La trayectoria de las ganancias de Yiren Digital (NYSE:YRD) podría volverse positiva, ya que las acciones subieron un 16% la semana pasada.

Los accionistas de Yiren Digital Ltd. (NYSE:YRD ) deberían estar contentos de ver que el precio de la acción ha subido un 16% en la última semana. Pero eso no cambia el hecho de que los rendimientos de la última media década han sido estomagantes. Como un barco que hace aguas, la cotización se ha hundido un 85% en ese tiempo. Es cierto que el reciente rebote podría indicar que la empresa está pasando página, pero no estamos tan seguros. Lo importante es saber si la propia actividad justifica una cotización más alta a largo plazo. Realmente lo sentimos por los accionistas en este escenario. Es un buen recordatorio de la importancia de la diversificación, y vale la pena tener en cuenta que la vida es algo más que dinero.

Aunque la última semana ha sido más tranquilizadora para los accionistas, siguen en números rojos en los últimos cinco años, así que veamos si el negocio subyacente ha sido el responsable de la caída.

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Aunque los mercados son un poderoso mecanismo de fijación de precios, los precios de las acciones reflejan el sentimiento de los inversores, no sólo los resultados empresariales subyacentes. Comparando los beneficios por acción (BPA) y las variaciones del precio de las acciones a lo largo del tiempo, podemos hacernos una idea de cómo ha evolucionado la actitud de los inversores hacia una empresa.

Durante los cinco años en los que bajó el precio de la acción, los beneficios por acción (BPA) de Yiren Digital cayeron un 1,1% cada año. Los lectores deben tener en cuenta que el precio de la acción ha caído más rápido que el BPA, a un ritmo del 32% anual, durante el periodo. Esto implica que el mercado era antes demasiado optimista sobre la acción. El bajo PER de 0,97 refleja aún más esta reticencia.

La siguiente imagen muestra cómo ha evolucionado el BPA a lo largo del tiempo (si hace clic en la imagen podrá ver más detalles).

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Una perspectiva diferente

Es agradable ver que los accionistas de Yiren Digital han recibido una rentabilidad total para el accionista del 66% durante el último año. Cabe destacar que la pérdida de TSR anualizada a cinco años del 13% anual se compara muy desfavorablemente con la reciente evolución de la cotización. Por lo general, damos más importancia a los resultados a largo que a corto plazo, pero la reciente mejora podría indicar un punto de inflexión (positivo) en la empresa. Siempre es interesante seguir la evolución de la cotización a largo plazo. Pero para comprender mejor a Yiren Digital, debemos tener en cuenta muchos otros factores. Pensemos, por ejemplo, en el siempre presente espectro del riesgo de inversión. Hemos identificado dos señales de alarma en Yiren Digital (al menos una que no nos gusta demasiado) , y entenderlas debería formar parte de su proceso de inversión.

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Por favor, tenga en cuenta que los rendimientos del mercado citados en este artículo reflejan los rendimientos medios ponderados por el mercado de los valores que cotizan actualmente en las bolsas americanas.

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