ageas SA/NV

Informe acción XTRA:FO4

Capitalización de mercado: €8.5b

ageas Valoración

¿Está FO4 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de FO4 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: FO4 (€47.28) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€142.08)

Muy por debajo del valor justo: FO4 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de FO4?

Métrica clave: Como FO4 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de FO4. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de FO4 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de FO4?
Ratio PE8x
Ganancias€1.06b
Capitalización bursátil€8.51b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de FO4 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de FO4 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.1x
TLX Talanx
11.2x5.7%€21.2b
ALV Allianz
12.1x6.4%€114.9b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.5x38.8%€562.2m
RLV RheinLand Holding
11.8xn/a€111.4m
FO4 ageas
8x6.9%€8.5b

Price-To-Earnings vs. Similares: FO4 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con la media de empresas similares (12.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de FO4 con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FO4 8.0xPromedio de la industria 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: FO4 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con la media de la industria German Insurance (12.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de FO4 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE FO4 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8x
Ratio PE justo 10.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: FO4 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de FO4 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€47.28
€53.73
+13.6%
9.8%€65.00€48.50n/a12
Dec ’25€47.34
€52.82
+11.6%
7.6%€62.30€48.50n/a12
Nov ’25€48.22
€51.42
+6.6%
10.5%€63.50€42.00n/a12
Oct ’25€47.66
€50.87
+6.7%
10.4%€63.50€42.00n/a12
Sep ’25€46.10
€49.78
+8.0%
11.1%€63.50€41.00n/a12
Aug ’25€43.30
€48.66
+12.4%
12.7%€63.50€40.00n/a12
Jul ’25€43.04
€48.20
+12.0%
14.2%€63.50€37.00n/a12
Jun ’25€45.98
€48.12
+4.6%
14.8%€64.50€37.00n/a12
May ’25€43.16
€47.72
+10.6%
15.3%€64.50€37.00n/a11
Apr ’25€42.84
€48.49
+13.2%
14.9%€64.50€37.00n/a10
Mar ’25€38.99
€48.93
+25.5%
14.9%€64.50€37.00n/a9
Feb ’25€39.94
€47.44
+18.8%
14.1%€64.50€37.00n/a14
Jan ’25€39.35
€47.51
+20.7%
13.7%€64.50€37.00n/a14
Dec ’24€39.60
€45.76
+15.5%
11.5%€54.90€37.00€47.3414
Nov ’24n/a
€45.47
0%
12.0%€54.90€35.50€48.2214
Oct ’24€39.02
€45.58
+16.8%
11.6%€54.90€37.00€47.6614
Sep ’24€37.09
€45.44
+22.5%
12.1%€54.90€37.00€46.1014
Aug ’24€38.65
€45.45
+17.6%
11.2%€54.90€36.50€43.3013
Jul ’24€37.10
€45.13
+21.6%
10.8%€54.90€36.50€43.0415
Jun ’24€40.19
€45.42
+13.0%
10.8%€54.90€36.50€45.9814
May ’24€40.38
€44.92
+11.2%
10.6%€54.90€36.50€43.1614
Apr ’24€39.86
€44.92
+12.7%
10.6%€54.90€36.50€42.8414
Mar ’24€42.70
€45.03
+5.5%
10.2%€54.90€36.50€38.9914
Feb ’24€44.62
€44.95
+0.7%
9.1%€52.30€36.50€39.9414
Jan ’24€41.30
€42.56
+3.1%
11.8%€50.50€34.00€39.3514
Dec ’23€37.30
€43.84
+17.5%
14.0%€57.00€34.00€39.6014

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/19 09:14
Precio de las acciones al final del día2024/12/16 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

ageas SA/NV está cubierta por 35 analistas. 9 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Cor KluisABN AMRO Bank N.V.
Pierre-Yves GauthierAlphaValue
Alessia MagniBarclays