Qifu Technology, Inc. (NASDAQ:QFIN) se dispara un 31%, pero es una historia de riesgo frente a recompensa

Los accionistas de Qifu Technology, Inc.(NASDAQ:QFIN) han visto recompensada su paciencia con una subida de la cotización del 31% en el último mes. Desde una perspectiva más amplia, aunque no tan fuerte como la del mes pasado, la subida del 12% para todo el año también es bastante razonable.

A pesar del firme rebote del precio, dado que aproximadamente la mitad de las empresas de Estados Unidos tienen ratios precio/beneficios (o "PER") superiores a 17x, aún puede considerar Qifu Technology como una inversión muy atractiva con su ratio PER de 5,4x. Sin embargo, el PER podría ser bastante bajo por alguna razón y requiere una investigación más profunda para determinar si está justificado.

No cabe duda de que Qifu Technology ha estado haciendo un buen trabajo últimamente, ya que el crecimiento de sus beneficios ha sido positivo, mientras que la mayoría de las demás empresas han visto retroceder sus beneficios. Puede ser que muchos esperen que el fuerte rendimiento de los beneficios se degrade sustancialmente, posiblemente más que el mercado, que ha reprimido el PER. Si no es así, los actuales accionistas tienen motivos para ser bastante optimistas sobre la futura evolución de la cotización.

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¿Qué nos dicen las métricas de crecimiento sobre el bajo PER?

Existe la suposición inherente de que una empresa debe rendir muy por debajo del mercado para que ratios de PER como el de Qifu Technology se consideren razonables.

En retrospectiva, el año pasado la empresa registró una ganancia del 3,8%. El último trienio también ha registrado un aumento global del 13% en el BPA, ayudado en cierta medida por su rendimiento a corto plazo. En consecuencia, los accionistas probablemente se habrían sentido satisfechos con las tasas de crecimiento de los beneficios a medio plazo.

En cuanto al futuro, las estimaciones de los once analistas que cubren la empresa sugieren que los beneficios crecerán un 14% anual en los próximos tres años. Mientras tanto, se prevé que el resto del mercado crezca sólo un 10% anual, lo que resulta notablemente menos atractivo.

En vista de ello, resulta peculiar que el PER de Qifu Technology se sitúe por debajo de la mayoría de las demás empresas. Parece que la mayoría de los inversores no están nada convencidos de que la empresa pueda alcanzar las expectativas de crecimiento futuro.

¿Qué podemos aprender del PER de Qifu Technology?

Incluso después de un movimiento de precios tan fuerte, el PER de Qifu Technology sigue estando muy por debajo del resto del mercado. Por lo general, advertimos que no hay que dar demasiada importancia a la relación precio/beneficios a la hora de tomar decisiones de inversión, aunque puede revelar mucho sobre lo que otros participantes en el mercado piensan de la empresa.

Hemos comprobado que Qifu Technology cotiza actualmente con un PER muy inferior al previsto, ya que su previsión de crecimiento es superior a la del mercado en general. Podría haber algunas amenazas importantes no observadas para los beneficios que impidan que el PER se corresponda con las perspectivas positivas. Al menos, los riesgos de precio parecen muy bajos, pero los inversores parecen pensar que los beneficios futuros podrían ser muy volátiles.

Siempre hay que tener en cuenta los riesgos, por ejemplo - Qifu Technology tiene 2 señales de advertencia que creemos que hay que tener en cuenta.

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