Não corra para comprar a Heritage Financial Corporation (NASDAQ: HFWA) só porque ela está saindo do dividendo

Alguns investidores contam com dividendos para aumentar sua riqueza e, se você é um desses detetives de dividendos, pode ficar intrigado ao saber que a Heritage Financial Corporation(NASDAQ: HFWA) está prestes a ficar ex-dividendo em apenas 3 dias. Normalmente, a data ex-dividendo é um dia útil antes da data de registo, que é a data em que uma empresa determina os accionistas elegíveis para receber um dividendo. A data ex-dividendo é importante porque qualquer transação sobre uma ação tem de ter sido liquidada antes da data de registo para ser elegível para um dividendo. Por outras palavras, os investidores podem comprar acções da Heritage Financial antes de 7 de maio para poderem receber os dividendos, que serão pagos a 22 de maio.

O próximo dividendo da empresa é de US$0,23 por ação, no seguimento dos últimos 12 meses, quando a empresa distribuiu um total de US$0,92 por ação aos accionistas. Olhando para os últimos 12 meses de distribuições, a Heritage Financial tem um rendimento de aproximadamente 4,9% sobre o preço atual das suas acções de 18,84 dólares. Os dividendos são uma importante fonte de rendimento para muitos accionistas, mas a saúde da empresa é crucial para manter esses dividendos. Assim, é necessário verificar se os pagamentos de dividendos estão cobertos e se os lucros estão a crescer.

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Os dividendos são normalmente pagos a partir dos lucros da empresa. Se uma empresa paga mais em dividendos do que ganhou em lucros, então o dividendo pode ser insustentável. A Heritage Financial está a pagar um valor aceitável de 66% dos seus lucros, um nível de pagamento comum à maioria das empresas.

De um modo geral, quanto mais baixos forem os rácios de pagamento de uma empresa, mais resistentes são os seus dividendos.

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Os ganhos e os dividendos têm vindo a crescer?

Ações com ganhos fixos ainda podem ser pagadoras de dividendos atraentes, mas é importante ser mais conservador com sua abordagem e exigir uma margem maior de segurança quando se trata de sustentabilidade de dividendos. Se os lucros diminuírem e a empresa for forçada a reduzir os seus dividendos, os investidores podem ver o valor do seu investimento a esfumar-se. Tendo isso em mente, não nos entusiasma ver que os lucros por ação da Heritage Financial se mantiveram efetivamente estáveis nos últimos cinco anos. Preferiríamos isso a um declínio dos lucros em qualquer dia, mas, a longo prazo, todas as melhores acções de dividendos aumentam os seus lucros por ação.

Muitos investidores avaliam o desempenho dos dividendos de uma empresa avaliando o quanto os pagamentos de dividendos mudaram ao longo do tempo. Nos últimos 10 anos, a Heritage Financial aumentou seus dividendos em aproximadamente 2.5% ao ano, em média.

Resumindo

O Heritage Financial tem o que é preciso para manter os seus pagamentos de dividendos? Os ganhos por ação do Heritage Financial têm sido essencialmente estáveis, e a empresa está pagando mais da metade de seus ganhos como dividendos aos acionistas. Esta não é uma combinação de características muito apelativa, e não estamos muito interessados nos dividendos desta empresa.

No entanto, se as fracas características dos dividendos da Heritage Financial não o incomodam, vale a pena estar atento aos riscos envolvidos neste negócio. A nossa análise mostra 2 sinais de alerta para a Heritage Financial e deve estar ciente deles antes de comprar quaisquer acções.

Se estiver à procura de empresas que paguem dividendos elevados, recomendamos que consulte a nossa seleção de acções com dividendos de topo.

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