지난주 2분기 실적을 발표했을 때 기대에 미치지 못했기 때문에 애널리스트들은 오픈 렌딩 코퍼레이션(NASDAQ:LPRO)에 대해 너무 낙관적이었을 수 있습니다. 매출과 수익이 모두 애널리스트의 예상치에 훨씬 못 미치는 등 전반적으로 상당히 부정적인 결과를 보였습니다. 미화 2700만 달러의 매출은 14%, 법정 주당 순이익은 0.02달러로 예상치에 53% 미치지 못했습니다. 애널리스트는 일반적으로 수익 보고서가 나올 때마다 전망치를 업데이트하며, 우리는 애널리스트의 추정치를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려 사항이 있는지 판단할 수 있습니다. 이를 염두에 두고 애널리스트들이 내년에 어떤 전망을 내놓을지 알아보기 위해 최신 실적 전망치를 모았습니다.
최신 실적 발표 이후, 오픈 렌딩을 담당하는 10명의 애널리스트는 2024년에 1억 1,700만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이 예상이 달성된다면 지난 12개월에 비해 수익이 19% 향상될 것입니다. 주당 순이익은 219% 급증한 0.16달러로 예상됩니다. 그러나 최근 실적 발표 이전에는 애널리스트들은 2024년 매출 1억 2,770만 달러, 주당 순이익(EPS) 0.21달러를 예상했었습니다. 이를 통해 최근 실적 이후 투자 심리가 확실히 더 약세를 보였고, 이로 인해 매출 전망치가 낮아지고 주당 순이익 추정치가 실제로 낮아졌다는 것을 알 수 있습니다.
컨센서스 목표 주가는 8.1% 하락한 7.13달러로, 수익 전망 약화가 밸류에이션 추정치를 주도하고 있습니다. 하지만 컨센서스는 사실상 애널리스트들의 목표주가를 평균한 것이기 때문에 하나의 목표주가에 집착하는 것은 현명하지 못할 수 있습니다. 따라서 일부 투자자는 추정치 범위를 살펴보고 기업 가치에 대한 의견이 엇갈리는 부분이 있는지 확인하는 것을 좋아합니다. 오픈 렌딩에 대해 가장 낙관적인 애널리스트는 주당 10달러로, 가장 비관적인 애널리스트는 주당 5달러로 평가하는 등 다양한 인식이 존재합니다. 이는 상당히 광범위한 추정치이며, 애널리스트들이 이 비즈니스에 대해 다양한 결과를 예측하고 있음을 시사합니다.
이러한 예측에 대해 더 많은 맥락을 파악하는 한 가지 방법은 과거 실적과 비교하고 같은 업계의 다른 기업의 실적을 살펴보는 것입니다. 이러한 추정치에서 눈에 띄는 한 가지는 오픈 렌딩이 과거보다 앞으로 더 빠르게 성장할 것으로 예상되며, 2024년 말까지 매출이 연평균 41% 성장할 것으로 예상된다는 점입니다. 이 목표가 달성된다면 지난 3년간의 연간 23% 감소보다 훨씬 더 나은 결과가 될 것입니다. 반면, 저희의 데이터에 따르면 동종 업계의 다른 기업(애널리스트가 커버하는)의 매출은 연간 5.3% 성장할 것으로 예상됩니다. 따라서 적어도 한동안은 오픈 렌딩이 경쟁사보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.
결론
가장 큰 우려는 애널리스트들이 주당 순이익 추정치를 낮추면서 오픈 렌딩에 사업적 역풍이 불 수 있음을 시사했다는 점입니다. 그들은 또한 Open Lending의 수익 추정치를 하향 조정했지만 업계 데이터에 따르면 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 애널리스트들이 최근 실적에 안심하지 못하면서 오픈 렌딩의 미래 가치에 대한 추정치를 낮추면서 컨센서스 목표 주가가 눈에 띄게 하락했습니다.
그렇기 때문에 내년보다 장기적인 회사 수익 궤적이 훨씬 더 중요합니다. 여러 오픈 렌딩 애널리스트의 2026년까지의 추정치를 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다 .
리스크는 어떻게 되나요? 모든 회사에는 위험이 존재하며, 저희는 여러분이 알아야 할 오픈 렌딩에 대한 경고 신호를 한 가지 발견했습니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.