Wie ist das Verhältnis von HUM zu pe im Vergleich zu anderen Unternehmen?

HUM ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (11.8x) ein guter Wert.

Wie ist das Verhältnis von HUM zu pe im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche Global Consumer Finance?

HUM ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.6x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Australian Consumer Finance (9.9x) ein guter Wert.

Wie hoch ist das pe Verhältnis von HUM im Vergleich zu seinem fairen pe Verhältnis? Dies ist das erwartete pe Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

HUM ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (17.4x).

Wie hoch ist der faire Preis von HUM, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unzureichende Daten zur Berechnung des beizulegenden Zeitwerts von HUM für die Bewertungsanalyse.

Wie sieht die 12-Monats-Prognose der Analysten aus und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsenskursziel?

Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, aber die Analysten liegen nicht innerhalb einer statistisch sicheren Spanne der Übereinstimmung.

Humm Group (ASX:HUM) - Aktienkurs, Nachrichten und Analyse

HUM Aktienübersicht

Die Humm Group Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Australien, Neuseeland, Irland, dem Vereinigten Königreich und Kanada an. Mehr Details

HUM grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung	3/6
Künftiges Wachstum	2/6
Vergangene Leistung	2/6
Finanzielle Gesundheit	2/6
Dividenden	2/6

Belohnungen

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (8.6x) liegt unter dem Australian Markt (18.9x)

Prognostiziertes Gewinnwachstum 9.58% pro Jahr

In diesem Jahr profitabel geworden

Im Vergleich zu Wettbewerbern und der Branche gut bewertet

Risikoanalyse

Die Verschuldung ist durch den operativer Cashflow nicht gut gedeckt

Dividende von 3.2% ist nicht gut durch freie Cashflows gedeckt

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 3 Analysts

Adopting AI And Expanding Into Regional Markets Will Improve Future Operations

Key Takeaways Focus on AI and cloud technology transformation aims to enhance revenue through operational efficiencies and expanded product offerings. Effective cost management and new market expansion are poised to improve net margins and drive future revenue growth.

View narrative

AU$0.83

24.4% undervalued

45.61%

Revenue growth p.a.

4 days ago

Meine Notizen

Erfassen Sie Ihre Gedanken, Links und Unternehmenseinschätzung

Humm Group Limited Wettbewerber

Solvar

ASX:SVR

AU$277.7m

FleetPartners Group

ASX:FPR

AU$573.1m

FSA Group

ASX:FSA

AU$103.8m

Cash Converters International

ASX:CCV

AU$162.3m

Preisentwicklung & Leistung

Zusammenfassung der Höchst- und Tiefststände sowie der Veränderungen der Aktienkurse für Humm Group
Historische Aktienkurse
Aktueller Aktienkurs	AU$0.63
52-Wochen-Hoch	AU$0.90
52-Wochen-Tief	AU$0.40
Beta	2.2
1 Monat Veränderung	4.17%
3 Monate Veränderung	-22.84%
1 Jahr Veränderung	20.19%
3 Jahre Veränderung	-26.47%
5 Jahre Veränderung	-59.28%
Veränderung seit IPO	-76.05%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Recent updates

Humm Group (ASX:HUM) Will Pay A Smaller Dividend Than Last Year

Feb 22

What Kind Of Shareholders Hold The Majority In Humm Group Limited's (ASX:HUM) Shares?

Mar 02

Would Shareholders Who Purchased Humm Group's (ASX:HUM) Stock Five Years Be Happy With The Share price Today?

Jan 23

What Kind Of Investors Own Most Of Humm Group Limited (ASX:HUM)?

Dec 01

Andrew Abercrombie Is The Chairman of FlexiGroup Limited (ASX:FXL) And They Just Picked Up 7.2% More Shares

Sep 04

Here's What FlexiGroup Limited's (ASX:FXL) Shareholder Ownership Structure Looks Like

Sep 02

Three Things You Should Check Before Buying FlexiGroup Limited (ASX:FXL) For Its Dividend

Aug 06

Aktionärsrenditen

	HUM	AU Consumer Finance	AU Markt
7D	-0.8%	4.1%	-3.1%
1Y	20.2%	37.2%	6.7%

Rendite im Vergleich zur Industrie: HUM unter dem Niveau der Branche Australian Consumer Finance , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 37.2% erzielte.

Rendite vs. Markt: HUM übertraf den Markt Australian, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 6.7 erzielte.

