ホーム・バンコープ社（NASDAQ:HBCP）の配当金目当てに買うべきか？

定期的な読者は、それがホーム-バンコープ社（NASDAQ：HBCP）が次の2日間で配当落ちを取引しようとしている見てエキサイティングな理由である、我々は単純にウォールストリートで私たちの配当が大好きであることを知っているだろう。 通常、配当落ち日は基準日の1営業日前であり、会社が配当金を受け取る資格のある株主を決定する日である。 配当落ち日に注意することが重要なのは、株式の取引が基準日以前に決済されている必要があるからだ。 言い換えれば、投資家は5月10日に支払われる配当金を受け取るために、4月26日までにホーム・バンコープ株を購入することができる。

同社の次回の配当金は1株当たり0.25米ドルで、昨年は合計1.00米ドルを株主に支払った。 過去1年分の支払いを計算すると、ホーム・バンコープの利回りは現在の株価35.15米ドルに対して2.8％となる。 配当は多くの株主にとって重要な収入源だが、その配当を維持するには事業の健全性が欠かせない。 配当が利益でカバーされているか、また成長しているかを確認する必要がある。

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企業が収益を上回る配当を行っている場合、配当は維持できなくなる可能性があり、理想的な状況とは言い難い。 ホーム・バンコープは昨年、利益の21%しか配当していない。これは保守的な低配当であり、不測の事態に備えて十分なマージンを残していると我々は考えている。

利益よりも配当が少ない企業は、一般的に持続可能な配当が多い。配当性向が低ければ低いほど、減配を余儀なくされるまでの余裕が大きくなる。

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収益と配当は成長しているか？

一株当たりの収益が向上している場合、配当金を増やしやすいからだ。 業績が悪化し、減配を余儀なくされた場合、投資家は投資価値が煙のように消えていくのを見ることになる。 ホーム・バンコープの1株当たり利益が過去5年間で年率6.1％増加しているのを見て安心したのはこのためだ。

ほとんどの投資家が企業の配当見通しを評価する主な方法は、過去の配当成長率を確認することである。 ホーム・バンコープは、過去9年間の配当支払いに基づき、年平均15％の増配を実現している。 収益が伸びている中で配当金を引き上げているのは心強く、少なくとも株主に報いようという企業の姿勢がうかがえる。

最終的な結論

配当の観点から、投資家はホーム・バンコープを買うべきか、避けるべきか？ 同社は近年、一株当たり利益をいくらか伸ばしているが、利益の半分以上を事業に再投資しているため、まだ結実していない成長プロジェクトがあることを示唆している可能性がある。 全体として、今回の分析ではHome Bancorpは有望な配当銘柄に見え、さらに調査する価値があると思われる。

ホーム・バンコープには魅力的な配当がある一方で、この銘柄に関わるリスクを知っておく価値はある。 当社の分析では、Home Bancorpに2つの警告の兆候が見られるので、同社に投資する前にご覧になることを強くお勧めする。

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