규제 조사와 가격 하락은 2025년 에퀴팩스 주식에 어떤 영향을 미칠까요?

• 지금이 Equifax를 매수, 보유 또는 피할 적절한 시기인지 궁금한 적이 있으신가요? 이 회사의 실제 가치에 대한 수치와 최근 사건을 통해 알아볼 수 있는 내용을 살펴보세요.
• Equifax의 주가는 최근 큰 변동을 겪었습니다. 주가는 이번 주에 9.7% 하락했고, 지난달에는 16.8% 하락했으며, 올해 들어서는 15.9% 하락했습니다. 지난 1년 동안 주가는 19.6% 하락했습니다. 더 거슬러 올라가면 3년 동안 32.2%, 5년 동안 45.8%의 누적 상승률을 기록했습니다.
• 최근 신용 보고 기관에 영향을 미치는 새로운 규제 조사와 데이터 프라이버시 이니셔티브에 대한 소식이 전해지면서 시장 분위기가 바뀌었습니다. 감독 강화에 대한 논의로 인해 단기 변동성이 커졌고, 투자자들은 이 분야의 강력한 규정 준수와 혁신에 더 많은 관심을 기울이게 되었습니다.
• 에퀴팩스에 대한 가치 평가에서 이 회사는 6점 만점에 3점을 받아 저평가된 것으로 나타났습니다. 몇 가지 전통적인 접근 방식을 사용하여 이것이 무엇을 의미하는지 살펴보겠지만, 이 글의 마지막 부분에서 진정한 가치를 평가하는 더 스마트한 방법도 살펴볼 예정이니 계속 지켜봐 주시기 바랍니다.

작년 한 해 동안 Equifax의 수익률이 -19.6%로 경쟁사보다 뒤처진 이유를 알아보세요.

접근 방식 1: Equifax 할인 현금 흐름(DCF) 분석

할인 현금흐름(DCF) 모델은 미래 현금 흐름을 예측하고 이를 다시 현재의 달러로 할인하여 기업의 내재가치를 추정합니다. 향후 몇 년 동안 창출할 것으로 예상되는 현금을 기반으로 회사의 실제 가치를 파악하는 것이 목표입니다.

Equifax의 경우 현재 잉여 현금 흐름은 8억 9,195만 달러입니다. 분석가들은 2029년까지 연간 잉여현금흐름이 18억 1,000만 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다. DCF 모델은 처음 5년 동안은 분석가의 직접 추정치를 사용하고 그 이후에는 보수적인 이자율을 사용하여 추가 성장을 추정합니다.

이러한 예측을 바탕으로 DCF 접근법에 따르면 Equifax의 가치는 주당 282.67달러로 현재 시장 가격보다 25.3% 높습니다. 즉, 예측된 현금 흐름에 따라 적절하게 할인된 주가는 추정 내재가치에 비해 현저하게 할인된 가격으로 거래되고 있습니다.

결과: 저평가

할인 현금흐름(DCF) 분석에 따르면 Equifax는 25.3% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 종목 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금흐름을 기준으로 저평가된 832개 종목을 더 찾아보세요.

이 Equifax의 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근 방식 2: Equifax 가격 대비 수익(주가수익비율)

Equifax와 같이 수익성이 좋은 회사의 경우 주가수익비율(PE)은 주가를 회사의 수익력과 직접 연결하기 때문에 널리 인정받는 지표입니다. 이 비율은 투자자가 회사의 연간 수익 1달러당 얼마를 지불하고 있는지 알려줍니다.

주가수익비율이 높은지 낮은지 판단할 때는 회사의 예상 수익 성장률과 비즈니스가 직면한 리스크를 고려하는 것이 중요합니다. 성장 속도가 빠르거나 위험이 낮은 기업은 일반적으로 더 높은 주가수익비율을 요구하고, 성장 속도가 느리거나 위험이 증가하면 공정 배수가 낮아집니다.

Equifax는 현재 39.2배의 주가수익비율로 거래되고 있습니다. 이는 전문 서비스 산업 평균인 25.4배를 크게 상회하며 동종 업계 평균인 34.0배보다 높은 수치입니다. 이는 표면적으로 볼 때 해당 섹터 및 유사 기업에 비해 주가가 프리미엄으로 책정되어 있음을 시사합니다.

Simply Wall St는 광범위한 비교를 넘어서기 위해 독자적인 "공정 비율"을 도입했습니다. 이 맞춤형 벤치마크는 예상 수익 성장률, 업종 동향, 이익 마진, 회사 규모, 위험 프로필 등의 요소를 종합적으로 반영하여 Equifax에 대해 35.0배를 적용했습니다. 공정 비율은 Equifax의 특정 펀더멘털과 전망에 맞게 조정되어 현재 가격이 타당한지에 대한 보다 명확한 신호를 제공하기 때문에 업계 또는 동종 업계 평균보다 미묘한 차이가 있는 벤치마크입니다.

Equifax의 실제 주가수익비율은 적정 주가수익비율보다 약간 높기 때문에(39.2배 대 35.0배), 이 차이는 현재 주가가 과도하게 고평가되지는 않았지만 약간 고평가되어 있음을 나타냅니다.

결과: 과대평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1410개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: Equifax 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 더 스마트하게 이해하는 방법이 있다고 말씀드렸으니 이제 내러티브를 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 Simply Wall St의 커뮤니티 페이지에 있는 동적 도구로, 투자자가 숫자에 자신의 관점을 더해 회사의 스토리와 재무 예측을 결합하여 맞춤형 공정 가치를 창출할 수 있도록 해줍니다.

내러티브는 단순한 예측이 아니라 신제품, 글로벌 확장, 규제 문제 등 회사의 스토리를 재무 추정치와 공정 가치 계산에 직접 연결하여 Equifax의 미래 수익, 마진, 위험에 대한 자신만의 견해를 적용할 수 있게 해줍니다.

이러한 접근 방식을 통해 각 투자자는 자신의 추론을 설명하고, 스트레스를 테스트하고, 발전시킬 수 있습니다. 자신의 공정가치를 최신 시장 가격과 비교하여 매수, 보유 또는 매도하기에 적절한 가격을 쉽게 결정할 수 있습니다.

내러티브는 주요 뉴스, 수익 또는 업계 동향이 나올 때마다 자동으로 최신 상태로 유지되므로 항상 최신 정보를 반영해 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

예를 들어, 일부 Equifax 투자자는 해외 사업 확장 및 데이터 기반 제품 출시와 같은 강세 요인을 강조하고 공정 가치를 300달러로 지정하는 반면, 다른 투자자는 경쟁 심화 및 규제 리스크를 우려하여 공정 가치를 240달러에 가깝게 설정합니다. 내러티브는 잡음을 차단하고 신뢰할 수 있는 전망을 따르는 데 도움이 됩니다.

Equifax에 대해 더 많은 이야기가 있다고 생각하시나요? 커뮤니티로 이동하여 다른 사람들의 의견을 확인해 보세요!

Simply Wall St의 이 기사는 일반적인 성격의 글입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트 예측을 기반으로 논평을 제공하며, 금융 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 당사는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.

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