増配と自社株買いがハートフォード（HIG）投資のケースを変えるかもしれない

• ハートフォード・インシュアランス・グループは10月27日、2025年第3四半期決算を発表し、売上高は72億3,000万米ドル、純利益は10億8,000万米ドルに達し、四半期配当の15％増額と大幅な自社株買戻しプログラムの完了を発表した。
• 堅調な収益成長と追加的な資本還元の組み合わせは、経営陣の事業モメンタムと株主価値イニシアチブに対する継続的な自信の表れである。
• 今回の増配と自社株買いが、ハートフォードの投資シナリオと将来予想にどのような影響を与えるかを探ってみよう。

トランプ大統領はアメリカの石油・ガスを「解き放つ」ことを公約しており、これら22の米国株はその恩恵を受ける準備が整っている。

ハートフォード保険グループの投資シナリオのまとめ

ハートフォード・インシュアランス・グループの株主になるには、業界やマクロ経済が不安定な中でも、規律ある保険引受アプローチと効果的なリスク管理を通じて、一貫した収益成長と安定した資本リターンを実現する同社の能力を信じる必要がある。同社の最近の増収増益は、短期的な主因である収益性の持続的改善を補強するものである。しかし、こうした好業績は、キャタストロフ損害の増大という持続的なリスクを完全に相殺するものではなく、これが目先の業績に対する最大の脅威であることに変わりはない。

最近の発表では、四半期配当の15% 増額が最も適切であり、より広範な資本管理計画の一環として株主への報 酬を重視するハートフォードの姿勢を端的に反映している。現金還元を増額することで、ハートフォードは経営体質が引き続き強固であるとの自信を強めているが、これを維持できるかどうかは、最終的には競争や規制の圧力に直面した際の同社の回復力にかかっている。

これとは対照的に、投資家は、利ざやに影響を与えかねない甚大なキャタストロフ損害に関連する継続的なリスクも認識すべきである。

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ハートフォード・インシュアランス・グループは、2028年までに売上高320億ドル、利益37億ドルに達すると予測されている。この見通しは、年間収益成長率5.3%、現在の32億ドルから5億ドルの増益を見込んでいる。

ハートフォード・インシュアランス・グループの予想フェアバリューは141.50ドルで、現在の株価より9%アップしている。

他の視点を探る

シンプリー・ウォールストリート・コミュニティのメンバー5名によるハートフォード・インシュアランス・グループのフェアバリュー予想は、1株当たり100.36米ドルから291.21米ドルと幅広いレンジに及んでいます。参加者はそれぞれ異なるアップサイドを見 ているが、巨額のキャタストロフ損害の継続的なリスクは、同社の見通しと将来の収益性に影響を与える重要な要因である。

ハートフォード・インシュアランス・グループの他の5つのフェアバリュー予想（株価が現在の2倍以上の価値がある理由）をご覧ください！

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