ペイパル（PYPL）のAIショッピング・アシスタントへの進出は競争力転換の兆しか？

• 最近、AshleyとNewegg Commerce, Inc.はそれぞれ、AI主導のショッピング環境にPayPalの決済技術を統合し、Perplexityのような会話型プラットフォームでシームレスなエンドツーエンドの購入を可能にすると発表した。
• この開発は、ペイパルのサービスをAIを活用した新たな小売チャネルに直接組み込み、次世代コマースにおけるリーチと関連性を拡大するという動きを浮き彫りにしている。
• ペイパルのAIショッピングアシスタントへの統合が、同社の投資シナリオと将来の成長見通しをどのように変化させるかを探る。

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ペイパル・ホールディングスの投資シナリオのまとめ

ペイパル・ホールディングスの株式を保有するには、純粋な決済プロバイダーから、革新的なテクノロジーを活用して取引の拡大と加盟店との関係拡大を推進するコマース・プラットフォームへの進化を確信する必要がある。最近、AshleyとNeweggがペイパルの決済サービスをAIを活用したショッピングプラットフォームに統合したことは、次世代チャネルへの進出を示唆するものだが、ペイパルの主要な短期的触媒である利益率の高い取引量の提供には大きな変化はなく、また、個人消費と決済フローに影響を与えるマクロ経済の不確実性が残る最大のリスクを大きく転換するものでもない。

ペイパルの新しいエージェント型コマース・ソリューションがニューエッグに採用されたという発表は、AI主導の小売体験に決済機能を組み込むというペイパルの戦略を強化するものであり、このニュースと密接に関連している。この進展は、加盟店との関係を深化させ、利益率の高い付加価値サービスを利用することで収益性を向上させるといった、より広範な触媒と一致する。

しかし、対照的に、投資家は、世界的な経済圧力による個人消費の減速が、まだ続く可能性があることに留意する必要がある。

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ペイパルホールディングスの見通しでは、2028年までに売上高で381億ドル、利益で54億ドルを見込んでいる。このシナリオは、年間収益成長率が5.6％、利益が現在の47億ドルから7億ドル増加することを意味する。

ペイパルホールディングスの予測から、フェアバリューは82.22ドルとなり、現在価格から33%のアップサイドとなる。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティのPayPalの44のフェアバリュー予想は、1株当たり75.52米ドルから119.89米ドルの範囲です。意見は大きく分かれるが、多くの参加者は、ペイパルがAI主導のコマースへの参入をさらに推し進めることで機会が生まれると見ている。

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