No nos apresuraríamos a comprar Equity Bancshares, Inc. (NYSE:EQBK) antes de que deje de repartir dividendos

Algunos inversores confían en los dividendos para hacer crecer su patrimonio, y si usted es uno de esos detectives de los dividendos, puede que le intrigue saber que Equity Bancshares, Inc.(NYSE:EQBK) está a punto de dejar de repartir dividendos en sólo cuatro días. La fecha ex-dividendo suele ser un día hábil antes de la fecha de registro, que es la fecha límite en la que usted debe estar presente en los libros de la empresa como accionista para recibir el dividendo. La fecha ex-dividendo es una fecha importante a tener en cuenta ya que cualquier compra de acciones realizada en o después de esta fecha podría significar una liquidación tardía que no aparece en la fecha de registro. Es decir, tendrá que comprar acciones de Equity Bancshares antes del 27 de marzo para recibir el dividendo, que se pagará el 15 de abril.

El próximo dividendo de la empresa es de 0,12 dólares por acción, tras los últimos 12 meses, en los que la empresa distribuyó un total de 0,48 dólares por acción a los accionistas. El cálculo de los pagos del último año muestra que Equity Bancshares tiene una rentabilidad del 1,4% sobre el precio actual de la acción de 33,42 USD. Los dividendos contribuyen en gran medida a la rentabilidad de las inversiones a largo plazo, pero sólo si se siguen pagando. Tenemos que ver si el dividendo está cubierto por los beneficios y si está creciendo.

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Los dividendos suelen pagarse con los beneficios de la empresa. Si una empresa paga más en dividendos de lo que ganó en beneficios, entonces el dividendo podría ser insostenible. Equity Bancshares pagó el 87% de sus beneficios como dividendos el año pasado, lo que no es irrazonable, pero limita la reinversión en el negocio y deja el dividendo vulnerable a una recesión empresarial. Podría llegar a ser preocupante si los beneficios empezaran a disminuir.

Las empresas que reparten menos dividendos de los que obtienen en beneficios suelen tener dividendos más sostenibles. Cuanto menor sea el ratio de reparto, más margen de maniobra tendrá la empresa antes de verse obligada a recortar el dividendo.

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¿Han crecido los beneficios y los dividendos?

Las empresas con beneficios decrecientes son complicadas desde el punto de vista de los dividendos. A los inversores les encantan los dividendos, por lo que si los beneficios caen y el dividendo se reduce, es de esperar que las acciones se vendan fuertemente al mismo tiempo. Los lectores entenderán entonces por qué nos preocupa ver que los beneficios por acción de Equity Bancshares han caído un 26% anual en los últimos cinco años. En última instancia, cuando los beneficios por acción disminuyen, el tamaño del pastel del que se pueden pagar dividendos se reduce.

Muchos inversores evaluarán el rendimiento de los dividendos de una empresa valorando cuánto han cambiado los pagos de dividendos a lo largo del tiempo. Equity Bancshares ha proporcionado un aumento anual medio del 14% en sus dividendos, basándose en los pagos de dividendos de los últimos tres años. La única manera de pagar dividendos más altos cuando los beneficios se están reduciendo es pagar un porcentaje mayor de los beneficios, gastar efectivo del balance o pedir prestado el dinero. Equity Bancshares ya está pagando un alto porcentaje de sus ingresos, por lo que sin un crecimiento de los beneficios, dudamos de que este dividendo crezca mucho en el futuro.

Conclusión final

¿Merece la pena comprar Equity Bancshares por su dividendo? Los beneficios por acción han ido disminuyendo y la empresa está pagando más de la mitad de sus beneficios a los accionistas; no es una combinación atractiva. Por lo general, estas características no conducen a un rendimiento excepcional de los dividendos, y los inversores pueden no estar contentos con los resultados de poseer esta acción por sus dividendos.

Así pues, si sigue interesado en Equity Bancshares a pesar de sus escasas cualidades en cuanto a dividendos, debería estar bien informado sobre algunos de los riesgos a los que se enfrenta esta acción. En términos de riesgos de inversión, hemos identificado 2 señales de advertencia con Equity Bancshares y entenderlas debería ser parte de su proceso de inversión.

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