Você deve comprar Home Bancorp, Inc. (NASDAQ: HBCP) para seu próximo dividendo?

Os leitores regulares saberão que adoramos nossos dividendos no Simply Wall St, e é por isso que é emocionante ver que o Home Bancorp, Inc.(NASDAQ: HBCP) está prestes a negociar ex-dividendos nos próximos dois dias. Normalmente, a data ex-dividendo é um dia útil antes da data de registo, que é a data em que uma empresa determina os accionistas elegíveis para receber um dividendo. É importante ter conhecimento da data ex-dividendo porque qualquer transação sobre as acções tem de ser liquidada na data de registo ou antes desta. Por outras palavras, os investidores podem comprar as acções do Home Bancorp antes de 26 de abril para poderem receber os dividendos, que serão pagos a 10 de maio.

O próximo pagamento de dividendos da empresa será de US$0,25 por ação, após o ano passado, quando a empresa pagou um total de US$1,00 aos accionistas. Calculando o valor dos pagamentos do ano passado, o Home Bancorp tem um rendimento de 2,8% sobre o preço atual das acções de 35,15 USD. Os dividendos são uma importante fonte de rendimento para muitos accionistas, mas a saúde da empresa é crucial para manter esses dividendos. É necessário verificar se os dividendos estão cobertos pelos lucros e se estão a crescer.

Consulte a nossa análise mais recente do Home Bancorp

Se uma empresa paga mais dividendos do que ganha, então os dividendos podem tornar-se insustentáveis - o que não é uma situação ideal. A Home Bancorp pagou apenas 21% dos seus lucros no ano passado, o que consideramos conservadoramente baixo e deixa bastante margem para circunstâncias inesperadas.

As empresas que pagam menos dividendos do que ganham em lucros têm geralmente dividendos mais sustentáveis. Quanto mais baixo for o rácio de pagamento, maior será a margem de manobra de que a empresa dispõe antes de ser obrigada a reduzir os dividendos.

Clique aqui para ver o rácio de pagamento da empresa, bem como as estimativas dos analistas relativamente aos seus dividendos futuros.

Os ganhos e os dividendos têm vindo a crescer?

As empresas com fortes perspectivas de crescimento geralmente são as melhores pagadoras de dividendos, porque é mais fácil aumentar os dividendos quando os ganhos por ação estão melhorando. Se os ganhos diminuírem e a empresa for forçada a cortar os seus dividendos, os investidores podem ver o valor do seu investimento a esfumar-se. É por isso que é um alívio ver que os lucros por ação do Home Bancorp aumentaram 6,1% por ano nos últimos cinco anos.

A principal forma de a maioria dos investidores avaliarem as perspectivas de dividendos de uma empresa é verificando a taxa histórica de crescimento dos dividendos. O Home Bancorp apresentou um aumento médio anual de 15% nos seus dividendos, com base nos últimos nove anos de pagamentos de dividendos. É encorajador ver a empresa a aumentar os dividendos enquanto os lucros estão a crescer, o que sugere pelo menos algum interesse da empresa em recompensar os accionistas.

Conclusão final

Do ponto de vista dos dividendos, os investidores devem comprar ou evitar o Home Bancorp? A empresa tem vindo a aumentar ligeiramente os seus ganhos por ação nos últimos anos, embora reinvista mais de metade dos seus ganhos no negócio, o que pode sugerir que existem alguns projectos de crescimento que ainda não se concretizaram. De um modo geral, a Home Bancorp parece ser uma ação de dividendos promissora nesta análise, e pensamos que valeria a pena investigar mais.

Diante disso, embora o Home Bancorp tenha um dividendo atraente, vale a pena conhecer os riscos envolvidos com essa ação. Nossa análise mostra 2 sinais de alerta para o Home Bancorp que recomendamos fortemente que você dê uma olhada antes de investir na empresa.

Um erro comum de investimento é comprar a primeira ação interessante que se vê. Aqui pode encontrar uma lista completa de acções com dividendos de alto rendimento.

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Este artigo da Simply Wall St é de carácter geral. Fornecemos comentários com base em dados históricos e previsões de analistas apenas utilizando uma metodologia imparcial e os nossos artigos não se destinam a ser um aconselhamento financeiro. Não constitui uma recomendação para comprar ou vender qualquer ação e não tem em conta os seus objectivos ou a sua situação financeira. O nosso objetivo é proporcionar-lhe uma análise orientada para o longo prazo, baseada em dados fundamentais. Note-se que a nossa análise pode não ter em conta os últimos anúncios de empresas sensíveis ao preço ou material qualitativo. Simply Wall St não detém qualquer posição nas acções mencionadas.