Visaの貨物フィンテック立ち上げはB2B決済におけるVのリーダーシップの新章を意味するのか？

• 2025年11月上旬、TranscardとVisaは、WebCargo by Freightosを利用したエージェント主導のB2Bワークフローを中心に、貨物・ロジスティクス部門向けの決済および運転資金ソリューションを提供する先進的な組み込み金融プラットフォームの立ち上げを発表しました。この取り組みにより、貨物輸送業者と航空会社は、Visaのバーチャルカードインフラストラクチャと決済オーケストレーションテクノロジーを統合することで、柔軟な与信条件、自動照合、強化されたデジタル決済体験を利用できるようになります。
• 重要な洞察は、Visaのデジタル決済インフラが専門業界に急速に拡大し、複雑なサプライチェーン全体でリアルタイムの金融アジリティとビジネス参加者間のより深いコネクティビティを実現していることです。
• 組み込み金融とB2B決済におけるVisaの拡大が、長期的な投資シナリオとセクターのリーダーシップにどのような影響を与えるかを検証する。

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Visaの投資物語

Visaの成長ストーリーを共有するためには、投資家は、決済とB2Bコマースにおけるデジタルシフトが、新しいテクノロジーや競合他社が登場しても、同社のネットワーク効果を拡大し、取引量の回復を支え続けると信じる必要がある。VisaとTranscardが最近開始した貨物・物流向けの組み込み型金融プラットフォームは、付加価値サービスの採用を加速させるという最も直接的な起爆剤に重大な影響を与えるとは予想されず、また最大のリスクである、Visaの伝統的な手数料ビジネスを圧迫しかねない代替リアルタイム決済レールや分散型システムからの脅威の高まりを転換させるものでもない。

関連する最近の動きとしては、VisaがB2B機能を強化するためにEdenredと協業していることが挙げられる。こうした背景は、組み込み型金融のユースケースの拡大が新たな収益の柱となり、付加価値サービスなどの短期的なカタリストに直結することを浮き彫りにすると同時に、進化する市場リスクに対処するVisaの努力を示すものでもあります。

これとは対照的に、投資家は競争激化や規制変更のシグナルにも注意する必要がある。

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ビザの見通しでは、2028年までに収益519億ドル、利益275億ドルを見込んでいる。このシナリオは、現在の201億ドルから年間10.1%の収益成長率と74億ドルの収益増加を意味する。

Visaの予測から、フェアバリューは391.46ドルとなり、現在価格より16%上昇する。

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シンプリー・ウォールストリート・コミュニティの32名のメンバーは、ビザのフェアバリューを1株当たり320米ドルから420.54米ドルの間としています。意見は様々だが、世界的な現金離れの継続は、これらの予測およびVisaの将来の業績に影響を与える重要な要因である。

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