Ganancias fallidas: Independent Bank Group, Inc. pierde un 20% en beneficios y los analistas revisan sus previsiones

Como ya sabrán, Independent Bank Group, Inc.(NASDAQ:IBTX) publicó la semana pasada su último informe anual, y las cosas no salieron muy bien para los accionistas. Los resultados mostraron una clara pérdida de beneficios, con unos ingresos de 504 millones de dólares, un 2,4% por debajo de lo esperado por los analistas. El beneficio estatutario por acción (BPA) de 1,04 dólares fue muy inferior al esperado, un 20% menos. Los beneficios son un momento importante para los inversores, ya que pueden seguir la evolución de una empresa, ver las previsiones de los analistas para el próximo año y comprobar si se ha producido un cambio en el sentimiento hacia la empresa. Así que hemos reunido las últimas previsiones posteriores a los resultados para ver lo que las estimaciones sugieren para el próximo año.

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Teniendo en cuenta los últimos resultados, el consenso más reciente para Independent Bank Group de siete analistas es de unos ingresos de 527,6 millones de dólares en 2024. De cumplirse, supondría un satisfactorio aumento del 4,7% de sus ingresos en los últimos 12 meses. Se prevé que el beneficio estatutario por acción aumente un 186%, hasta los 3,00 dólares. Antes de este informe, los analistas habían pronosticado unos ingresos de 526,3 millones de dólares y un beneficio por acción (BPA) de 2,98 dólares en 2024. Los analistas de consenso no parecen haber visto nada en estos resultados que haya cambiado su visión del negocio, dado que no ha habido ningún cambio importante en sus estimaciones.

Con los analistas reconfirmando sus previsiones de ingresos y beneficios, sorprende ver que el precio objetivo sube un 13% hasta 56,00 dólares. Parece como si antes tuvieran algunas dudas sobre si la empresa estaría a la altura de sus expectativas. Sin embargo, hay otra forma de pensar en los precios objetivo, y es fijarse en la gama de precios objetivo propuestos por los analistas, porque una amplia gama de estimaciones podría sugerir una visión diversa sobre los posibles resultados para la empresa. El analista más optimista de Independent Bank Group tiene un precio objetivo de 60,00 dólares por acción, mientras que el más pesimista lo valora en 53,00 dólares. Con un abanico tan estrecho de valoraciones, los analistas comparten aparentemente puntos de vista similares sobre lo que creen que vale el negocio.

Si miramos ahora el panorama general, una de las maneras de dar sentido a estas previsiones es ver cómo se comparan con los resultados anteriores y con las estimaciones de crecimiento del sector. Podemos deducir de las últimas estimaciones que las previsiones esperan una continuación de las tendencias históricas de Independent Bank Group, ya que el 4,7% de crecimiento anualizado de los ingresos hasta finales de 2024 está más o menos en línea con el 4,6% de crecimiento anual en los últimos cinco años. Compárese con el sector en general, que, según las estimaciones de los analistas (en conjunto), registrará un crecimiento anual de los ingresos del 5,4%. Está claro que, si bien se espera que el crecimiento de los ingresos de Independent Bank Group continúe en su trayectoria actual, sólo se espera que crezca en línea con el propio sector.

El balance final

Lo más importante es que no se ha producido ningún cambio importante en la opinión de los analistas, que han vuelto a confirmar que el negocio está funcionando en línea con sus anteriores estimaciones de beneficios por acción. Afortunadamente, no se han producido cambios reales en las previsiones de ingresos, y se espera que la empresa siga creciendo en línea con el sector en general. Observamos una subida del precio objetivo, lo que sugiere que los analistas creen que el valor intrínseco de la empresa probablemente mejore con el tiempo.

Siguiendo esta línea de pensamiento, creemos que las perspectivas a largo plazo del negocio son mucho más relevantes que los beneficios del próximo año. Disponemos de estimaciones -de múltiples analistas de Independent Bank Group- hasta 2025, y puede consultarlas gratuitamente en nuestra plataforma aquí.

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