Los beneficios récord y las inversiones en inteligencia artificial podrían cambiar las reglas del juego de Raymond James Financial (RJF)

• Raymond James Financial anunció recientemente ganancias trimestrales y anuales récord, reportando ingresos para todo el año de 15,91 mil millones de dólares e ingresos netos de 2,14 mil millones de dólares al 30 de septiembre de 2025, al tiempo que destacó un récord en activos de clientes y una creciente base de asesores.
• Además de estos hitos financieros, la empresa invirtió más de 1.000 millones de dólares en tecnología, incluidas iniciativas de inteligencia artificial, para mejorar las capacidades de los asesores y la eficiencia del servicio al cliente.
• Analizaremos cómo estos resultados récord y las cuantiosas inversiones en tecnología reconfiguran la narrativa de inversión y las perspectivas de crecimiento futuro de Raymond James Financial.

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Recapitulación de la inversión en Raymond James Financial

Para poseer acciones de Raymond James Financial, un inversor debe estar convencido de la capacidad de la empresa para seguir aumentando los activos de los clientes, atraer a los mejores asesores y traducir las inversiones en tecnología en una mejora de la productividad y los beneficios. Las ganancias récord y la contratación de asesores en los últimos trimestres respaldan esta narrativa, aunque el aumento del gasto en tecnología introduce cierto riesgo de margen. Los resultados recientes refuerzan el catalizador clave a corto plazo del crecimiento de los asesores y las elevadas entradas de activos de clientes, mientras que el riesgo más significativo sigue siendo si las inversiones en tecnología se convierten eficazmente en márgenes más sólidos; hasta ahora, el impacto del gasto parece manejable.

Entre los anuncios recientes, destaca la finalización de un programa de recompra de acciones por valor de 1.100 millones de dólares. Las recompras consistentes no sólo indican la confianza de la dirección en la posición de tesorería de la empresa, sino que también respaldan el crecimiento de los beneficios por acción, un punto que refuerza el catalizador de crecimiento actual de ampliar los activos de los clientes y la base de asesores mediante la reinversión y el retorno a los accionistas.

Pero cabe señalar que, a medida que aumenta el gasto en tecnología, sigue existiendo un riesgo que los inversores deben tener en cuenta si estas inversiones no...

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Las perspectivas de Raymond James Financial prevén unos ingresos de 17.300 millones de dólares y unos beneficios de 2.700 millones de dólares para 2028. Este escenario se basa en las hipótesis de los analistas de un crecimiento anual de los ingresos del 8,0% y un aumento de los beneficios de 600 millones de dólares desde los 2.100 millones actuales.

Descubracómo las previsiones de Raymond James Financial arrojan un valor razonable de 179,75 dólares, un 8% al alza respecto a su cotización actual.

Explorar otras perspectivas

Seis miembros de la comunidad Simply Wall St han proporcionado estimaciones de valor razonable para Raymond James Financial, que oscilan entre 70,20 y 189,67 dólares por acción. Mientras que algunos ven un valor significativamente más alto, otros son más cautelosos, reflejando el debate en curso sobre si el gasto en tecnología se traducirá en una mejora sostenible de los márgenes.

Explore otras 6 estimaciones del valor razonable de Raymond James Financial: ¡por qué las acciones podrían valer menos de la mitad del precio actual!

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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