Bei diesen Preisen sind die Risiken immer noch erhöht, da die Aktien von Citizens, Inc. (NYSE:CIA) um 26% fallen

Die Aktionäre von Citizens, Inc.(NYSE:CIA) werden nicht erfreut sein, dass der Aktienkurs einen sehr harten Monat hinter sich hat, in dem er um 26 % gefallen ist und die positive Performance des vorangegangenen Zeitraums zunichte gemacht hat. Rückblickend auf die letzten zwölf Monate war die Aktie mit einem Plus von 22 % dennoch eine solide Leistung.

Obwohl der Kurs der Aktie erheblich gesunken ist, kann man durchaus sagen, dass das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KGV) von Citizens von 0,6 im Vergleich zur Versicherungsbranche in den USA, wo das KGV im Durchschnitt bei 1 liegt, recht "mittelmäßig" erscheint. Die Anleger könnten jedoch eine klare Chance oder einen potenziellen Rückschlag übersehen, wenn es keine rationale Grundlage für das Kurs-Umsatz-Verhältnis gibt.

Sehen Sie sich unsere neueste Analyse für Citizens an

Wie sich Citizens entwickelt hat

Citizens hat in letzter Zeit gute Arbeit geleistet, da das Unternehmen seine Einnahmen in einem angemessenen Tempo gesteigert hat. Möglicherweise gehen viele davon aus, dass die respektable Umsatzentwicklung in der nächsten Zeit nur mit den meisten anderen Unternehmen mithalten kann, was einen Anstieg des Kurs-Umsatz-Verhältnisses verhindert hat. Wenn nicht, dann sind zumindest die bestehenden Aktionäre wahrscheinlich nicht zu pessimistisch, was die künftige Entwicklung des Aktienkurses angeht.

Wir haben keine Analystenprognosen, aber Sie können sich ein Bild davon machen, wie die jüngsten Trends das Unternehmen für die Zukunft aufstellen, indem Sie sich unseren kostenlosen Bericht über die Gewinne, Einnahmen und den Cashflow von Citizens ansehen.

Passen die Umsatzprognosen zum Kurs-Gewinn-Verhältnis?

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis von Citizens ist typisch für ein Unternehmen, von dem nur ein moderates Wachstum erwartet wird und das sich vor allem im Einklang mit der Branche entwickelt.

Rückblickend konnte das Unternehmen im letzten Jahr einen ordentlichen Umsatzanstieg von 2,5 % verzeichnen. Letzten Endes konnte es jedoch die schwache Leistung des vorangegangenen Zeitraums nicht umkehren, da die Einnahmen in den letzten drei Jahren um insgesamt 1,1 % zurückgingen. Dementsprechend wären die Aktionäre hinsichtlich der mittelfristigen Wachstumsraten der Einnahmen enttäuscht gewesen.

Im Gegensatz zum Unternehmen wird für den Rest der Branche im nächsten Jahr ein Wachstum von 6,3 % erwartet, was den jüngsten mittelfristigen Umsatzrückgang des Unternehmens deutlich relativiert.

Angesichts dieser Informationen finden wir es bedenklich, dass Citizens im Vergleich zur Branche zu einem recht ähnlichen Kurs-Gewinn-Verhältnis gehandelt wird. Es scheint, als ob die meisten Anleger das schwache Wachstum der letzten Zeit ignorieren und auf eine Trendwende bei den Geschäftsaussichten des Unternehmens hoffen. Nur die Kühnsten würden davon ausgehen, dass diese Kurse nachhaltig sind, da eine Fortsetzung der jüngsten Einnahmentrends den Aktienkurs letztendlich belasten dürfte.

Was können wir aus dem KGV von Citizens lernen?

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Citizens scheint mit dem des übrigen Versicherungssektors übereinzustimmen, da der Aktienkurs stark gefallen ist. Im Allgemeinen bevorzugen wir es, das Kurs-Umsatz-Verhältnis nur zu verwenden, um festzustellen, was der Markt über die allgemeine Gesundheit eines Unternehmens denkt.

Die Tatsache, dass Citizens derzeit zu einem Kurs-Umsatz-Verhältnis gehandelt wird, das mit dem der übrigen Branche übereinstimmt, überrascht uns, da die Einnahmen des Unternehmens in letzter Zeit mittelfristig rückläufig waren, während die Branche ein Wachstum erwartet. Auch wenn es mit dem der Branche übereinstimmt, fühlen wir uns mit dem aktuellen Kurs-Gewinn-Verhältnis nicht wohl, da diese schlechte Umsatzentwicklung wahrscheinlich nicht lange eine positivere Stimmung unterstützen wird. Wenn sich die Umstände der jüngsten mittelfristigen Entwicklung nicht verbessern, wäre es nicht falsch, eine schwierige Zeit für die Aktionäre des Unternehmens zu erwarten.

In der Bilanz eines Unternehmens können viele potenzielle Risiken stecken. Werfen Sie einen Blick auf unsere kostenlose Bilanzanalyse für Bürger mit sechs einfachen Checks zu einigen dieser Schlüsselfaktoren.

Wenn diese Risiken Sie dazu veranlassen, Ihre Meinung über Citizens zu überdenken, sollten Sie sich unsere interaktive Liste hochwertiger Aktien ansehen, um sich einen Überblick über andere Unternehmen zu verschaffen.

Haben Sie Feedback zu diesem Artikel? Sind Sie über den Inhalt besorgt? Setzen Sie sich direkt mit uns in Verbindung. Sie können auch eine E-Mail an editorial-team (at) simplywallst.com senden.

Dieser Artikel von Simply Wall St ist allgemeiner Natur. Wir kommentieren ausschließlich auf der Grundlage historischer Daten und Analystenprognosen und verwenden dabei eine unvoreingenommene Methodik. Unsere Artikel sind nicht als Finanzberatung gedacht. Er stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Aktien dar und berücksichtigt weder Ihre Ziele noch Ihre finanzielle Situation. Unser Ziel ist es, Ihnen eine langfristig orientierte Analyse auf der Grundlage von Fundamentaldaten zu bieten. Beachten Sie, dass unsere Analyse möglicherweise nicht die neuesten kursrelevanten Unternehmensmeldungen oder qualitatives Material berücksichtigt. Simply Wall St hat keine Position in den genannten Aktien.