プルデンシャル・ファイナンシャル (NYSE:PRU)が配当落ちになったからといって、慌てて買いに走る必要はない。

プルデンシャル・ファイナンシャル・インク（NYSE:PRU）の株価はあと4日で配当落ちとなる。 配当落ち日は通常、基準日の1営業日前に設定される。基準日とは、配当金を受け取るために株主として会社の帳簿上に存在しなければならない締切日である。 配当落ち日に注意することが重要なのは、株式の取引が基準日以前に決済されている必要があるからです。 したがって、プルデンシャル・ファイナンシャルの株を5月20日までに購入すれば、6月12日に支払われる配当金を受け取ることができる。

次回の配当金は1株当たり1.35米ドルである。昨年、同社は合計で5.40米ドルを株主に分配した。 過去12ヶ月の分配を見ると、プルデンシャル・ファイナンシャルの現在の株価106.32米ドルに対する末尾利回りは約5.1%である。 私たちは企業が配当を支払うのを見るのは好きだが、金の卵を産むことで金のガチョウが死んでしまわないようにすることも重要だ！ そのため、配当金の支払いが持続可能かどうか、会社が成長しているかどうかを常にチェックする必要がある。

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もし企業が収益よりも多くの配当を支払うなら、配当は持続不可能になるかもしれない。 プルデンシャル・ファイナンシャルは昨年、利益の82％を配当として支払っており、これは不合理ではないが、事業への再投資が制限され、配当は事業不況に対して脆弱なままである。 収益が減少に転じれば、それが懸念材料となる可能性もある。

一般的に、利益よりも配当が少ない企業の方が、持続可能な配当となる。配当性向が低ければ低いほど、減配を余儀なくされるまでの余裕が大きくなる。

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収益と配当は成長しているか？

収益が縮小している企業は、配当の観点からは厄介です。 投資家は配当が大好きなので、収益が落ちて配当が減ると、同時に株が大きく売られることが予想される。 プルデンシャル・ファイナンシャルの一株利益が過去5年間で年率8.9％減少していることを懸念する理由は、読者の皆さんにはご理解いただけるだろう。 結局のところ、一株当たり利益が減少すれば、配当金を支払えるパイの大きさは縮小する。

多くの投資家が企業の配当見通しを評価する主な方法は、過去の配当成長率をチェックすることである。 プルデンシャル・ファイナンシャルは、過去10年間の配当支払いに基づき、年平均9.8％の増配を実現している。 これは興味深いが、収益が減少しているにもかかわらず配当が増加するという組み合わせは、通常、利益に対する配当の割合を大きくすることによってのみ達成できる。 プルデンシャル・ファイナンシャルはすでに利益の82％を配当しており、収益が縮小する中、この配当が今後急速に増加する可能性は低いと思われる。

結論

プルデンシャル・ファイナンシャルは魅力的な配当株なのか、それとも棚に置いておいた方がいいのか？ 私たちは、プルデンシャル・ファイナンシャルが利益の半分以上を株主への配当として支払っているのと同時に、プルデンシャル・ファイナンシャルの収益が後退しているのを見て、過度に熱狂しているわけではない。 総合的に考えて、プルデンシャル・ファイナンシャルの配当見通しは楽観的ではない。

とはいえ、プルデンシャル・ファイナンシャルを投資対象として検討しているのであれば、この銘柄がどのようなリスクに直面しているかを知っておくことは有益だろう。 例えば、プルデンシャル・ファイナンシャルの警告サインを1つ見つけたので、投資前に検討することをお勧めする。

一般的に、最初に目にした配当株をそのまま購入することはお勧めしない。ここでは、強力な配当支払者である興味深い銘柄を厳選して紹介する。

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