(NYSE :EQBK) 배당금이 지급되기 전에 너무 빨리 매수하지 않을 것입니다.

일부 투자자는 자산 증식을 위해 배당금에 의존하는데, 배당금에 관심이 많은 투자자라면 Equity Bancshares, Inc.(NYSE:EQBK)가 단 4일 만에 배당금을 지급한다는 사실에 흥미를 느낄 수 있습니다. 배당금 지급일은 일반적으로 배당금을 받기 위해 회사 장부에 주주로 등재되어 있어야 하는 마감일인 기록일 1영업일 전으로 설정됩니다. 이 날짜 이후에 주식을 매수하면 기록일에 표시되지 않는 늦은 결제가 발생할 수 있으므로 배당 기산일은 주의해야 할 중요한 날짜입니다. 즉, 4월 15일에 지급되는 배당금을 받으려면 3월 27일 이전에 Equity Bancshares 주식을 매수해야 합니다.

예정된 배당금은 주당 0.12달러로, 지난 12개월 동안 주주들에게 주당 총 0.48달러를 배당했던 지난 배당금에 이어 주당 0.12달러입니다. 지난 1년간의 배당금을 계산해 보면 현재 주가인 33.42달러에 1.4%의 후행 수익률을 기록하고 있습니다. 배당금은 장기 보유자의 투자 수익률에 큰 기여를 하지만, 배당금이 계속 지급될 경우에만 가능합니다. 배당금이 수익으로 충당되는지, 그리고 배당금이 증가하고 있는지 살펴봐야 합니다.

주식형 은행주에 대한 최신 분석 보기

배당금은 일반적으로 회사 수익에서 지급됩니다. 회사가 수익보다 배당금을 더 많이 지급한다면 배당금은 지속 가능하지 않을 수 있습니다. 지난해 수익의 87%를 배당금으로 지급했는데, 이는 불합리한 수준은 아니지만 사업에 대한 재투자를 제한하고 경기 침체에 취약하게 만들 수 있습니다. 수익이 감소하기 시작하면 문제가 될 수 있습니다.

일반적으로 수익보다 배당금을 적게 지급하는 회사가 더 지속 가능한 배당금을 지급합니다. 배당금 지급률이 낮을수록 기업이 배당금을 삭감하기 전에 더 많은 여유를 가질 수 있습니다.

여기를 클릭하여 회사의 배당금 비율과 향후 배당금에 대한 애널리스트 추정치를 확인하세요.

수익과 배당금이 증가하고 있나요?

수익이 줄어드는 기업은 배당 관점에서 까다롭습니다. 투자자들은 배당을 좋아하기 때문에 수익이 감소하고 배당금이 줄어들면 주식이 동시에 많이 팔릴 것으로 예상합니다. 그렇다면 지난 5년간 Equity Bancshares의 주당 순이익이 매년 26%씩 감소한 것에 대해 우려하는 이유를 이해할 수 있을 것입니다. 궁극적으로 주당 순이익이 감소하면 배당금을 지급할 수 있는 파이의 크기가 줄어듭니다.

많은 투자자는 배당금 지급액이 시간에 따라 얼마나 변화했는지를 평가하여 기업의 배당 성과를 평가합니다. 지난 3년간의 배당금 지급을 기준으로 볼 때 Equity Bancshares는 연평균 14%의 배당금 증가율을 기록했습니다. 수익이 줄어들 때 더 높은 배당금을 지급하는 유일한 방법은 이익의 더 많은 비율을 배당하거나, 대차대조표에서 현금을 사용하거나, 돈을 빌리는 것입니다. 에퀴티 뱅셰어는 이미 수익의 높은 비율을 배당금으로 지급하고 있기 때문에 수익 성장 없이는 앞으로도 배당금이 많이 늘어날지 의문입니다.

최종 결론

Equity Bancshares는 배당금을 위해 매수할 가치가 있을까요? 주당 순이익이 감소하고 있고 이익의 절반 이상을 주주에게 배당하고 있다는 점은 매력적인 조합은 아닙니다. 이러한 특성은 일반적으로 뛰어난 배당 성과로 이어지지 않으며, 투자자는 배당금을 위해 이 주식을 보유하는 결과에 만족하지 않을 수 있습니다.

따라서 배당 실적이 좋지 않음에도 불구하고 여전히 주식형 방크셰어에 관심이 있다면 이 주식이 직면한 몇 가지 위험에 대해 잘 알고 있어야 합니다. 투자 위험 측면에서 주식형 은행주에는 두 가지 경고 신호가 있으며, 이를 이해하는 것이 투자 과정의 일부가 되어야 합니다.

높은 배당금을 지급하는 종목을 찾고 계신다면 배당금 상위 종목을 확인해 보시기 바랍니다.

이 글에 대한 의견이 있으신가요? 내용에 대해 궁금한 점이 있으신가요? 직접 문의해 주세요. 또는 편집팀 (at) simplywallst.com으로 이메일을 보내주세요.

이 기사는 Simply Wall St에서 작성한 일반적 성격의 글입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트의 예측에 기반한 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 저희는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.