アファーム、パックサン・ホリデーBNPLの推進は小売戦略の持続性を明らかにするか？

• 2025年12月18日までのホリデーギフトガイドの期間中、アファームはファッション小売のPacsunとの提携を発表した。
• この提携により、アファームの約42万の加盟店ネットワークに、また新たな有名小売ブランドが加わり、分割払いが季節のショッピングの主流になりつつあることが明らかになった。
• ここでは、このパックサンとの提携、特にホリデーシーズンに特化したBNPLのオファーが、アファームの広範な投資シナリオにどのような影響を与える可能性があるのかを見ていきたい。

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アファーム・ホールディングスの投資シナリオのまとめ

アファームを所有するには、同社のBNPLプラットフォームが、信用リスクや競合他社が追いつくよりも早く、加盟店やユーザーを増やし続けることができると信じる必要がある。パックサンとの提携はこのテーゼに合致するが、目先の業績に重大な影響を与える可能性は低く、また主要な変動要因も変わらない。

最近の発表の中では、ワールドペイ・フォー・プラットフォームズの統合拡大がパックサンのニュースと最も関連している。BNPLがニッチな追加オプションではなく、標準的な決済オプションとなることで、オンラインとオフラインの加盟店に幅広く受け入れられるようになるということだ。

しかし、これらのパートナーシップは加盟店の集中をある程度相殺するのに役立つ一方で、投資家は...

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アファーム・ホールディングスのシナリオでは、2028年までに60億ドルの収益と7億5660万ドルの利益を見込んでいる。これは、現在の5,220万ドルから、年間22.9%の増収と約7億400万ドルの増益を必要とする。

アファーム・ホールディングスの予測から、フェアバリューは92.83ドルとなり、現在価格から33%上昇する。

他の視点を探る

シンプリー・ウォールストリート・コミュニティの19人のメンバーは、アファームを1株当たり25.09米ドルから140米ドルの間で評価しているが、これは同社の将来に対する非常に異なる見方を反映している。このような背景から、Pacsun と Worldpay の取引によって浮き彫りになった、主要な成長ドライバーとしての加盟店基盤の拡大への依存は、アファームの業績が今後どのように推移していくかの中心的な問題となる。

アファーム・ホールディングスの他の19のフェアバリュー予想（株価が現在の半値以下になる可能性がある理由）をご覧ください！

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