Pagaya Technologies (PGY) sube un 5,1% tras el giro en los beneficios del 3T y el aumento de las perspectivas para 2025: ¿ha cambiado el argumento alcista?

• Pagaya Technologies Ltd. ha presentado recientemente los resultados del tercer trimestre de 2025, que muestran un cambio interanual de pérdidas netas a beneficios netos con unos ingresos de 350,17 millones de dólares, y al mismo tiempo ha aumentado sus previsiones tanto para el cuarto trimestre como para todo el año 2025, proyectando un volumen de red de hasta 10.750 millones de dólares.
• La transición de la empresa hacia la rentabilidad, junto con la revisión al alza de sus previsiones, indica una mayor confianza operativa y un impulso en el rendimiento subyacente de su negocio.
• Analizaremos cómo la fuerte recuperación de los beneficios de Pagaya y la mejora de las previsiones para todo el año conforman la narrativa y las perspectivas de inversión actuales de la empresa.

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Resumen de la narrativa de inversión de Pagaya Technologies

Para ser accionista de Pagaya Technologies, hay que creer en la capacidad de la empresa para ampliar su plataforma basada en IA con nuevos socios bancarios y de tecnología financiera, al tiempo que gestiona eficazmente los riesgos regulatorios y de calidad crediticia. El reciente salto a la rentabilidad y el aumento de las previsiones para 2025 refuerzan el catalizador de crecimiento a corto plazo de la expansión del volumen de la red, aunque el aumento de la competencia y el escrutinio regulatorio siguen siendo riesgos materiales que podrían afectar a la trayectoria de ese crecimiento.

El último anuncio de aumento de las previsiones de beneficios tanto para el cuarto trimestre como para todo el año 2025 es especialmente relevante, ya que está directamente relacionado con el principal motor del impulso de la acción: la aceleración del crecimiento de los ingresos y un camino claro hacia unos ingresos netos sostenibles. Con la previsión de que el volumen de la red alcance los 10.750 millones de dólares este año, la dirección señala un mayor apalancamiento operativo, pero esta escala pondrá aún más énfasis en la capacidad de la empresa para mantener unos sólidos estándares de suscripción de créditos.

Por el contrario, los inversores deben estar atentos a cómo el endurecimiento del escrutinio normativo sobre los modelos de crédito de IA podría afectar a las asociaciones de Pagaya y a su escalabilidad futura...

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La narrativa de Pagaya Technologies prevé unos ingresos de 1.800 millones de dólares y unos beneficios de 311,7 millones de dólares para 2028. Esto supone un crecimiento anual de los ingresos del 17,0% y un aumento de los beneficios de 594,1 millones de dólares desde los beneficios actuales de -282,4 millones de dólares.

Descubra cómo las previsiones de Pagaya Technologies arrojan un valor razonable de 40,50 $, un 47% al alza respecto a su precio actual.

Exploración de otras perspectivas

Seis estimaciones de valor razonable de inversores privados en la Comunidad Simply Wall St oscilan entre 28,48 y 54 dólares por acción, lo que muestra una amplia gama de opiniones sobre el valor actual de Pagaya. La sólida demanda de nuevos socios bancarios desempeña un papel clave en el apoyo a un mayor crecimiento, sin embargo, estas diversas valoraciones ponen de relieve cómo difieren las opiniones sobre cómo podría ser el rendimiento futuro de la empresa.

Explore otras 6 estimaciones del valor razonable de Pagaya Technologies: ¡por qué las acciones podrían valer sólo 28,48 $!

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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