Reacción de los inversores ante los resultados mixtos de AIG en el 3T 2025 y las pérdidas vinculadas a Corebridge

• La semana pasada, American International Group comunicó unos beneficios ajustados por acción en el tercer trimestre de 2025 mejores de lo previsto, pero acompañados de unos beneficios GAAP más débiles, menores ingresos netos por inversiones y una caída de las primas netas suscritas.
• Estos resultados también se vieron afectados por considerables pérdidas realizadas y no realizadas relacionadas con su participación en Corebridge, lo que contribuyó a aumentar la presión sobre los resultados financieros de la empresa.
• A continuación, analizaremos cómo pueden influir los menores ingresos netos de las inversiones y las tendencias de las primas en la narrativa de inversión a largo plazo de American International Group.

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Resumen de la narrativa de inversión de American International Group

Para ser accionista de AIG, es necesario creer que el enfoque de la compañía en la optimización de la cartera, la suscripción disciplinada y las inversiones en tecnología pueden impulsar una mejora constante de los márgenes y respaldar la resiliencia a pesar de las fluctuaciones en los ingresos por primas y los rendimientos de las inversiones. Los recientes resultados del tercer trimestre, con menores ingresos netos de las inversiones y un descenso de las primas netas suscritas, no parecen alterar sustancialmente la situación actual, pero ponen de relieve la importancia de la gestión de los márgenes. El principal catalizador a corto plazo es la capacidad de AIG para mantener la disciplina de suscripción y el control de gastos, mientras que el principal riesgo sigue siendo la exposición concentrada en los segmentos de seguros básicos a medida que las fuentes de ingresos se diversifican menos tras la desinversión de Corebridge. Un anuncio reciente clave fue la recompra de acciones en el 3T 2025, en el que AIG recompró más de 15 millones de acciones por valor de 1.230 millones de USD. En cambio, los inversores también deben ser conscientes de los riesgos que pueden surgir de la menor diversificación de AIG, en particular si aumenta la volatilidad de la suscripción...

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La narrativa de American International Group prevé unos ingresos de 31.300 millones de dólares y unos beneficios de 3.800 millones de dólares para 2028. Esto requiere un crecimiento anual de los ingresos del 4,5% y un aumento de los beneficios de 500 millones de dólares desde los 3.300 millones actuales.

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