U.S.バンコープ（USB）の利下げ期待が株主と業績見通しに示すもの

• 今週初め、ジョン・ウィリアムズ・ニューヨーク連銀総裁が、米連邦準備制度理事会（FRB）が金利をさらに調整する可能性を示唆し、12月に利下げが実施される可能性が高まったことを受けて、U.S.バンコープの株価が動いた。
• このニュースは、米国の金融政策変更の可能性に関連した借入コストの低下と銀行セクターの見通し改善に対する投資家の楽観論を浮き彫りにした。
• 利下げの可能性に関する連邦準備制度理事会（FRB）からのシグナルが、U.S. バンコープの見通しと収益軌道にどのような影響を与えるかを探る。

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U.S.バンコープ投資シナリオのまとめ

U.S.バンコープの株主は、決済イノベーション、デジタル・プラットフォームのアップグレード、コア・バンキング・サービスに対する消費者の需要を通じて、手数料収入と金利収入を成長させる同社の能力に対する自信を共有していることが多い。最近のFRBの解説では、金利政策が短期的には重要なカタリストであり、金利変動はローンの収益性に直接影響する一方、持続的なリスクとしてはフィンテック競争や不動産ポートフォリオのエクスポージャーがあることが強調されている。このような観点から、FRBがハト派的な姿勢を強めれば、短期的には収益を押し上げる可能性があるが、ノンバンクによる競争上の脅威や長期的な業界シフトにはほとんど対処できない。

最近、U.S. Bancorpは、U.S. Bank Split™ World Mastercard®というクレジットカードを発表した。この商品の発売は、借入コストとデジタル技術革新の両方に影響される柔軟な支払いソリューションに対する消費者の意欲の高まりに正対しており、経済情勢が変化して従来の融資活動が鈍化した場合、手数料収入の回復力をもたらす可能性がある。

これとは対照的に、投資家は、新たなフィンテックの競合他社が、U.S. バンコープの現在のビジネスモデルを支える中核的な収益源を侵食するリスクにも留意する必要がある。

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U.S.バンコープの見通しは、2028年までに収益326億ドル、利益74億ドルを見込んでいる。このシナリオでは、年間収益成長率が8.5％、利益が現在の65億ドルから9億ドル増加すると想定している。

U.S.バンコープの予想フェアバリューは55.63ドルで、現在価格より14%アップしている。

他の視点を探る

シンプリーウォールストコミュニティのメンバーは、U.S. Bancorpのフェアバリュー予想を39.34米ドルから85.24米ドルの範囲で8つ発表しています。意見は大きく異なるが、金利引き下げの可能性に関する最近のニュースは、これらの異なる視点を考慮すると、短期的な期待を形成する重要な要因であることに変わりはない。

U.S. Bancorpに関する他の8つのフェアバリュー予想（株価が現在値より20%低い可能性がある理由）をご覧ください！

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