다가오는 배당금을 위해 Home Bancorp, Inc. (NASDAQ :HBCP)를 구매해야합니까?

단골 독자라면 Simply Wall St에서 배당금을 좋아한다는 것을 알고 계실 것이므로 앞으로 이틀 안에 배당금 전 거래가 예정된 Home Bancorp, Inc.(NASDAQ:HBCP)를 보게 되어 기쁩니다. 일반적으로 배당 전 배당일은 회사가 배당금을 받을 자격이 있는 주주를 결정하는 날인 기록일 1영업일 전입니다. 주식에 대한 모든 거래는 기록일 또는 그 이전에 결제되어야 하므로 배당 기산일을 알아두는 것이 중요합니다. 즉, 투자자는 4월 26일 이전에 홈뱅코프의 주식을 매수해야 5월 10일에 지급되는 배당금을 받을 수 있습니다.

작년에 주주들에게 총 1.00달러를 지급한 홈뱅코프의 다음 배당금은 주당 0.25달러로, 지난해에 이어 주당 0.25달러가 될 예정입니다. 작년의 배당금을 계산하면 현재 주가인 35.15달러에 대해 홈 뱅코프의 후행 수익률은 2.8%입니다. 배당금은 많은 주주들에게 중요한 수입원이지만, 이러한 배당금을 유지하려면 비즈니스의 건전성이 매우 중요합니다. 배당금이 수익으로 충당되는지, 그리고 배당금이 성장하고 있는지 살펴봐야 합니다.

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회사가 벌어들인 수익보다 더 많은 배당금을 지급하는 경우, 배당금을 지속할 수 없게 될 수 있으며 이는 결코 이상적인 상황이 아닙니다. 홈 뱅코프는 작년에 수익의 21%만 배당했는데, 이는 보수적으로 볼 때 낮은 수준이며 예상치 못한 상황에 대비해 충분한 여유를 남겨둔 것으로 보입니다.

일반적으로 수익에 비해 배당금을 적게 지급하는 기업일수록 배당금의 지속 가능성이 높습니다. 배당금 지급률이 낮을수록 배당금을 삭감할 수 있는 여지가 더 많다는 뜻입니다.

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수익과 배당금이 성장하고 있나요?

주당 순이익이 개선되면 배당금을 늘리기가 더 쉽기 때문에 일반적으로 성장 전망이 강한 기업이 최고의 배당금을 지급하는 기업이 됩니다. 수익이 감소하여 회사가 배당금을 삭감해야 하는 경우, 투자자는 투자한 가치가 사라지는 것을 지켜볼 수 있습니다. 그렇기 때문에 지난 5년간 홈 뱅코프의 주당 순이익이 연평균 6.1% 증가한 것은 다행스러운 일입니다.

대부분의 투자자가 회사의 배당 전망을 평가하는 주된 방법은 과거 배당금 성장률을 확인하는 것입니다. 지난 9년간의 배당금 지급을 기준으로 볼 때, 홈 뱅코프는 연평균 15%의 배당금 증가율을 기록했습니다. 수익이 증가하는 동안 배당금을 인상하는 것은 고무적인 일이며, 이는 적어도 주주 보상에 대한 기업의 관심이 어느 정도 있음을 시사합니다.

최종 결론

배당금 관점에서 볼 때 투자자는 홈 뱅코프를 매수해야 할까요, 아니면 피해야 할까요? 최근 몇 년 동안 주당 순이익이 다소 증가하고 있지만, 수익의 절반 이상을 사업에 재투자하고 있어 아직 결실을 맺지 못한 성장 프로젝트가 있음을 시사할 수 있습니다. 전반적으로 홈 뱅코프는 이번 분석에서 유망한 배당주처럼 보였으며, 더 자세히 살펴볼 가치가 있다고 생각합니다.

따라서 홈 뱅코프는 매력적인 배당금을 제공하지만, 이 주식과 관련된 위험을 알아두는 것이 좋습니다. 분석 결과, 홈 뱅코프에 대한 두 가지 경고 신호가 발견되었으므로 투자하기 전에 살펴볼 것을 강력히 권장합니다.

일반적인 투자 실수는 처음 보이는 흥미로운 주식을 매수하는 것입니다. 여기에서 고수익 배당주 전체 목록을 확인할 수 있습니다.

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