No se apresure a comprar Prudential Financial, Inc. (NYSE:PRU) sólo porque vaya a dejar de repartir dividendos

Las acciones de Prudential Financial, Inc.(NYSE:PRU) están a punto de cotizar ex-dividendo dentro de cuatro días. La fecha ex-dividendo suele ser un día hábil antes de la fecha de registro, que es la fecha límite en la que usted debe estar presente en los libros de la empresa como accionista para recibir el dividendo. Es importante conocer la fecha ex-dividendo porque cualquier operación con acciones debe haberse liquidado en la fecha de registro o antes. Por lo tanto, puede comprar acciones de Prudential Financial antes del 20 de mayo para recibir el dividendo, que la empresa pagará el 12 de junio.

El próximo pago de dividendos de la empresa será de 1,35 dólares por acción. El año pasado, en total, la empresa distribuyó 5,40 dólares a los accionistas. Teniendo en cuenta las distribuciones de los últimos 12 meses, Prudential Financial tiene una rentabilidad de aproximadamente el 5,1% sobre el precio actual de sus acciones, 106,32 dólares. Nos encanta ver que las empresas pagan dividendos, pero también es importante estar seguros de que los huevos de oro no van a matar a nuestra gallina de los huevos de oro. Por eso debemos comprobar siempre si el pago de dividendos parece sostenible y si la empresa está creciendo.

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Si una empresa paga más en dividendos de lo que ha ganado, entonces el dividendo podría llegar a ser insostenible, una situación nada ideal. El año pasado repartió el 82% de sus beneficios como dividendos, lo que no es irrazonable, pero limita la reinversión en el negocio y deja el dividendo vulnerable a una recesión empresarial. Podría llegar a ser preocupante si los beneficios empezaran a disminuir.

Las empresas que reparten menos dividendos de los que obtienen en beneficios suelen tener dividendos más sostenibles. Cuanto menor sea el ratio de reparto, más margen de maniobra tendrá la empresa antes de verse obligada a recortar el dividendo.

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¿Han crecido los beneficios y los dividendos?

Las empresas con beneficios decrecientes son complicadas desde el punto de vista de los dividendos. A los inversores les encantan los dividendos, así que si los beneficios caen y el dividendo se reduce, es de esperar que las acciones se vendan fuertemente al mismo tiempo. Los lectores entenderán entonces por qué nos preocupa ver que los beneficios por acción de Prudential Financial han caído un 8,9% anual en los últimos cinco años. En última instancia, cuando disminuyen los beneficios por acción, se reduce el tamaño del pastel con el que se pueden pagar dividendos.

La principal forma en que la mayoría de los inversores evalúan las perspectivas de dividendos de una empresa es comprobando la tasa histórica de crecimiento de los dividendos. Prudential Financial ha proporcionado una media del 9,8% anual de aumento de sus dividendos, basándose en los últimos 10 años de pago de dividendos. Eso es intrigante, pero la combinación de dividendos crecientes a pesar de la disminución de los beneficios normalmente sólo puede lograrse mediante el pago de un mayor porcentaje de los beneficios. Prudential Financial ya está pagando el 82% de sus beneficios, y con la disminución de las ganancias creemos que es poco probable que este dividendo crezca rápidamente en el futuro.

Conclusión

¿Es Prudential Financial una acción de dividendos atractiva, o es mejor dejarla en la estantería? No nos entusiasma demasiado ver que los beneficios de Prudential Financial retroceden al mismo tiempo que la empresa está pagando más de la mitad de sus beneficios como dividendos a los accionistas. Teniendo todo esto en cuenta, no somos optimistas sobre sus perspectivas de dividendos, y nos inclinaríamos por dejarla en la estantería por ahora.

Dicho esto, si aún está considerando Prudential Financial como inversión, le resultará beneficioso conocer los riesgos a los que se enfrenta este valor. Por ejemplo, hemos encontrado 1 señal de advertencia para Prudential Financial que le recomendamos que tenga en cuenta antes de invertir en la empresa.

En general, no recomendamos comprar el primer valor con dividendos que veamos. Aquí tienes una lista de valores interesantes que pagan buenos dividendos.

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