헌팅턴 뱅셰어는 최근 주가 상승 이후에도 여전히 가치를 제공하나요?

• 헌팅턴 뱅셰어가 현재 가격으로 좋은 가치를 제공하는지 또는 이미 쉽게 돈을 벌었는지 궁금하다면 이 글이 도움이 될 것입니다.
• 주가는 지난주 3.7%, 지난달 10.5%의 수익률로 약 16.90달러까지 올랐지만 지난 5년 동안 63.7% 상승했음에도 불구하고 지난 1년 동안은 거의 보합세를 유지하고 있습니다.
• 최근 지역 은행 심리의 변화, 금리에 대한 기대감의 변화, 신용 품질과 예금 안정성에 대한 지속적인 논쟁은 투자자들이 헌팅턴의 리스크 프로필을 보는 시각을 바꾸는 데 도움이 되었습니다. 동시에 은행 자본 요건과 대출 성장 잠재력에 대한 관심이 다시 높아지면서 많은 가치주 및 인컴 투자자들의 관심 종목 목록에 이름을 올렸습니다.
• 현재 헌팅턴 뱅크셰어스의 밸류에이션 점수는 3/6으로, 일부 가치 신호는 녹색으로 점멸하는 반면 다른 신호는 음소거되어 있습니다. 전통적인 밸류에이션 접근법을 살펴본 후 주식의 실제 가치에 대해 보다 총체적으로 생각하는 방법으로 마무리하겠습니다.

지난해 헌팅턴 뱅셰어스의 수익률이 -0.3%로 동종업계에 비해 뒤처진 이유를 알아보세요.

접근 방식 1: 헌팅턴 밴셰어 초과 수익률 분석

초과 수익률 모델은 회사가 주주가 자기 자본에 대해 요구하는 수익률을 초과하여 얼마나 많은 수익을 창출할 수 있는지 살펴본 다음, 이러한 추가 수익을 주당 내재가치로 환산합니다.

헌팅턴 뱅셰어스의 경우, 이 모델은 14명의 애널리스트의 가중 미래 자기자본수익률 예측을 기반으로 한 장부가액 주당 13.37달러와 안정적인 주당순이익 추정치 주당 1.75달러로 시작합니다. 평균 자기자본 수익률은 11.90%로, 헌팅턴은 주당 1.08달러로 추정되는 자기자본 비용보다 더 많은 수익을 거둘 것으로 예상됩니다.

투자자가 요구하는 금액과 은행이 예상하는 금액의 차이는 주당 0.68달러의 초과 수익으로 해석됩니다. 13명의 애널리스트의 추정치에서 도출된 주당 14.73달러의 안정 장부가치를 사용하여 이러한 초과 수익을 미래 예측하고 다시 할인하여 주당 약 31.40달러의 내재가치에 도달합니다.

최근 주가가 약 16.90달러인 것과 비교하면 초과 수익률 모델은 이 내재가치 추정치 대비 약 46.2% 할인된 가격에 거래되고 있음을 시사합니다.

결과: 저평가

초과 수익률 분석에 따르면 헌팅턴 뱅셰어는 46.2% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금흐름을 기준으로 저평가된 906개 종목을 더 찾아보세요.

헌팅턴 뱅셰어의 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 회사 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: 헌팅턴 뱅셰어 주가 대 수익 비교

헌팅턴 뱅셰어스와 같이 지속적으로 수익을 내는 은행의 경우, 주가수익비율은 투자자가 현재 수익 1달러당 얼마를 지불할 의사가 있는지 측정하는 데 유용한 방법입니다. 이는 현재의 수익성뿐만 아니라 이러한 수익이 얼마나 안정적이고 반복 가능한지에 대한 시장의 관점도 포착합니다.

일반적으로 예상 성장이 빠르고 인지된 위험이 낮을수록 정상 또는 적정 주가수익비율이 높아지고, 성장이 느리거나 위험이 높을수록 주가수익비율이 낮아집니다. 현재 헌팅턴의 주가수익비율은 약 12.6배로 은행 산업 평균인 약 11.6배를 약간 상회하고, 피어 그룹 평균인 약 12.5배에 매우 근접합니다. 이는 시장이 비슷한 지역 은행과 비슷한 수준으로 가격을 책정하고 있음을 시사합니다.

단순히 월가의 공정 비율 프레임워크는 한 걸음 더 나아가 헌팅턴의 특정 성장 전망, 이익 마진, 규모 및 리스크 프로필을 고려할 때 합리적인 주가수익비율 배수를 추정합니다. 이 기준에 따르면 공정 배율은 약 19.7배로 상당히 높게 나오는데, 이는 동종 업계 및 섹터보다 더 높은 밸류에이션을 받을 자격이 있음을 의미합니다. 현재 주가수익비율 12.6배를 이 공정가치비율과 비교하면 헌팅턴 뱅셰어는 수익 배수 기준으로는 여전히 저평가된 것으로 보입니다.

결과: 저평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회는 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1442개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 헌팅턴 뱅셰어 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 말씀드렸으니 내러티브에 대해 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 Simply Wall St의 커뮤니티 페이지에서 회사의 스토리에 대한 견해를 미래 매출, 수익, 마진에 대한 구체적인 가정으로 전환하는 간단한 프레임워크입니다. 그런 다음 이를 재무 예측 및 공정 가치에 연결하고, 공정 가치를 현재 가격과 비교하여 헌팅턴 뱅셰어스가 어떻게 보이는지 실시간으로 확인할 수 있습니다. 내러티브는 새로운 뉴스나 수익이 도착하면 자동으로 업데이트됩니다. 예를 들어, 낙관적인 투자자는 빠른 동남부 확장, 강력한 디지털 채택, 운영 레버리지에 대한 내러티브를 구축하여 현재 목표가인 21달러의 상단에 가까운 공정 가치를 지지할 수 있습니다. 보다 신중한 투자자는 통합 및 규제 리스크에 초점을 맞추고 15.40달러 근처의 하단에 가까운 내러티브를 설정할 수 있습니다. 두 사람 모두 서로 다른 관점이 어떻게 다른 공정 가치와 결정으로 이어지는지 즉시 확인할 수 있습니다.

헌팅턴 뱅셰어에 대해 더 많은 이야기가 있다고 생각하시나요? 커뮤니티로 이동하여 다른 사람들의 의견을 확인해 보세요!

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