Kaufen Sie Prudential Financial, Inc. (NYSE:PRU) nicht überstürzt, nur weil es eine Ex-Dividende gibt

Die Aktie von Prudential Financial, Inc.(NYSE:PRU) wird in vier Tagen ex-Dividende gehandelt. Das Ex-Dividenden-Datum wird in der Regel einen Werktag vor dem Stichtag angesetzt, d. h. dem Stichtag, an dem Sie in den Büchern des Unternehmens als Aktionär aufgeführt sein müssen, um die Dividende zu erhalten. Es ist wichtig, das Ex-Dividenden-Datum zu kennen, da jeder Handel mit der Aktie am oder vor dem Stichtag abgewickelt worden sein muss. Sie können also die Aktien von Prudential Financial vor dem 20. Mai kaufen, um die Dividende zu erhalten, die das Unternehmen am 12. Juni auszahlen wird.

Die nächste Dividendenzahlung des Unternehmens wird 1,35 US-Dollar pro Aktie betragen. Im vergangenen Jahr schüttete das Unternehmen insgesamt 5,40 US-Dollar an die Aktionäre aus. Betrachtet man die Ausschüttungen der letzten 12 Monate, so ergibt sich für Prudential Financial bei einem aktuellen Aktienkurs von 106,32 US-Dollar eine Rendite von etwa 5,1 %. Wir freuen uns, wenn Unternehmen eine Dividende zahlen, aber wir müssen auch sicher sein, dass das Legen der goldenen Eier nicht unsere goldene Gans tötet! Deshalb sollten wir immer prüfen, ob die Dividendenzahlungen nachhaltig erscheinen und ob das Unternehmen wächst.

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Wenn ein Unternehmen mehr Dividenden ausschüttet, als es erwirtschaftet, könnte die Dividende nicht mehr nachhaltig sein - keine ideale Situation. Prudential Financial hat im vergangenen Jahr 82 % seines Gewinns als Dividende ausgeschüttet, was zwar nicht unangemessen ist, aber die Reinvestitionen in das Unternehmen einschränkt und die Dividende anfällig für einen Geschäftsrückgang macht. Sie könnte zu einem Problem werden, wenn die Erträge zu sinken beginnen.

Unternehmen, die weniger Dividenden ausschütten, als sie an Gewinnen erwirtschaften, haben in der Regel eine nachhaltigere Dividende. Je niedriger die Ausschüttungsquote, desto mehr Spielraum hat das Unternehmen, bevor es gezwungen sein könnte, die Dividende zu kürzen.

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Wachsen die Erträge und die Dividende?

Unternehmen mit schrumpfenden Gewinnen sind aus der Dividendenperspektive heikel. Anleger lieben Dividenden. Wenn also die Erträge sinken und die Dividende gekürzt wird, muss man damit rechnen, dass die Aktie gleichzeitig stark abverkauft wird. Die Leser werden daher verstehen, warum wir besorgt darüber sind, dass der Gewinn je Aktie von Prudential Financial in den letzten fünf Jahren um 8,9 % pro Jahr gesunken ist. Wenn der Gewinn je Aktie sinkt, schrumpft letztlich auch der Kuchen, aus dem Dividenden gezahlt werden können.

Die meisten Anleger beurteilen die Dividendenaussichten eines Unternehmens in erster Linie anhand der historischen Wachstumsrate der Dividende. Prudential Financial hat in den letzten 10 Jahren eine durchschnittliche jährliche Dividendensteigerung von 9,8 % erzielt. Das ist faszinierend, aber die Kombination aus steigenden Dividenden und sinkenden Gewinnen kann in der Regel nur erreicht werden, wenn ein größerer Prozentsatz der Gewinne ausgeschüttet wird. Prudential Financial schüttet bereits 82 % seiner Gewinne aus, und angesichts schrumpfender Gewinne halten wir es für unwahrscheinlich, dass diese Dividende in Zukunft schnell steigen wird.

Das Fazit

Ist Prudential Financial eine attraktive Dividendenaktie oder sollte man sie lieber links liegen lassen? Wir sind nicht übermäßig begeistert, dass die Gewinne von Prudential Financial zurückgehen, während das Unternehmen mehr als die Hälfte seiner Gewinne als Dividenden an die Aktionäre ausschüttet. Alles in allem sind wir nicht optimistisch, was die Dividendenaussichten angeht, und würden die Aktie vorerst lieber im Regal lassen.

Wenn Sie Prudential Financial dennoch als Anlage in Betracht ziehen, ist es von Vorteil, wenn Sie wissen, welchen Risiken diese Aktie ausgesetzt ist. Wir haben zum Beispiel 1 Warnzeichen für Prudential Financial gefunden, das Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie in dieses Unternehmen investieren.

Generell würden wir nicht empfehlen, einfach die erste Dividendenaktie zu kaufen, die Sie sehen. Hier finden Sie eine Liste mit interessanten Aktien, die eine hohe Dividende zahlen.

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