Por qué Merchants Bancorp (MBIN) sube un 6,4% tras las esperanzas de recorte de tipos de la Fed y el repunte del sector bancario

• La semana pasada, Merchants Bancorp despertó el interés de los inversores tras un informe de inflación más frío de lo esperado que alimentó las esperanzas de recortes de los tipos de interés de la Reserva Federal.
• Los buenos resultados trimestrales de su homóloga QCR Holdings impulsaron el sector de la banca regional, poniendo de relieve los cambios generales en la confianza del mercado.
• Analizaremos cómo las expectativas de tipos de interés más bajos pueden influir en la narrativa y las perspectivas de inversión de Merchants Bancorp.

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¿Cuál es la narrativa de inversión de Merchants Bancorp?

Para ser accionista de Merchants Bancorp hoy en día, necesitaría ver un camino más allá de los riesgos de los titulares a corto plazo hacia la creación de valor sostenible, incluso cuando las noticias recientes ocupan el centro del escenario. El repunte tras el informe de inflación y los beneficios de los bancos regionales ha vuelto a poner de relieve la sensibilidad a los tipos, insuflando vida a las acciones bancarias y aliviando potencialmente cierta presión a corto plazo en torno a los costes de financiación. Dicho esto, los catalizadores y riesgos más importantes han cambiado. La bajada de los tipos de interés podría impulsar temporalmente la rentabilidad al aumentar la demanda de préstamos, pero sigue sin resolverse la preocupación por la debilidad de la economía unitaria, un margen de interés neto del 3%, el aumento de los préstamos dudosos (2,4%) y un coeficiente de capital de primer orden inferior al ideal. Aunque las recientes ganancias reflejan una mejora de la confianza, el negocio sigue enfrentándose a la volatilidad a corto plazo y a la incertidumbre a largo plazo, ya que tiene que hacer frente a unas elevadas insolvencias y a unos beneficios inferiores a los del año pasado. La reciente subida de las acciones no ha disipado estos grandes interrogantes estructurales.

Pero con gran parte de la atención puesta en los tipos de interés, los inversores no deberían pasar por alto el aumento de los créditos incobrables y la adecuación del capital de Merchants Bancorp. Las acciones de Merchants Bancorp han subido, pero todavía están potencialmente infravaloradas. Averigüe cuál puede ser la magnitud de la oportunidad.

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En cuatro estimaciones individuales del valor razonable de la comunidad Simply Wall St, los objetivos oscilan entre poco más de 27 USD y un valor muy grande por encima de 21.000 USD. Una banda tan amplia pone de manifiesto la diversidad de los participantes en el mercado a la hora de equilibrar el optimismo a corto plazo derivado del alivio de la inflación con los riesgos de crédito y de capital no resueltos de Merchants Bancorp. Los múltiples puntos de vista recuerdan que hay más de una forma de ver el futuro de la empresa.

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.

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