配当落ちだからといって三井住友トラスト・ホールディングス (東証:8309) を買い急ぐ必要はない

三井住友トラスト・ホールディングス(東証:8309) の配当落ち日が2日後に迫っている。 配当落ち日は、配当金を受け取るために株主が会社の帳簿に記載されている必要がある日である基準日の1日前に発生する。 配当落ち日は、決済に丸2営業日を要するため重要である。そのため、その日を逃すと、基準日に会社の帳簿に載らないことになる。 したがって、3月28日以降に三井住友トラスト・ホールディングス株を購入した場合、6月26日の配当金を受け取ることはできない。

同社の配当金は1株当たり55円で、1株当たり110円だった過去12ヶ月に続いている。 三井住友トラスト・ホールディングスの配当利回りは、現在の株価3411.00円に対して3.2%となる。 配当金は長期保有者の投資リターンに大きく貢献するが、配当金が支払われ続ける場合に限られる。 そのため、読者は三井住友トラスト・ホールディングスが配当金を増やすことができているか、あるいは減配の可能性があるかどうかを常にチェックする必要がある。

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企業が収益よりも配当金を多く支払った場合、配当は維持できなくなる可能性があり、理想的な状況とは言い難い。 三井住友トラスト・ホールディングスは昨年、利益の85％を配当金として支払っており、これは不合理ではないが、事業への再投資が制限され、配当金は事業悪化の影響を受けやすい。 業績悪化のリスクを懸念したい。

利益よりも配当が少ない企業は、一般的に配当の持続性が高い。配当性向が低ければ低いほど、減配を余儀なくされる可能性がある前に、事業にはより多くの余裕がある。

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収益と配当は伸びているか？

収益が低下している企業は、配当株主にとってリスクが高い。 業績が悪化し、減配を余儀なくされた場合、投資家の投資価値が煙に巻かれることになりかねない。 そう考えると、三井住友トラスト・ホールディングスの過去5年間の年率8.4％の減益には違和感を覚える。 このような急激な落ち込みは、配当の将来的な持続可能性に疑問を投げかけるものである。

多くの投資家は、企業の配当実績を評価する際、配当額の経年変化を評価する。 三井住友トラスト・ホールディングスは、過去10年間の配当金支払い実績から、年平均8.2％の増配を実現している。 これは興味深いことだが、収益が減少しているにもかかわらず配当が増加しているという組み合わせは、通常、利益に対する配当の割合を大きくすることによってのみ達成できる。 三井住友トラスト・ホールディングスはすでに利益の85％を配当しており、収益が縮小している現在、この配当が今後急速に増加する可能性は低いと思われる。

最後に

配当の観点から、投資家は三井住友トラスト・ホールディングスを買うべきか、避けるべきか？ 一株当たり利益は減少しており、同社は利益の半分以上を株主に配当している。 これはあからさまに魅力的な特徴の組み合わせではないし、この会社の配当にはそれほど興味がない。

とはいえ、配当金をあまり気にせずにこの銘柄を見るのであれば、三井住友トラスト・ホールディングスのリスクを知っておく必要がある。 例を挙げよう：三井住友トラスト・ホールディングスの注意すべき兆候を1つ見つけた。

一般的に、最初に目にした配当銘柄を購入することはお勧めしない。ここでは、強い配当金を支払っている興味深い銘柄を厳選して紹介する。

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