Não seríamos muito rápidos para comprar Equity Bancshares, Inc. (NYSE: EQBK) antes de sair do dividendo

Alguns investidores confiam nos dividendos para aumentar sua riqueza e, se você é um desses detetives de dividendos, pode ficar intrigado ao saber que Equity Bancshares, Inc.(NYSE: EQBK) está prestes a ficar ex-dividendo em apenas quatro dias. A data ex-dividendo é normalmente definida como um dia útil antes da data de registo, que é a data limite em que deve estar presente nos livros da empresa como acionista para receber o dividendo. A data ex-dividendo é uma data importante a ter em conta, uma vez que qualquer compra de acções efectuada nesta ou após esta data pode significar uma liquidação tardia que não aparece na data de registo. Ou seja, terá de comprar acções do Equity Bancshares antes de 27 de março para receber o dividendo, que será pago a 15 de abril.

O próximo dividendo da empresa é de US$0,12 por ação, no seguimento dos últimos 12 meses, quando a empresa distribuiu um total de US$0,48 por ação aos accionistas. O cálculo dos pagamentos do último ano mostra que a Equity Bancshares tem um rendimento de 1,4% sobre o preço atual das acções de 33,42 USD. Os dividendos são um contributo importante para o retorno do investimento dos detentores de acções a longo prazo, mas apenas se o dividendo continuar a ser pago. É necessário verificar se os dividendos são cobertos pelos lucros e se estão a crescer.

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Os dividendos são normalmente pagos a partir dos lucros da empresa. Se uma empresa paga mais em dividendos do que ganhou em lucros, então o dividendo pode ser insustentável. A Equity Bancshares pagou 87% dos seus lucros como dividendos no ano passado, o que não é irrazoável, mas limita o reinvestimento no negócio e deixa os dividendos vulneráveis a uma recessão do negócio. Se os lucros começassem a diminuir, poderia tornar-se uma preocupação.

As empresas que pagam menos dividendos do que ganham em lucros têm geralmente dividendos mais sustentáveis. Quanto mais baixo for o rácio de pagamento, maior será a margem de manobra de que a empresa dispõe antes de ser forçada a reduzir os dividendos.

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Os ganhos e os dividendos têm crescido?

Negócios com lucros decrescentes são complicados do ponto de vista dos dividendos. Os investidores adoram dividendos, portanto, se os ganhos caírem e o dividendo for reduzido, espere que uma ação seja vendida pesadamente ao mesmo tempo. Os leitores compreenderão então por que razão estamos preocupados com o facto de os lucros por ação do Equity Bancshares terem caído 26% ao ano nos últimos cinco anos. Em última análise, quando os lucros por ação diminuem, o tamanho do bolo a partir do qual os dividendos podem ser pagos diminui.

Muitos investidores avaliam o desempenho dos dividendos de uma empresa, avaliando o quanto os pagamentos de dividendos mudaram ao longo do tempo. A Equity Bancshares registou um aumento médio anual de 14% nos seus dividendos, com base nos últimos três anos de pagamento de dividendos. A única forma de pagar dividendos mais elevados quando os lucros estão a diminuir é pagar uma percentagem maior dos lucros, gastar dinheiro do balanço ou pedir dinheiro emprestado. A Equity Bancshares já está a pagar uma percentagem elevada dos seus rendimentos, pelo que, sem um crescimento dos lucros, temos dúvidas de que estes dividendos venham a crescer muito no futuro.

Conclusão final

Vale a pena comprar Equity Bancshares por seus dividendos? Os ganhos por ação têm diminuído e a empresa está pagando mais da metade de seus lucros aos acionistas; não é uma combinação atraente. Essas características geralmente não levam a um desempenho excecional de dividendos, e os investidores podem não estar satisfeitos com os resultados de possuir essas ações por seus dividendos.

Por isso, se continuar interessado na Equity Bancshares, apesar das suas fracas qualidades em termos de dividendos, deve estar bem informado sobre alguns dos riscos que esta ação enfrenta. Em termos de riscos de investimento, identificámos 2 sinais de alerta com a Equity Bancshares e compreendê-los deve fazer parte do seu processo de investimento.

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