ServiceTitan (NASDAQ :TTAN) 위험한 방식으로 부채를 사용하고 있습니까?

워렌 버핏은 '변동성은 위험과 동의어와는 거리가 멀다'는 유명한 말을 남겼습니다. 부채 과부하는 파멸로 이어질 수 있기 때문에 기업이 얼마나 위험한지 생각할 때 항상 부채 사용 현황을 살펴보는 것을 좋아합니다. (NASDAQ:TTAN)는 비즈니스에 부채를 사용하고 있음을 알 수 있습니다. 하지만 이 부채가 주주들에게 문제가 될까요?

AI가 의료 서비스를 바꾸고 있습니다. 이 20개 주식은 조기 진단에서 신약 개발에 이르기까지 모든 것을 연구하고 있습니다. 가장 좋은 점은 모두 시가총액이 100억 달러 미만이라는 점이며, 아직 일찍 투자할 수 있는 시간이 남아 있다는 것입니다.

부채는 언제 위험할까요?

부채 및 기타 부채는 잉여 현금 흐름이나 매력적인 가격으로 자본을 조달하여 이러한 의무를 쉽게 이행할 수 없을 때 비즈니스에 위험해집니다. 최악의 경우 기업이 채권자에게 돈을 갚지 못하면 파산할 수도 있습니다. 흔한 일은 아니지만, 빚을 진 회사가 대출 기관으로부터 헐값에 자본을 조달하도록 강요당해 주주가 영구적으로 희석되는 경우를 종종 볼 수 있습니다. 물론 부채는 비즈니스, 특히 자본이 많이 필요한 비즈니스에서 중요한 도구가 될 수 있습니다. 부채 수준을 검토할 때는 먼저 현금과 부채 수준을 함께 고려합니다.

ServiceTitan의 부채란 무엇인가요?

아래 이미지를 클릭하면 자세한 내용을 볼 수 있으며, 2025년 7월 말 ServiceTitan의 부채는 1억 4,480만 달러로 1년 동안 1억 7,560만 달러에서 감소한 것으로 나타났습니다. 하지만 이를 상쇄하는 4억 7,150만 달러의 현금을 보유하고 있어 순 현금은 3억 6,670만 달러에 달합니다.

ServiceTitan의 부채 살펴보기

최신 대차 대조표 데이터에 따르면 ServiceTitan은 1년 이내에 만기가 도래하는 부채가 1억 3,870만 달러, 그 이후에는 1억 5,570만 달러의 부채가 만기 도래하는 것으로 나타났습니다. 반면에 현금은 4억 7,150만 달러, 1년 이내에 만기가 도래하는 미수금은 1억 1,130만 달러였습니다. 따라서 총 부채보다 유동 자산이 2억 7,840만 달러 더 많은 셈입니다.

이러한 단기 유동성은 ServiceTitan의 대차대조표가 늘어나지 않았기 때문에 부채를 쉽게 갚을 수 있다는 신호입니다. 간단히 말해, ServiceTitan은 순 현금을 자랑하므로 부채가 많지 않다고 말할 수 있습니다! 부채를 분석할 때 대차대조표는 분명히 집중해야 할 영역입니다. 그러나 궁극적으로 비즈니스의 미래 수익성에 따라 ServiceTitan이 시간이 지남에 따라 대차 대조표를 강화할 수 있는지 여부가 결정됩니다. 따라서 전문가들의 생각을 알고 싶다면 애널리스트의 수익 예측에 대한 무료 보고서를 읽어보시면 흥미로울 것입니다.

ServiceTitan에 대한 최신 분석을 확인하세요.

12개월 동안 ServiceTitan은 이자 및 세금 차감 전 수익은 보고하지 않았지만 26% 증가한 8억 6,600만 달러의 수익을 보고했습니다. 운이 좋다면 이 회사는 수익성 있는 기업으로 성장할 수 있을 것입니다.

그렇다면 ServiceTitan은 얼마나 위험할까요?

ServiceTitan은 지난 12개월 동안 이자 및 세금 차감 전 이익(EBIT) 손실이 있었지만 3,300만 달러의 플러스 잉여 현금 흐름을 창출했습니다. 따라서 이를 액면 그대로 받아들이고 순현금 상황을 고려하면 단기적으로 주식이 너무 위험하다고 생각하지 않습니다. 26%의 매출 성장은 좋은 신호라고 생각합니다. 빠른 매출 성장이 모든 종류의 악재를 치유할 수 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 대차대조표는 부채를 분석할 때 집중해야 할 영역임이 분명합니다. 그러나 모든 투자 위험이 대차 대조표에 있는 것은 아닙니다. ServiceTitan은 투자 분석에서 두 가지 경고 신호를 표시하고 있으므로 다음 사항에 대해 알아야 합니다.

이 모든 것을 고려한 후에도 견고한 대차 대조표를 갖춘 빠르게 성장하는 회사에 더 관심이 있다면 지체 없이 순 현금 성장 주식 목록을 확인하세요.

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