Preisvolatilität

Is HUM's price volatile compared to industry and market?
HUM volatility
HUM Average Weekly Movement	7.3%
Consumer Finance Industry Average Movement	6.9%
Market Average Movement	7.9%
10% most volatile stocks in AU Market	16.4%
10% least volatile stocks in AU Market	3.1%

Stabiler Aktienkurs: HUM hatte in den letzten 3 Monaten im Vergleich zum Australian -Markt keine signifikante Preisvolatilität.

Volatilität im Zeitverlauf: HUMDie wöchentliche Volatilität (7%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

Gegründet	Mitarbeiter	CEO	Website
1988	570	Stuart Grimshaw	www.shophumm.com/humm-group/

Die Humm Group Limited bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Australien, Neuseeland, Irland, dem Vereinigten Königreich und Kanada an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Point of Sale Payment Plans (PosPP), New Zealand Cards, Australia Cards und Commercial. Unter der Marke humm90 bietet es langfristige zinslose Finanzierungen und Lösungen für den täglichen Bedarf an; Q Mastercard, eine zinslose Kreditkarte; und FlexiCommercial, eine Geschäftsfinanzierungslösung, die Leasing und Mobiliarhypotheken für kleine und mittlere Unternehmen umfasst.

Humm Group Limited's Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Humm Group im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
HUM grundlegende Statistiken
Marktanteil	AU$301.18m
Gewinn(TTM)	AU$35.20m
Umsatz(TTM)	AU$272.60m

8.6x

Kurs-Gewinn-Verhältnis

1.1x

Kurs-Umsatz-Verhältnis

Ist HUM zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
HUM Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
Einnahmen	AU$272.60m
Kosten der Einnahmen	AU$97.60m
Bruttogewinn	AU$175.00m
Sonstige Ausgaben	AU$139.80m
Umsatz	AU$35.20m

Zuletzt gemeldete Gewinne

Dec 31, 2024

Datum des nächsten Gewinnberichts

k.A.

Gewinn per Aktie (EPS)	0.073
Bruttomarge	64.20%
Nettogewinnspanne	12.91%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis	844.0%

Wie hat sich HUM auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

3.2%

Aktuelle Dividendenrendite

46%

Ausschüttungsquote

Zahlt HUM eine zuverlässige Dividende?

Siehe HUM Dividendenhistorie und Benchmarks

Bis wann müssen Sie HUM kaufen, um eine kommende Dividende zu erhalten?
Humm Group Dividendentermine
Ex-Dividenden Datum	Feb 24 2025
Datum der Dividendenzahlung	Apr 02 2025
Tage bis Ex-Dividende	2 days
Tage bis zum Datum der Dividendenzahlung	39 days

Zahlt HUM eine zuverlässige Dividende?

Siehe HUM Dividendenhistorie und Benchmarks

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

Daten	Zuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse	2025/02/21 09:28
Aktienkurs zum Tagesende	2025/02/21 00:00
Gewinne	2024/12/31
Jährliche Einnahmen	2024/06/30

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

Paket	Daten	Zeitrahmen	Beispiel US-Quelle ^*
Finanzdaten des Unternehmens	10 Jahre	Gewinn- und Verlustrechnung Kapitalflussrechnung Bilanz	SEC-Formular 10-K SEC-Formular 10-Q
Konsensschätzungen der Analysten	+3 Jahre	Finanzielle Vorausschau Kursziele der Analysten	Analysten Research Berichte Blue Matrix
Marktpreise	30 Jahre	Aktienkurse Dividenden, Splits und Aktionen	ICE-Marktdaten SEC-Formular S-1
Eigentümerschaft	10 Jahre	Top-Aktionäre Insiderhandel	SEC-Formular 4 SEC-Formular 13D
Verwaltung	10 Jahre	Das Führungsteam Direktorium	SEC-Formular 10-K SEC-Formular DEF 14A
Wichtige Entwicklungen	10 Jahre	Ankündigungen des Unternehmens	SEC-Formular 8-K

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Humm Group Limited wird von 10 Analysten beobachtet. 3 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

Analyst	Einrichtung
Swapan Pandya	APP Securities Pty Ltd.
John Marrin	CLSA
Paul Buys	Credit Suisse

HUM Aktienübersicht

Belohnungen

Risikoanalyse

Adopting AI And Expanding Into Regional Markets Will Improve Future Operations

Humm Group Limited Wettbewerber

ASX:SVR

AU$277.7m

ASX:FPR

AU$573.1m

ASX:FSA

AU$103.8m

ASX:CCV

AU$162.3m

Preisentwicklung & Leistung

Aktuelle Nachrichten und Updates

First half dividend increased to AU$0.013

First half 2025 earnings released: EPS: AU$0.043 (vs AU$0.017 loss in 1H 2024)

Humm Group Limited Announces Interim Ordinary Fully Franked Dividend for the Half-Year Ended 31 December 2024, Payable on April 2, 2025

Humm Group Limited to Report First Half, 2025 Results on Feb 18, 2025

Humm Group Limited Announces Company Secretary Changes

Recent updates

First half dividend increased to AU$0.013

First half 2025 earnings released: EPS: AU$0.043 (vs AU$0.017 loss in 1H 2024)

Humm Group Limited Announces Interim Ordinary Fully Franked Dividend for the Half-Year Ended 31 December 2024, Payable on April 2, 2025

Humm Group Limited to Report First Half, 2025 Results on Feb 18, 2025

Humm Group Limited Announces Company Secretary Changes

Humm Group Limited Announces Resignation of Christina Seppelt as Company Secretary, Effective 31 December 2024

Independent Non-Executive Director recently bought AU$50k worth of stock

Consensus EPS estimates fall by 18%

High number of new and inexperienced directors

Humm Group Limited, Annual General Meeting, Nov 28, 2024

Hummgroup Announces Board Changes

Humm Group Limited Announces Ordinary Fully Franked Final Dividend for the Six Months Ended June 30, 2024, Payable on October 3, 2024

Final dividend of AU$0.013 announced

Full year 2024 earnings: Revenues exceed analyst expectations

Humm Group Limited to Report Fiscal Year 2024 Results on Aug 21, 2024

Humm Group (ASX:HUM) Will Pay A Smaller Dividend Than Last Year

First half dividend reduced to AU$0.0075

First half 2024 earnings released: AU$0.017 loss per share (vs AU$0.011 profit in 1H 2023)

Humm Group Limited Announces Interim Ordinary Fully Franked Dividend for the Half-Year Ended 31 December 2023, Payable on 3 April 2024

Humm Group Limited to Report First Half, 2024 Results on Feb 20, 2024

Humm Group Limited, Annual General Meeting, Nov 16, 2023

Full year 2023 earnings released

Humm Group Limited to Report Fiscal Year 2023 Results on Aug 24, 2023

Key Executive recently bought AU$88k worth of stock

Key Executive recently bought AU$200k worth of stock

Key Executive recently bought AU$263k worth of stock

Key Executive recently bought AU$91k worth of stock

Humm Group Limited Announces CEO Changes

Key Executive recently bought AU$128k worth of stock

Key Executive recently bought AU$137k worth of stock

Price target decreased by 25% to AU$0.54

First half 2023 earnings released: EPS: AU$0.011 (vs AU$0.34 loss in 1H 2022)

Humm Group Limited to Report First Half, 2023 Results on Feb 23, 2023

Key Executive recently bought AU$55k worth of stock

Independent Non-Executive Director recently bought AU$60k worth of stock

High number of new and inexperienced directors

High number of new and inexperienced directors

humm group limited Appoints Non-Executive Directors and Company Secretary

Full year 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Humm Group Limited, Annual General Meeting, Nov 17, 2022

Humm Group Limited Announces Change of Company Secretary

Humm Group Limited to Report Q4, 2022 Results on Aug 25, 2022

High number of new and inexperienced directors

Humm Group Limited Announces Board Changes

Humm Group Limited Announces Board Changes

Consensus forecasts updated

Price target decreased to AU$1.05

Key Executive recently bought AU$2.1m worth of stock

Humm Group Limited Announces Change of Company Secretary

Price target increased to AU$1.43

First half 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Humm Group Limited Announces Dividend for the Six Months Ended December 31, 2021, Payable on April 6, 2022

Suitors Reportedly Circle Humm's Commercial Leasing Arm

Humm Group Limited to Report Q2, 2022 Results on Feb 22, 2022

Latitude Group Holdings Limited (ASX:LFS) signed non binding heads of agreement to acquire Consumer Business from Humm Group Limited (ASX:HUM) for approximately AUD 330 million.

Non-Independent Non-Executive Chairman recently bought AU$459k worth of stock

Full year 2021 earnings released: EPS AU$0.12 (vs AU$0.053 in FY 2020)

Consensus EPS estimates fall to AU$0.096

humm group limited Launches Humm TAPP