Wir würden Equity Bancshares, Inc. (NYSE:EQBK) nicht zu schnell kaufen, bevor es Ex-Dividende geht

Einige Anleger verlassen sich auf Dividenden, um ihr Vermögen zu vermehren, und wenn Sie zu diesen Dividendenjägern gehören, könnte es Sie interessieren, dass Equity Bancshares, Inc.(NYSE:EQBK) in nur vier Tagen ex-Dividende gehen wird. Das Ex-Dividenden-Datum wird in der Regel einen Werktag vor dem Stichtag festgelegt, d. h. dem Stichtag, an dem Sie in den Büchern des Unternehmens als Aktionär aufgeführt sein müssen, um die Dividende zu erhalten. Das Ex-Dividenden-Datum ist ein wichtiges Datum, das Sie beachten sollten, da jeder Kauf von Aktien, der an oder nach diesem Datum getätigt wird, zu einer verspäteten Abrechnung führen kann, die am Eintragungsdatum nicht angezeigt wird. Das bedeutet, dass Sie die Aktien von Equity Bancshares vor dem 27. März kaufen müssen, um die Dividende zu erhalten, die am 15. April ausgezahlt wird.

Die bevorstehende Dividende des Unternehmens beträgt 0,12 US-Dollar pro Aktie, nachdem das Unternehmen in den letzten 12 Monaten insgesamt 0,48 US-Dollar pro Aktie an die Aktionäre ausgeschüttet hat. Die Berechnung der Zahlungen des letzten Jahres zeigt, dass Equity Bancshares bei einem aktuellen Aktienkurs von 33,42 US$ eine Rendite von 1,4 % aufweist. Dividenden sind ein wichtiger Beitrag zu den Anlagerenditen für langfristige Inhaber, aber nur, wenn die Dividende weiterhin gezahlt wird. Wir müssen sehen, ob die Dividende durch die Erträge gedeckt ist und ob sie wächst.

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Dividenden werden in der Regel aus den Unternehmensgewinnen gezahlt. Wenn ein Unternehmen mehr Dividenden ausschüttet, als es an Gewinn erwirtschaftet hat, dann könnte die Dividende nicht nachhaltig sein. Im vergangenen Jahr wurden 87 % des Gewinns als Dividende ausgeschüttet, was zwar nicht unangemessen ist, aber die Reinvestitionen in das Unternehmen einschränkt und die Dividende anfällig für einen Geschäftsrückgang macht. Sie könnte zu einem Problem werden, wenn die Erträge zu sinken beginnen.

Unternehmen, die weniger Dividenden ausschütten, als sie an Gewinnen erwirtschaften, haben in der Regel eine nachhaltigere Dividende. Je niedriger die Ausschüttungsquote, desto mehr Spielraum hat das Unternehmen, bevor es gezwungen sein könnte, die Dividende zu kürzen.

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Wachsen die Erträge und die Dividende?

Unternehmen mit schrumpfenden Erträgen sind aus der Dividendenperspektive heikel. Die Anleger lieben Dividenden. Wenn also die Erträge sinken und die Dividende gekürzt wird, muss man damit rechnen, dass die Aktie gleichzeitig stark abverkauft wird. Die Leser werden daher verstehen, warum wir besorgt darüber sind, dass der Gewinn pro Aktie von Equity Bancshares in den letzten fünf Jahren um 26 % pro Jahr gesunken ist. Wenn der Gewinn je Aktie sinkt, schrumpft letztlich auch der Kuchen, aus dem Dividenden gezahlt werden können.

Viele Anleger beurteilen die Dividendenleistung eines Unternehmens, indem sie bewerten, wie stark sich die Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit verändert haben. Equity Bancshares hat seine Dividende in den letzten drei Jahren um durchschnittlich 14 % pro Jahr erhöht. Die einzige Möglichkeit, höhere Dividenden zu zahlen, wenn die Gewinne schrumpfen, besteht darin, entweder einen höheren Prozentsatz des Gewinns auszuzahlen, Barmittel aus der Bilanz auszugeben oder Geld zu leihen. Equity Bancshares schüttet bereits einen hohen Prozentsatz seines Einkommens aus, so dass wir ohne Gewinnwachstum daran zweifeln, dass die Dividende in Zukunft stark ansteigen wird.

Abschließende Schlussfolgerung

Ist Equity Bancshares wegen seiner Dividende einen Kauf wert? Der Gewinn pro Aktie ist rückläufig, und das Unternehmen schüttet mehr als die Hälfte seiner Gewinne an die Aktionäre aus - keine verlockende Kombination. Diese Merkmale führen in der Regel nicht zu einer herausragenden Dividendenleistung, und die Anleger könnten mit den Ergebnissen eines Aktienbesitzes aufgrund der Dividende nicht zufrieden sein.

Wenn Sie also trotz der schlechten Dividendenqualität an Equity Bancshares interessiert sind, sollten Sie über einige der Risiken dieser Aktie gut informiert sein. Was die Anlagerisiken angeht, haben wir 2 Warnzeichen bei Equity Bancsharesidentifiziert , die Sie im Rahmen Ihres Anlageprozesses verstehen sollten.

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