2025年に70％値下がりしたフィサーブを見直すなら今か？

• フィサーブの株価が割安なのか、それともチャンスを提供しているのか、疑問に思っているのはあなただけではありません。あなただけではありません。多くの投資家は、数字が本当に何を語っているのか知りたがっています。
• 先週は1.0%上昇したものの、過去1ヶ月では5.7%下落するなど短期的なボラティリティはあるものの、フィサーブの株価は過去1年間で70.2%、過去12ヶ月では72.2%下落し、厳しい1年を迎えている。
• フィンテック企業に影響を与える市場シフトや、既存および新興のデジタル決済プロバイダーとの競争激化など、いくつかの見出しが大きな変動の要因となっている。これらの記事は、フィサーブの最近の値動きと投資家の間のセンチメントの変化に重要な背景を与えている。
• フィサーブは現在、当社の割安度チェックで6点満点中5点を獲得しており、バリュー重視の投資家にとって魅力的であることを強調している。本稿の最後では、フィサーブの真の価値についてより賢く考える方法を探ります。

過去1年間のフィサーブのリターン-72.2%が同業他社に遅れをとっている理由をご覧ください。

アプローチ1: フィサーブの超過収益分析

エクセス・リターンズ評価モデルでは、フィサーブがいかに効率的に投下資本を株主資本コストを上回る利益に転換しているかを検証します。この方法では、同社が、同等のリスクで他企業に投資した場合に株主が期待できるリターンを上回るリターンを生み出しているかどうかを特定します。

フィサーブの平均株主資本利益率は17.00%で、1株当たり5.28ドルの推定株主資本コストを大きく上回っている。同社の1株当たり簿価は46.78ドルで、57.53ドルの安定した簿価に成長すると予測されている（加重アナリスト予測に基づく）。安定した一株当たり利益は9.78ドル、超過リターンは4.51ドルと推定される。これらの数字は、フィサーブが事業資金調達に必要な資本を大幅に上回る価値を提供していることを示唆している。

このアプローチから算出される本源的価値は1株当たり133.82ドルである。これは現在の市場価格と比較して有利であり、株価が54.1%割安であることを示している。

結果割安

当社の超過収益分析では、Fiservは54.1%過小評価されている。あなたのウォッチリストや ポートフォリオでこれを追跡するか、キャッシュフローに基づいて、さらに914の割安株を発見してください。

フィサーブの公正価値の算出方法の詳細については、会社レポートの評価セクションをご覧ください。

アプローチ2: フィサーブの価格対収益

フィサーブのような収益性の高い企業にとって、株価収益率（PE）は、企業の株価と収益を直接関連付けるため、広く使用されている評価指標です。この比率は、投資家がフィサーブの収益1ドルに対して支払っている金額を測定する分かりやすい方法を提供し、安定した収益源を持つ確立されたビジネスにとって特に有用です。

株式の「適正」または公正なPEレシオは、将来の成長期待と投資家が認識するリスク水準によって大きく左右されます。一般的に、期待される収益成長率が高い、または認識されるリスクが低い企業は高いPE倍率で取引され、成長が鈍い、またはリスクが高い企業は低い倍率で取引されます。フィサーブの現在のPEレシオを業界平均や類似の同業他社と比較することは、ある程度の文脈を提供するのに役立ちますが、それは常に全体像を捉えるものではありません。

現在、フィサーブのPE倍率は9.17倍である。これは金融多角化業界平均の14.02倍を大きく下回り、同業他社平均の59.25倍を大きく下回っている。しかし、Simply Wall St独自のフィサーブの「フェア・レシオ」は18.04倍である。このフェア・レシオは、基本的なベンチマークの枠を超え、フィサーブの予想収益成長率、利益率、時価総額、リスクへのエクスポージャー、業界背景などの重要な要素を織り込んでいます。これらの要素はより包括的なスナップショットを提供するため、公正比率は単純な同業他社比較やセクター比較よりも公正価値を評価するための強力なベンチマークとみなされています。

フィ サーブのフェア・レシオ（18.04倍）は、実際のPE（9.17倍） よりもかなり高いため、この指標では株価が現在割安で あることが示唆される。

結果割安

PEレシオは一つのストーリーを物語っているが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1437社をご覧ください。

意思決定をアップグレード：Fiservの物語を選ぼう

先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。ナラティブとは、投資家が単なる数字や比率にとどまらず、事業に関するストーリーを財務予測や公正価値の見積もりとリンクさせることで、企業の将来に対する視点を創造し、共有することである。ナラティブでは、コンセンサス予想や後ろ向きのモデルだけに頼るのではなく、シンプルで構造化された方法で、フィサーブの成長、マージン、リスクに関する独自の見解を定義することができます。これにより、投資案件のフォローや更新が容易になります。

ナラティブは、何百万人もの投資家に利用されているSimply Wall St Communityページでご覧いただけます。ナラティブは、あなたのストーリーと仮定を明確な公正価値に変え、現在の市場価格と即座に比較できるため、売買のタイミングを決めるのに役立ちます。Narrativesを使えば、あなたの投資論は常に最新で、ニュースや決算などの新しい情報が発表されると自動的に調整されます。

例えば、フィサーブの場合、ある投資家は国際的な急成長を予想し、1株当たり250ドルという高いフェアバリューを見るかもしれませんし、別の投資家は継続的な課題を予想し、125ドルを使うかもしれません。それぞれのNarrativeは、数字の背後にあるユニークなストーリーと投資根拠を捉えている。

フィサーブのストーリーにはまだ続きがあると思いますか？私たちのコミュニティで他の人の意見をご覧ください！

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