Stock Analysis
看起来,五星银行(Five Star Bancorp)(纳斯达克股票代码:FSBC)即将在未来 4 天内除息。 除息日是记录日之前的一个工作日,记录日是股东出现在公司账簿上以获得股息支付资格的截止日期。 除息日很重要,因为结算过程需要两个完整的工作日。因此,如果您错过了这一日期,您就不会在记录日期出现在公司账簿上。 换句话说,投资者可以在 5 月 3 日之前购买 Five Star Bancorp 的股票,以获得股息资格,股息将于 5 月 13 日支付。
该公司下一次派发的股息将为每股 0.20 美元,这是继去年该公司向股东派发总计 0.80 美元股息之后的又一次派发。 去年的股息支付总额显示,以目前 21.75 美元的股价计算,Five Star Bancorp 的追踪收益率为 3.7%。 对于长期持有者来说,股息是投资回报的主要来源,但前提是股息必须持续支付。 因此,我们需要检查股息支付是否有保障,盈利是否在增长。
股息通常从公司收入中支付,因此如果一家公司支付的股息超过其收入,那么其股息被削减的风险通常较高。 这就是为什么五星银行只支付其盈利的 29% 的原因。
当一家公司支付的股息少于它赚取的利润时,这通常表明它的股息是可以承受的。分红占利润的比例越低,如果公司业务陷入低谷,分红的安全系数就越高。
盈利和股息一直在增长吗?
当盈利下降时,分红公司就更难分析和安全持有。 如果盈利下降幅度足够大,公司可能会被迫削减股息。 有鉴于此,我们对五星银行公司过去五年每年 8.0% 的盈利下降感到不安。 当每股收益下降时,可支付股息的上限也会下降。
衡量一家公司分红前景的另一个重要方法是衡量其历史分红增长率。 在过去三年中,五星银行公司的股息平均每年增长约 10%。
总结
五星银行值得因股息而买入吗? 近年来,每股收益明显缩水,尽管我们喜欢该公司的低派息率。这表明在不久的将来,削减股息可能不是一个大风险。 我们对该公司的优点并不信服,认为可能还有更好的机会。
因此,如果你想对五星银行进行更深入的研究,你会发现了解这只股票所面临的风险是值得的。 我们的分析显示了五星银行的两个警示信号,在购买任何股票之前,你都应该了解这些信号。
一般来说,我们不建议您看到第一只分红股票就买入。以下是我们精心挑选的一些派息能力较强的有趣股票。
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.