Truist Financial Corporation

WBAG:TFC Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €60.2b

Truist Financial Valuierung

Ist TFC im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Book gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Book gegen Industrie

  • Price-To-Book vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von TFC, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€90.87
Fair Value
48.9% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: TFC (€46.42) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€90.87) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: TFC wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von TFC zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da TFC eine unrentable Bank ist, verwenden wir ihr Kurs-Buchwert-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Buchwert Verhältnis für TFC. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von TFC durch die aktuelle Buchwert geteilt wird.
Was ist TFC's PB?
KBV1.1x
BuchwertUS$57.77b
MarktanteilUS$62.70b

Kurs/Buchwert Verhältnis zu Peers

Wie ist das PB Verhältnis von TFC im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PB Verhältnis für TFC im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostizierter Kurs-BuchwertGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt1x
EBS Erste Group Bank
1.1x-2.0%€25.3b
BG BAWAG Group
1.5x6.7%€6.9b
RBI Raiffeisen Bank International
0.3x-9.4%€6.9b
OBS Oberbank
1.2xn/a€4.9b
TFC Truist Financial
1.1x37.3%€62.7b

Price-To-Book gegen Gleichaltrige: TFC ist auf der Grundlage des Price-To-Book Verhältnisses (1.1x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (1x) teuer.

Kurs/Buchwert Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von TFC zu PB im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

4 UnternehmenKurs/BuchwertGeschätztes WachstumMarktanteil
TFC 1.1xBranchendurchschnittswert 0.8xNo. of Companies37PB00.61.21.82.43+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Book gegen Industrie: TFC ist teuer, wenn man sein Price-To-Book Verhältnis (1.1x) mit dem Austrian Banks Branchendurchschnitt (0.9x) vergleicht.

Kurs/Buchwert Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von TFC zu PB im Vergleich zu seinem Faires PB Verhältnis? Dies ist das erwartete PB Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

TFC PB Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PB Verhältnis1.1x
Faires PB Verhältnisn/a

Price-To-Book vs. Fair Ratio: Unzureichende Daten zur Berechnung der Price-To-Book Fair Ratio von TFC für die Bewertungsanalyse.

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für TFC und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€46.42
€49.02
+5.6%
8.1%€57.60€43.20n/a20
Jan ’26€41.45
€48.14
+16.1%
7.9%€57.87€43.40n/a21
Dec ’25€45.45
€46.10
+1.5%
6.5%€57.17€42.88n/a21
Nov ’25€39.76
€43.44
+9.2%
3.6%€45.97€40.45n/a21
Oct ’25€37.95
€41.98
+10.6%
5.0%€45.68€37.62n/a21
Sep ’25€40.04
€41.91
+4.7%
5.1%€45.73€37.66n/a22
Aug ’25€40.33
€43.03
+6.7%
5.7%€47.26€37.99n/a23
Jul ’25€36.30
€40.03
+10.3%
6.7%€43.77€31.66n/a23
Jun ’25€34.46
€39.87
+15.7%
6.8%€43.52€31.48n/a23
May ’25€35.41
€39.73
+12.2%
7.9%€46.77€31.80n/a21
Apr ’25€36.00
€38.24
+6.2%
9.8%€46.35€28.83n/a22
Mar ’25€32.60
€37.74
+15.8%
10.0%€46.21€28.74n/a22
Feb ’25€33.00
€37.63
+14.0%
9.5%€46.00€28.61n/a24
Jan ’25€33.80
€33.38
-1.2%
13.0%€45.18€25.30€41.4525
Dec ’24€29.80
€32.26
+8.2%
14.9%€45.94€25.73€45.4524
Nov ’24€27.20
€32.69
+20.2%
16.4%€47.32€22.71€39.7624
Oct ’24€27.40
€34.10
+24.5%
13.3%€46.97€27.24€37.9524
Sep ’24€28.80
€34.09
+18.4%
11.6%€45.99€27.13€40.0424
Aug ’24€29.60
€33.85
+14.4%
12.3%€48.82€28.02€40.3324
Jul ’24€28.00
€35.43
+26.5%
15.3%€49.49€26.58€36.3022
Jun ’24€29.00
€38.25
+31.9%
15.5%€50.13€28.78€34.4622
May ’24€28.60
€39.07
+36.6%
14.9%€51.96€28.26€35.4122
Apr ’24€31.20
€46.81
+50.0%
12.3%€52.55€28.58€36.0022
Mar ’24€44.00
€49.13
+11.7%
7.8%€56.11€39.27€32.6022
Feb ’24€45.20
€48.02
+6.2%
8.7%€55.22€38.65€33.0022
Jan ’24€40.40
€49.04
+21.4%
10.4%€57.38€39.51€33.8022
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 20 Analysts
€49.49
Fair Value
6.2% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/01/21 05:40
Aktienkurs zum Tagesende2025/01/21 00:00
Gewinne2024/12/31
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Truist Financial Corporation wird von 54 Analysten beobachtet. 15 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Jason GoldbergBarclays