U.S. Bancorp

WBAG:USBC Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €87.2b

U.S. Bancorp Valuierung

Ist USBC im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Marktwert

Wie hoch ist ein fairer Preis von USBC, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Unter dem Marktwert: USBC (€56) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€99.71) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: USBC wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von USBC zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da USBC profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für USBC. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von USBC durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist USBC's PE?
PE-Verhältnis12.6x
ErgebnisUS$7.79b
MarktanteilUS$99.71b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von USBC im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für USBC im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15.3x
EBS Erste Group Bank
12.4x10.00%€43.4b
RBI Raiffeisen Bank International
17.2x24.12%€17.4b
BG BAWAG Group
15.7x10.12%€13.2b
OBS Oberbank
15.9xn/a€5.9b
USBC U.S. Bancorp
12.6x5.81%€99.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: USBC ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (12.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.3x) ein guter Wert.

Historische Kurs/Gewinn Ratio

Das historische Kurs-Gewinn-Verhältnis vergleicht den Kurs einer Aktie mit ihren Gewinnen im Laufe der Zeit. Ein höheres Verhältnis bedeutet, dass die Anleger bereit sind, mehr für die Aktie zu zahlen.

Rufe historische Daten ab, bitte haben sie etwas Geduld

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von USBC zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
USBC 12.6xBranchendurchschnittswert 11.8xNo. of Companies39PE0612182430+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: USBC ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (12.6x) mit dem Austrian Banks Branchendurchschnitt (15.7x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von USBC zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

USBC PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis12.6x
Faires PE Verhältnis14.4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: USBC ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (12.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (14.4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für USBC und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€56.00
€60.78
+8.53%
5.30%€67.31€56.82n/a21
Jul ’27€54.18
€56.15
+3.64%
7.03%€63.93€50.35n/a20
Jun ’27€46.32
€54.76
+18.21%
6.72%€63.76€49.54n/a19
May ’27€48.25
€53.82
+11.54%
6.30%€63.04€48.98n/a20
Apr ’27€45.51
€54.02
+18.71%
6.44%€61.30€47.49n/a23
Mar ’27€46.64
€54.38
+16.61%
7.39%€65.24€49.99n/a22
Feb ’27€46.95
€52.29
+11.37%
7.56%€64.35€46.38n/a22
Jan ’27n/a
€48.96
0%
10.20%€63.86€42.57n/a23
Dec ’26€42.73
€48.26
+12.95%
8.66%€60.73€43.38n/a23
Nov ’26€40.36
€48.33
+19.77%
8.95%€60.73€43.38n/a23
Oct ’26€41.05
€46.64
+13.63%
8.99%€56.25€40.05n/a23
Sep ’26€41.76
€45.88
+9.88%
8.84%€57.49€40.33n/a23
Aug ’26€37.86
€46.22
+22.09%
8.77%€57.86€40.59n/a23
Jul ’26€38.82
€42.89
+10.48%
9.86%€55.13€35.62€54.1823
Jun ’26€38.37
€44.18
+15.15%
9.86%€53.38€36.48€46.3223
May ’26€35.19
€43.22
+22.84%
9.09%€51.85€36.03€48.2522
Apr ’26€38.66
€50.58
+30.86%
8.44%€60.25€40.78€45.5121
Mar ’26€44.87
€54.46
+21.38%
7.29%€61.89€48.56€46.6421
Feb ’26€46.14
€54.88
+18.94%
6.79%€62.43€48.98€46.9521
Jan ’26n/a
€54.78
0%
7.65%€63.66€47.26n/a21
Dec ’25€50.66
€52.16
+2.97%
8.71%€62.88€46.69€42.7321
Nov ’25€44.59
€48.76
+9.35%
5.93%€55.16€45.05€40.3621
Oct ’25€40.46
€45.06
+11.39%
5.92%€51.19€39.97€41.0521
Sep ’25€42.41
€45.46
+7.20%
6.11%€49.42€39.35€41.7622
Aug ’25€40.52
€45.76
+12.96%
6.67%€50.79€38.79€37.8622
Jul ’25€36.92
€44.16
+19.63%
7.28%€49.48€39.21€38.8222
€61.66
Fair Value
9.2% unterbewertet intrinsischer Abschlag
21
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2026/07/17 17:34
Aktienkurs zum Tagesende2026/07/17 00:00
Gewinne2026/06/30
Jährliche Einnahmen2025/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Details zum Analysemodell, mit dem dieser Bericht erstellt wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite; außerdem bieten wir Leitfäden zur Nutzung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube an.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

U.S. Bancorp wird von 48 Analysten beobachtet. 16 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays