG Lagerbericht

Marktkapitalisierung: CHF 114.1b

UniCredit Valuierung

Ist UCG im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Marktwert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UCG, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Unter dem Marktwert: UCG (CHF76.13) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (CHF119.41) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UCG wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UCG zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da UCG profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für UCG. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UCG durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist UCG's PE?
PE-Verhältnis11.4x
Ergebnis€10.72b
Marktanteil€122.21b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UCG im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UCG im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt18.7x
LLBN Liechtensteinische Landesbank
21xn/aCHF 3.5b
BCVN Banque Cantonale Vaudoise
25.6x4.08%CHF 11.0b
BNP BNP Paribas
9x6.80%€118.6b
BMO Bank of Montreal
19.2x5.63%CA$176.6b
UCG UniCredit
11.4x6.36%CHF 122.2b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UCG ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (18.7x) ein guter Wert.

Historische Kurs/Gewinn Ratio

Das historische Kurs-Gewinn-Verhältnis vergleicht den Kurs einer Aktie mit ihren Gewinnen im Laufe der Zeit. Ein höheres Verhältnis bedeutet, dass die Anleger bereit sind, mehr für die Aktie zu zahlen.

Rufe historische Daten ab, bitte haben sie etwas Geduld

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UCG zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UCG 11.4xBranchendurchschnittswert 12.0xNo. of Companies39PE0612182430+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UCG ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.4x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Swiss Banks (19.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UCG zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UCG PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis11.4x
Faires PE Verhältnisn/a

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: Unzureichende Daten zur Berechnung der Price-To-Earnings Fair Ratio von UCG für die Bewertungsanalyse.

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UCG und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellCHF 76.13
CHF 84.48
+10.97%
9.19%CHF 99.65CHF 71.71n/a16
Jul ’27CHF 70.85
CHF 78.74
+11.14%
8.46%CHF 92.09CHF 66.30n/a17
Jun ’27CHF 64.35
CHF 76.89
+19.48%
7.58%CHF 87.85CHF 65.89n/a17
May ’27CHF 62.71
CHF 75.28
+20.05%
8.52%CHF 84.39CHF 61.46n/a16
Apr ’27n/a
CHF 77.44
0%
8.48%CHF 88.26CHF 66.54n/a16
Mar ’27n/a
CHF 76.13
0%
11.32%CHF 87.00CHF 51.93n/a17
Feb ’27n/a
CHF 70.21
0%
11.22%CHF 80.85CHF 52.37n/a18
Jan ’27n/a
CHF 66.34
0%
10.10%CHF 78.32CHF 52.95n/a18
Dec ’26n/a
CHF 66.25
0%
10.28%CHF 78.53CHF 53.10n/a17
Nov ’26n/a
CHF 65.40
0%
10.08%CHF 78.26CHF 52.92n/a17
Oct ’26n/a
CHF 65.00
0%
10.48%CHF 75.29CHF 53.31n/a16
Sep ’26n/a
CHF 63.29
0%
8.82%CHF 72.11CHF 53.31n/a16
Aug ’26n/a
CHF 61.69
0%
7.77%CHF 69.92CHF 53.14n/a15
Jul ’26n/a
CHF 55.33
0%
15.56%CHF 68.20CHF 32.70CHF 70.8517
Jun ’26n/a
CHF 52.84
0%
16.84%CHF 63.63CHF 32.75CHF 64.3517
May ’26n/a
CHF 49.68
0%
15.84%CHF 65.63CHF 32.81CHF 62.7118
Apr ’26n/a
CHF 50.07
0%
15.98%CHF 65.80CHF 33.38n/a18
Mar ’26n/a
CHF 45.99
0%
10.28%CHF 53.50CHF 32.85n/a18
Feb ’26n/a
CHF 44.25
0%
9.00%CHF 51.33CHF 33.27n/a18
Jan ’26n/a
CHF 43.57
0%
9.87%CHF 53.11CHF 32.61n/a18
Dec ’25n/a
CHF 43.62
0%
9.87%CHF 53.12CHF 32.62n/a18
Nov ’25n/a
CHF 42.80
0%
9.66%CHF 50.80CHF 32.92n/a18
Oct ’25n/a
CHF 42.75
0%
9.55%CHF 50.58CHF 32.78n/a20
Sep ’25n/a
CHF 42.81
0%
9.84%CHF 50.74CHF 31.01n/a21
Aug ’25n/a
CHF 42.24
0%
10.61%CHF 50.91CHF 31.11n/a21
Jul ’25n/a
CHF 41.58
0%
9.95%CHF 50.42CHF 32.00n/a21
CHF 84.66
Fair Value
10.1% unterbewertet intrinsischer Abschlag
16
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2026/07/28 07:52
Aktienkurs zum Tagesende2026/07/28 00:00
Gewinne2026/06/30
Jährliche Einnahmen2025/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Details zum Analysemodell, mit dem dieser Bericht erstellt wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite; außerdem bieten wir Leitfäden zur Nutzung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube an.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

UniCredit S.p.A. wird von 38 Analysten beobachtet. 15 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander