M&T銀行（MTB）の貸出損失が増加し、その信用度の高い投資シナリオはどのように変化したか？

• M&Tバンク・コーポレーションはこのほど、2025年9月30日に終了した第3四半期の正味貸倒損失が1億4,600万米ドルに達し、前四半期の1億800万米ドル、前年同期の1億2,000万米ドルから増加したと発表した。
• この貸倒損失の増加は、M&T銀行の予定されていた決算報告を目前に控えたものであり、同行の信用の質の動向に投資家の注目が集まっている。
• 正味貸倒損失の増加が、M&T銀行の今後の収益見通しや資本管理計画にどのような影響を及ぼす可能性があるのか、探ってみたい。

トランプ大統領はアメリカの石油・ガスを「解き放つ」と公約しており、これら22の米国株はその恩恵を受ける展開となっている。

M&T銀行の投資シナリオのまとめ

M&T銀行の株主になるには、資本力、効率的なバランスシート管理、着実な手数料収入の伸びを中核とするM&T銀行の価値を信じる必要がある。最近、正味償却額が1億4,600万米ドルに増加したことは、決算報告を前に注目されているが、堅調な収益性と安定した資本水準の維持という最も重要な短期的触媒を大きく転換させるものではなさそうである。しかし、信用の質は依然として目に見えるリスクであり、悪化の兆候があれば、当面の市場センチメントを形成する可能性がある。

最近の会社発表の中では、取締役会による四半期配当の11%増額（1株当たり1.50米ドル）が最も適切である。この動きは、M&T の基本的な収益力と資本ポジションに対する経営陣の継続的な自信を浮き彫りにするものであり、信用損失の増加に関する懸念を相殺しうる重要な要素である。配当と資本還元は、最近のヘッドラインの中、収入と安心感を求める株主にとって、依然として中心的なテーマである。

しかし、投資家は、こうしたプラス要因とは対照的に、貸倒損失の増加は、根本的な信用リスクと将来のリターンへの潜在的な影響に対する関心を高める可能性があることに留意すべきである。

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M&T銀行のシナリオでは、2028年までに102億ドルの収益と26億ドルの利益を見込んでいる。これは、年率4.5%の収益成長と、25億ドルからの1億ドルの収益増加を必要とする。

M&T銀行の予測から、現在価格より20%アップの221.17ドルのフェアバリューがどのように算出されるかをご覧ください。

他の視点を探る

シンプリーウォールストコミュニティのメンバーは、1株当たり192.92米ドルから347.91米ドルの範囲で、M&T銀行のフェアバリュー予想を5つ提示した。多くの参加者が指摘するように、貸倒損失の増加は、信用の質の変化が将来の収益と投資家の信頼に影響を与える可能性があることを浮き彫りにしている。

M&T銀行の他の5つのフェアバリュー予想（株価が現在価格より88%も高い価値がある理由）をご覧ください！

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