第3四半期の好調、AIの推進、CIOの移行がプルデンシャル（PRU）のゲームチェンジャーとなる可能性

• プルデンシャル・ファイナンシャルは最近、予想を上回る好調な第3四半期決算を発表し、資本集約度の低い事業へのシフトを継続し、2030年代に満期を迎える複数の新たな無担保上位債券を発行し、今年初めにはアドバイザーの生産性を高めるため、AI対応のiOS向けモバイルアプリ「プルデンシャル・アドバイザーズ・コネクト」を発表した。
• 今後については、2026年に予定されているゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントからのマット・アルマス次期最高投資責任者への移行は、保険に焦点を当てた投資の規律、資産・負債の調整、プライベート・クレジットとインフラストラクチャー機能のさらなる開発に重点を置くことを示唆している。
• 次に、プルデンシャルの予想を上回る業績と継続中のデジタル投資が、長期的な投資シナリオにどのような影響を与えるかを検証する。

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プルデンシャル・ファイナンシャル投資シナリオのまとめ

プルデンシャル・ファイナンシャルを保有するには、その多様な保険と資産運用のエンジンが、資本強度と規制の変更を管理しながら、人口統計と退職のトレンドを安定した収益に転換できると信じる必要がある。直近四半期の業績は好調であったが、収益成長における業界の逆風とレガシー年金からの持続的なプレッシャーは、依然として当面の重要なリスクである。マット・アーマスのCIOへの移行は整然としており、重要であるように見えるが、短期的にはこれらの中核的要因を変える可能性は低い。

最近の動きでは、プルデンシャルが2030年代に満期を迎える無担保上位債券を発行したことが際立っており、これは長期の保険負債と投資活動を支える資金をリフレッシュするものである。デジタルトランスフォーメーションやPGIMの統一モデルといったカタリストを注視する投資家にとって、バランスシートの柔軟性と資金調達コストは重要である。なぜなら、それらはプルデンシャルがAI、プライベートクレジット、インフラへの投資をいかに積極的に続けながら、ランオフや規制のシフトを吸収できるかという枠組みだからである。

しかし、これらのプラス材料は心強いものであるが、投資家はプルデンシャルが現在進めているデジタルと組織の大改革における実行リスクに注意する必要がある。

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プルデンシャル・ファイナンシャルのシナリオでは、2028年までに641億ドルの収益と46億ドルの利益を見込んでいる。これは、年間2.7%の収益成長と、現在の16億ドルから30億ドルの収益増加を必要とします。

プルデンシャル・ファイナンシャルの予測は、現在価格より4%アップの115.71ドルのフェアバリューをもたらすことを明らかにする。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティの5人のメンバーは現在、プルデンシャルを92.86米ドルから224.28米ドルの間で評価しており、上昇の可能性に関する見解がいかにかけ離れているかを示している。第3四半期の業績が好調で、デジタル投資も継続していることから、長期的な利益プロフィールの回復力に影響を与える可能性がある。

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