最近の49.5%上昇は、2025年のNuホールディングスの新たな勢いを示すか？

• Nuホールディングスは賢い買い物なのだろうか、最近の話題は正当なものなのだろうか、と思ったことのある方。
• 過去1年間で、株価は14.2％上昇し、年初来では49.5％という驚異的な上昇を記録した。これは、市場の目に新たな自信と勢いがあることを示している。
• 最近のヘッドラインでは、同社のラテンアメリカ全域での拡大努力と、好調な顧客獲得数にスポットライトが当てられている。この2つの要因が投資家の楽観的な見方を刺激し、今回の価格高騰に拍車をかけている可能性がある。Nuホールディングスをめぐる話題は、その成長物語と地域市場シェアのための野心的な計画にますます集中している。
• このような盛り上がりにもかかわらず、Nuホールディングスのバリュエーション・スコアは、標準的な割安度チェックで6点満点中0点である。つまり、伝統的な評価基準では十分に評価されている、あるいは割高とさえ言えるかもしれないが、数字だけではないストーリーがあるのだ。次は、Nuホールディングスのような企業の価値がどのように評価されるかを掘り下げ、最後に市場が見逃しているかもしれないものを測る、よりスマートな方法を明らかにする。

Nuホールディングスの評価チェックは0/6。その他にどのような赤信号があるかは、バリュエーションの内訳をご覧ください。

アプローチ1：Nuホールディングスの超過収益分析

エクセス・リターンズ・モデルは、株主資本利益率や長期にわたる持続可能な収益などの主要指標に焦点を当て、株主資本コストを上回るリターンを生み出す能力に基づいて企業を評価します。このアプローチは、事業が基本的な投資コストを超えて株主に真の価値を生み出しているかどうかを明らかにするのに役立ちます。

Nuホールディングスの分析結果は以下の通りである：

• 簿価：一株当たり2.18ドル
• 安定的なEPS：一株当たり0.96ドル（アナリスト9名による加重将来予想ROEに基づく）
• 株主資本コスト：1株当たり0.37ドル
• 超過収益：1株当たり0.59ドル
• 平均株主資本利益率：30.50
• 安定した簿価：1株当たり3.15ドル（出所：アナリスト6名）

これらの計算によると、超過収益モデルを用いたNu Holdingsの本源的価値の推定値は、1株当たり10.15ドルである。現在、株価は本源的価値に対して56.6％のプレミアムを意味する水準で取引されており、この方法論によれば大幅な割高を示唆している。

結果割高

当社の超過収益分析によると、Nu Holdingsは56.6%割高である。918の割安銘柄を見つけるか、独自のスクリーナーを作成してより良いバリュー機会を見つけましょう。

Nu Holdingsの公正価値の算出方法の詳細については、会社レポートの評価セクションをご覧ください。

アプローチ2: Nuホールディングスの価格と利益の比較

νホールディングスのような高収益企業のバリュエーションを分析する場合、株価収益率（PEレシオ）がよく使用されます。PEレシオは、投資家が1ドルの収益に対していくらの支払いを望んでいるかを測るもので、銀行セクターのような確立された収益事業を比較する際に特に有用です。

PEレシオが「正常」または「公正」であるかどうかは、収益成長期待や企業のリスク認知度などの要因によって異なります。一般的に、成長スピードが速い企業やリスクが低いと見なされる企業はPEレシオが高く、逆風や業界の課題に直面している企業はPEレシオが低く取引される可能性がある。

Nuホールディングスは現在、30.44倍のPEレシオで取引されている。これは業界平均の11.19倍、同業他社平均の11.55倍を大幅に上回っており、同業他社に比べて同社に対する市場の期待が高いことを示している。しかし、Simply Wall St独自のNu Holdingsの「フェア・レシオ」は20.04倍となっている。このフェア・レシオは、より高い利益成長、時価総額、業界でのポジショニング、収益性、企業固有のリスクなどの要因を含む、Nuのユニークなプロフィールを考慮しています。単純な同業他社比較や業界比較とは異なり、フェア・レシオはこうしたニュアンスを調整し、より調整されたバリュエーションのベンチマークを提供します。

Nu Holdingsの実際のPEレシオが30.44倍で、フェア・レシオの20.04倍を大きく上回っていることから、このアプローチでは株価が現在割高であることが示唆される。

結果割高

PEレシオは一つのストーリーを物語っているが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1422社をご覧ください。

あなたの意思決定をアップグレード：νホールディングスの物語を選ぼう

先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。Nuホールディングスの将来の収益、利益、またはマージンについてあなたが信じていることを並べ、そのストーリーが導く「公正価値」を確認することができます。

このアプローチは、全体像と貸借対照表とのギャップを埋めるものであり、会社の方向性に関するあなたの見解を、ダイナミックな財務予測とそれに対応する公正価値に結びつけるものです。ナラティブは直感的でアクセスしやすいように設計されており、シンプリー・ウォールストリート・プラットフォーム上で、何百万人もの投資家が利用しているコミュニティ・ページ内で簡単に作成・共有することができます。

ナラティブを使えば、自分の視点と市場価格との比較を即座に確認することができ、その銘柄が自分のシナリオにとって賢い買いか売りかを判断するのに役立ちます。さらに、企業の決算報告やヘッドラインが流れると、Narrativesは自動的に更新され、新しいデータが出てきたときにライブビューを見ることができます。例えば、νホールディングスのNarrativeの目標株価を、米国での急拡大を踏まえて20ドルと強気に設定する投資家もいれば、競争や規制によるリスクを重視して14ドルと保守的に設定する投資家もいるだろう。

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