은행 라이선스 계획에 대한 애널리스트의 낙관론이 높아지면 뉴홀딩스(NU) 투자자들의 조치가 필요할까요?

• 최근 몇 주 동안 Nu Holdings는 긍정적인 수익 추정치 수정, 애널리스트가 Grupo Santander의 신용등급을 Outperform으로 상향 조정하고, 2026년 예정된 브라질 은행 라이선스가 일상적인 운영이나 자본 요건을 변경하지 않을 것이라는 확답을 받았습니다.
• 이러한 발전은 모두 Nu의 핵심 라틴 아메리카 프랜차이즈에 대한 신뢰가 높아지고 있으며, 고객들에게 혼란을 주지 않으면서 더 엄격한 규제를 통합할 수 있는 능력을 갖추고 있음을 나타냅니다.
• 이제 Nu의 라틴 아메리카 성장 모멘텀에 대한 애널리스트들의 새로운 낙관론이 회사의 기존 투자 이야기에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 살펴보겠습니다.

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Nu 홀딩스 투자 내러티브 요약

Nu Holdings를 소유하려면 이 회사의 디지털 모델이 신용 손실이나 규제로 인한 수익률 저하 없이 은행 이용이 어려운 라틴 아메리카 사용자를 수익성 있는 장기 고객으로 계속 전환할 수 있다고 믿어야 합니다. 최근 애널리스트의 업그레이드와 수익 추정치 수정은 단기 성장 촉매제를 뒷받침하고 있으며, 2026년 예정된 브라질 은행 라이선스는 현재 운영과 자본에 중립적인 것으로 보이므로 빠르게 성장하는 대출 장부의 신용 품질과 관련된 가장 큰 위험을 실질적으로 바꾸지는 않습니다.

최근 업데이트 중 특히 눈에 띄는 것은 목표주가를 22달러에서 22달러로 상향 조정한 것으로, 이는 Nu의 핵심 브라질 및 멕시코 모멘텀에 대한 신뢰가 높아지고 있음을 직접적으로 반영한 것입니다. 이러한 업그레이드는 라틴 아메리카 전역에서 지속적인 고객 및 수익 확대의 핵심 촉매제와 밀접하게 연결되어 있으며, 동시에 Nu가 부실 대출의 급증이나 마진 압박 없이 더 높은 대중 시장 대출 노출을 관리할 수 있는지에 더 많은 관심을 기울이고 있습니다.

그러나 빠른 성장 스토리 뒤에는 Nu의 대중 시장 신용에 대한 노출 증가와 이미 높은 부실 대출 비율을 투자자들이 알아야 할 사항이 있습니다....

Nu Holdings의 전체 내러티브 읽기(무료입니다!)

Nu Holdings의 내러티브는 2028년까지 33.0억 달러의 매출과 61억 달러의 수익을 예상합니다. 이를 위해서는 연간 78.1%의 매출 성장과 현재의 23억 달러에서 약 38억 달러의 수익 증가가 필요합니다.

Nu Holdings의 예측이 어떻게 현재 가격보다 4% 상승한18.43달러의 공정 가치를 산출하는지 알아보세요.

다른 관점 살펴보기

단순히 월스트리트 커뮤니티 회원들의 Nu에 대한 공정가치 추정치는 28개 견해에 걸쳐 10.34달러에서 22.84달러로, 개별 평가가 얼마나 큰 차이를 보일 수 있는지 보여줍니다. 이를 라틴아메리카 디지털 뱅킹 채택이라는 핵심 성장 촉매제와 비교하고, Nu가 신용 리스크와 규제에 따른 실적 제약 없이 얼마나 빠르게 성장할 수 있을지 생각해 볼 수 있습니다.

Nu Holdings의 주가가 현재 가격보다 최대 29% 더 높을 수 있는28가지 다른 공정 가치 추정치를 살펴보세요!

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